查看匯總：2014年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)輔導(dǎo)匯總

　　第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

　　第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則(★)

　　(一)適用性原則

　　在銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶(hù)所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)的投資目標(biāo)、投資期限長(zhǎng)短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素，為客戶(hù)推薦適合的產(chǎn)品�？偨Y(jié)來(lái)說(shuō)，要有適合的產(chǎn)品，適合的客戶(hù)，適合的網(wǎng)點(diǎn)，適合的銷(xiāo)售人員。

　　(二)客觀(guān)性原則

　　在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀(guān)地向客戶(hù)說(shuō)明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品前對(duì)產(chǎn)品類(lèi)型、特點(diǎn)、購(gòu)買(mǎi)方式、投資方向、收益預(yù)期、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有全面的了解，總結(jié)來(lái)說(shuō)，要有適合的產(chǎn)品，適合的客戶(hù)，適合的網(wǎng)點(diǎn)，適合的銷(xiāo)售人員。

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　　2014上半年銀行專(zhuān)業(yè)初級(jí)資格考試時(shí)間 | 報(bào)名時(shí)間:3.31-5.16