查看匯總：2016年銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》輔導精講匯總

　　1.1中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織

　　1.1.1中央銀行

　　我國的中央銀行是中國人民銀行，簡稱：PBC

　　(1)大事記

　　(3)主要職責(《中國人民銀行法》第四條規(guī)定)：

　　1、發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章;

　　2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

　　3、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

　　4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;

　　5、實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;

　　6、監(jiān)督管理黃金市場;

　　7、持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;

　　8、經理國庫;

　　9、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;

　　10、指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;

　　11、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、分析和預測;

　　12、作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動;

　　13、國務院規(guī)定的其他職責。

　　1.1.2監(jiān)管機構

　　1.歷史沿革和監(jiān)管對象

　　(1)歷史沿革

　　中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。

　　(2)監(jiān)管對象

　　第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。對在境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經其他金融機構的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

　　銀行機構：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社以及政策性銀行

　　非銀行機構：金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及其他金融機構

　　2.監(jiān)管職責( 17項)

　　(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

　　(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍;

　　(3)對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

　　(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則;

　　(5)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況;

　　(6)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規(guī)范現場檢查行為;

　　(7)對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理;

　　(8)會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

　　(9)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布;

　　(10)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督;

　　(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動;

　　(12)對已經或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或促成機構重組;

　　(13)對有違法經營、經營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷;

　　(14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結;

　　(15)對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締;

　　(16)負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作;

　　(17)承辦國務院交辦的其他事項。

　　3.監(jiān)管理念、目標和標準

　　(1)監(jiān)管理念

　　“管風險”、“管法人”、“管內控”、“提高透明度”

　　(2)監(jiān)管目標(4個)

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　�、偻ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　�、谕ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;

　�、弁ㄟ^宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解;

　�、芘�力減少金融犯罪。

　　(3)監(jiān)管標準(6條)

　�、俅龠M金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;

　　②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力;

　�、蹖Ω黝惐O(jiān)管設限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;

　�、芄膭罟�平競爭，反對無序競爭;

　�、輰ΡO(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制;

　�、薷咝�、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　4.監(jiān)管措施

　　(1)市場準入;

　　(2)非現場監(jiān)管;

　　(3)現場檢查;

　　(4)監(jiān)管談話;

　　(5)信息披露監(jiān)管。

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