類別

事件/內(nèi)容

大事記

2006年11月6日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》通過(21條)

2007年3月1日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》施行

報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易

大額交易

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、票據(jù)解付、匯款和現(xiàn)鈔兌換及其他形式的現(xiàn)金收支

單位銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬

個(gè)人銀行帳戶之間及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

交易一方為個(gè)人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

可疑交易

免于報(bào)告的交易

同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)；

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)和人民解放軍、武警部隊(duì)的（不含其下屬的企事業(yè)單位）

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的交易

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付