本章考情分析

　　在最近兩年的考試中，本章內(nèi)容所占比例約1%�！缎谭ā肥潜Ｗo金融秩序的最后一道屏障，了解銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任，能有效地提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識。

　　本章基礎(chǔ)知識精講

　　一、金融犯罪概述

　　狹義的金融犯罪是指金融業(yè)務(wù)活動本身，即破壞金融秩序罪、金融詐騙罪，廣義的金融犯罪還包括金

　　融機構(gòu)工作人員的職務(wù)犯罪。

　　(一)金融犯罪的種類

　　按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，金融犯罪可劃分為：

　　金融犯罪的種類

　　二、破壞金融管理秩序罪

　　(一)危害貨幣管理罪

　　1.偽造貨幣罪

　　指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。犯本罪的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;有下列情形之一的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)：a.偽造貨幣集團的首要分子;b.偽造貨幣數(shù)額特別巨大的;C.有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。

　　2.出售、購買、運輸假幣罪指出售、購買偽造貨幣，或明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的行為。犯本罪的.數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上_50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。

　　3.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪指銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣，或利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取真幣的行為。犯本罪的，處3年以上l0年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上10萬元以下罰金;數(shù)額巨大的或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。

　　4.持有、使用假幣罪

　　指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上l0萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數(shù)額特別巨大的，處l0年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。

　　5.變造貨幣罪

　　指對貨幣采用挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或改變面額，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處l萬元以上l0萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。