第十一講 理財(cái)顧問服務(wù)(下)

　　我們首先看上次課的習(xí)題。

　　1、對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖?)

　　A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作

　　B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示

　　D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋余地了

　　2、介紹法就是通過()介紹客戶

　　A.同事

　　B.客戶

　　C.同學(xué)

　　D.同鄉(xiāng)

　　3、收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括()

　　A.填寫登記表

　　B.與客戶交談

　　C.向第三人打聽

　　D.使用心理測試問卷

　　4、客戶的下列信息中屬于財(cái)務(wù)信息的有()

　　A.投資偏好

　　B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.社會(huì)地位

　　D.當(dāng)前收支情況

　　E.財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)安排

　　5、理財(cái)顧問服務(wù)包括的內(nèi)容有()

　　A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　D.向客戶投資建議

　　E.資金信托

　　6、以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債的是()

　　A.主要住房貸款

　　B.房地產(chǎn)投資貸款

　　C.汽車貸款

　　D.保險(xiǎn)費(fèi)

　　7.下列哪些不是客戶信息的保密原則()

　　A.客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計(jì)

　　B.從業(yè)人員有業(yè)務(wù)保護(hù)客戶的隱私權(quán)

　　C.客戶信息可以用于商業(yè)用途

　　D.未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人

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