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　　一、個人理財總體說明

　　1、試題難度不是很高，題型結構分單選、多選和判斷，共120題，60單選，40多選，20判斷

　　2、題目側重理解和辨析，也有部分記憶類型。

　　3、有部分計算題，計算題出題量約在10題左右。

　　4、 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》考點較多，需要仔細學習;另外，職業(yè)道德方面也有一些題。這些題都不用太用理解，能記憶就能得分。

　　5、有四五道題不在教材的范圍內(nèi)。

　　二、個人理財部分考點

　　1、P3-7，個人理財業(yè)務的概念和分類，每類的具體概念，尤其是理財計劃幾項分類

　　2、P17表1-2，通脹對與個人理財策略

　　3、P23表1-4，利率與個人理財策略

　　4、P32，貨幣市場的特征

　　5、P45，債券的特征

　　6、P47，開放式基金的特點

　　7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分類

　　8、P67，遠期利率合約如何表示

　　9、P70，金融期權的要素

　　10、P71，直接標價法下，本幣和外幣的換算

　　11、P83，到期收益率的計算

　　12、P88，證券投資基金管理費包括哪些;計算證券投資基金的收益(書上沒有)

　　13、P94，例題2的計算

　　14、P101，財產(chǎn)保險的分類

　　15、P109，房地產(chǎn)投資的特點

　　16、P111，各類理財產(chǎn)品的風險排序

　　17、P114，信托產(chǎn)品的風險包括哪些

　　18、P116，各類理財產(chǎn)品的收益理解

　　19、P119，哪些理財產(chǎn)品流動性較強

　　20、P125，愿意承擔風險的人生階段

　　21、P159，例題2的計算

　　22、P169，個人資產(chǎn)負債表分析，各項目變動對資產(chǎn)和負債的影響

　　23、P177，個人現(xiàn)金流量表分析，對流入流出項目能區(qū)分

　　24、P184，個人財務比率分析

　　25、P198，理財顧問服務的特點

　　26、P199，客戶信息分類

　　27、P200，客戶信息收集方法

　　28、P207，客戶的風險特征

　　29、P218，如何衡量投保人對保險人是否存在可保利益

　　30、P227，例題2的計算

　　31、P229，利用退休時需要準備的退休資金的公式進行計算

　　32、P237，發(fā)現(xiàn)客戶的三種方法

　　33、P242，打破自我設防僵局的技巧

　　34、P244，客戶信任的三個層次

　　35、P279，客觀公正的體現(xiàn)

　　36、P284，《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，重要的準則：專業(yè)勝任、崗位職責、信息保密、了解客戶、公平對待、風險提示、信息披露、協(xié)助執(zhí)行、兼職、配合現(xiàn)場檢查、配合非現(xiàn)場監(jiān)管、禁止賄賂及不當便利。主要是給出例子，判斷屬于哪項。

　　37、P307，《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行不得從事的業(yè)務

　　38、P312，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整的對象

　　39、P370，第22、23條

　　40、P372，外部營銷業(yè)務開展原則

　　41、P376，第19、20、22、24、25條

　　42、P384，第2條

　　43、P394，第4條

　　44、P403，第九章需要仔細看，考點很多，很細。

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