責(zé)任追究

不法行為

法律責(zé)任

對反洗錢行政主管部門和其他反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作人員

違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的

依法給予行政處分

泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的

違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

其他不依法履行職責(zé)的行為

對金融機(jī)構(gòu)：不法行為導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證；依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分或依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和兩項(xiàng)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

未履行客戶身份識別義務(wù)

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告

與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查

拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料

違反《反洗錢法》

構(gòu)成犯罪的

依法追究刑事責(zé)任