1．金融機(jī)構(gòu)人員購(gòu)買假幣，以假幣換貨幣罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

（2,20）

2．持有、使用假幣罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

（5,50）

1．非法吸收公眾存款罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

2．高利轉(zhuǎn)貸罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,7）

罰錢（倍）

1- 5倍

1-5倍

3．違法發(fā)放貸款罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

> 5

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

4．吸收客戶資金不入賬罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

> 5

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

5．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪、偽造、變?cè)靽?guó)庫券或國(guó)家發(fā)行的有價(jià)證券

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 3

（5,10）

> 10

罰錢（萬）

（2,10）

（5,50）

（5,50）

6．妨礙信用卡管理、偽造、變?cè)旃善被蚬�司、企業(yè)債

量刑

輕

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罰錢（萬）

（1,10）

（2,20）

7．非法出具金融票證罪 / 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 5

（3,10）

> 5

8．騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

最高判7年，但貸款詐騙罪最高可判無期

9．背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

犯罪主體為特殊主體：銀行、證交所、期交所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司，個(gè)人不構(gòu)成本罪主體

10．洗錢罪

量刑

輕

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

罰錢（洗錢數(shù)額%）

5%-20%

5%-20%

集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪

量刑

輕

中

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

>10

罰錢（萬）

（2,20）

（5,50）

（5,50）

不同

職務(wù)侵占罪

貪污罪

犯罪主體不同

非國(guó)有

國(guó)家工作人員

犯罪對(duì)象不同

非國(guó)有資產(chǎn)

國(guó)有資產(chǎn)

刑罰處罰幅度不同

最高判5年

最高死刑

類型

超期未還型

營(yíng)利活動(dòng)型

非法活動(dòng)型

判刑

3年

（3,10）年

責(zé)任起點(diǎn)

（1,3）萬以上超過3個(gè)月未還

（1,3）萬以上，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的

（0.5,2）萬以上，進(jìn)行非法活動(dòng)的