保護方面

含義

審慎盡責(zé)

為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，將客戶利益放在首位，履行保密義務(wù)。

充分信息披露

向客戶準確、公平、沒有誤導(dǎo)地進行信息披露，充分提示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險。

引導(dǎo)理性消費

向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品。

客戶資產(chǎn)隔離

嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風(fēng)險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分保護。

妥善處理利益沖突

公平處理銀行與客戶、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突，建立有效受理客戶投訴及建議的渠道，不斷提高金融創(chuàng)新的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。

客戶教育

為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)，使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的知識；使他們接受和遵循“買者自負”（產(chǎn)品購買者從購買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險）這一市場經(jīng)濟基本原則。強調(diào)買者自負的原則包含兩層意思：一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風(fēng)險，對自己的投資決策負責(zé)；另一方面，要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險進行適當(dāng)披露，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。