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2013銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考點(diǎn)講解(第10、11章)

  考點(diǎn)9

  銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

  (1)尊重同事:

  尊重同事,不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況或身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。

  尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的,不得擅自向他人透露。

  尊重同事的工作方式和工作成果,不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果,不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

  (2)團(tuán)結(jié)合作:

  銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神,共同創(chuàng)造,共同進(jìn)步,分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。

  (3)互相監(jiān)督:

  對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以①提示、②制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu),或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)③報(bào)告。

  考點(diǎn)10

  銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

  (1)忠于職守:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)①自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度,②保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù),自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

  銀行機(jī)構(gòu)的無形資產(chǎn):①商業(yè)秘密;②知識產(chǎn)權(quán);③專有技術(shù);④形象;⑤聲譽(yù)。

  (2)爭議處理:

  銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí),應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。

  (3)離職交接:

  銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作,不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資

  源。在離職后,仍應(yīng)恪守誠信,保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。

  離職三個(gè)步驟:①交接工作;②歸還辦公物品;③廢止勞動(dòng)合同。(4)兼職:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。

  在允許的兼職范圍內(nèi),應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系,不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。

  利益沖突:是指本職崗位和兼職崗位存在競爭關(guān)系,顧及一方利益便會損害另一方利益。

  利益輸送:是指利用本職為本人或兼職單位牟利,或者利用兼職為本人或本職單位牟利。

  (5)愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場所安全保障制度,保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途,禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。

  (6)費(fèi)用報(bào)銷:

  銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實(shí)記錄,不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。

  (7)電子設(shè)備使用:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定,并做到:

  (一)按照有關(guān)規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng),不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件;

  (二)不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁,下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件;

  (三)不得實(shí)施其他有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。

  (8)媒體采訪:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定,不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪,或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布信息。

  (9)舉報(bào)違法行為:

  銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為,有責(zé)任予以揭露,同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

  考點(diǎn)11

  銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

  (1)互相尊重:

  銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)①互相尊重,②不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論,③不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言,或④對同業(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。

  (2)交流合作:

  銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會、召開專題協(xié)調(diào)會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式,促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。

  (3)同業(yè)競爭(出題點(diǎn)集中):

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競爭原則,在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中,不得使用不正當(dāng)競爭手段。

  考點(diǎn)12

  (4)同業(yè)競爭行為規(guī)定:

  ①堅(jiān)持公平、有序競爭原則;

 、诓坏脨阂鈸寠Z客戶;

  ③不得以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù);

 、懿坏靡苑钦r(jià)格開展業(yè)務(wù)或惡意串通制定壟斷價(jià)格;

  ⑤不得虛假陳述;

 、薏坏檬褂脙(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等手段。

  (12)商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù):

  銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí),不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

  銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí),不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

  銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí),不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。

  考點(diǎn)14

  銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者

  (1)接受監(jiān)管:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī),對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí),與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系,接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。

  (2)為什么要對銀行進(jìn)行審慎的監(jiān)督與管理:

  (3)配合現(xiàn)場檢查:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作,及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息,不得拒絕或無故推諉,不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料。

  (4)配合非現(xiàn)場監(jiān)管:

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

  銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息①完整、②真實(shí)、③準(zhǔn)確。

  (5)禁止賄賂及不當(dāng)便利:

  銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂,不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

  9項(xiàng)禁止行為:(P313)

  考點(diǎn)15附則

  (1)懲戒措施:對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予①相應(yīng)懲戒,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)②通報(bào)同業(yè)。

  (2)職業(yè)操守由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

  (3)本職業(yè)操守經(jīng)2007年2月9日中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實(shí)施。

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