點擊查看：2019年初級銀行《法律法規(guī)》第十五章考點匯總

　　第十五章第四節(jié)反洗錢法考點匯編

　　考點2 反洗錢的監(jiān)管機構及職責

　　1.中國人民銀行的反洗錢職責

　　①指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測：

　�、谥贫ɑ蛘邥�同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章：

　　③監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況：

　�、茉诼氊煼秶鷥日{查可疑交易活動;

　　⑤接受單位和個人對洗錢活動的舉報：

　�、尴騻刹闄C關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動：

　　⑦向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況：

　�、喔鶕�國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作：

　�、岱�律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

　　2.銀監(jiān)會的反洗錢職責

　�、賲⑴c制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章：

　�、趯︺y行業(yè)金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求：

　　③發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告;

　�、軐彶樾略O金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案.對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準;

　�、莘�律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

　　考點3 商業(yè)銀行的反洗錢義務

　　(1)健全反洗錢內控制度。

　　金融機構應當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

　　(2)建立客戶身份識別制度。

　　金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時.應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。進行核對并登記。金融機構通過第三方識別客戶身份的.應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施：第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　(3)金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

　　在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后。應當至少保存五年。

　　(4)金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。

　　金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

　　(5)金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

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