1.1中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

　　1.1.1中央銀行

　　我國的中央銀行是中國人民銀行，簡稱：PBC

　　(1)大事記

　　(3)主要職責(zé)(《中國人民銀行法》第四條規(guī)定)：

　　1、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;

　　2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

　　3、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

　　4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;

　　5、實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;

　　6、監(jiān)督管理黃金市場;

　　7、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;

　　8、經(jīng)理國庫;

　　9、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;

　　10、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;

　　11、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;

　　12、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活動;

　　13、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　1.1.2監(jiān)管機構(gòu)

　　1.歷史沿革和監(jiān)管對象

　　(1)歷史沿革

　　中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。

　　(2)監(jiān)管對象

　　第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

　　銀行機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行

　　非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機構(gòu)

　　2.監(jiān)管職責(zé)( 17項)

　　(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

　　(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;

　　(3)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

　　(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;

　　(5)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;

　　(6)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;

　　(7)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;

　　(8)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

　　(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;

　　(10)對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;

　　(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;

　　(12)對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;

　　(13)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;

　　(14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);

　　(15)對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締;

　　(16)負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;

　　(17)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

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