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2015年銀行專業(yè)資格考試《個人理財》輔導(dǎo)精講6.1

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  第六章

  第一節(jié) 理財顧問服務(wù)概述

  一、理財顧問服務(wù)的概念

  理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。在理財顧問服務(wù)活動中,客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運用資金,并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

  二、理財顧問服務(wù)的流程

  商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)是一個循序漸進的有機整體,體現(xiàn)在理財顧問過程中的相關(guān)環(huán)節(jié)。

  三、理財顧問服務(wù)的特點

  (一)顧問性

  理財顧問服務(wù),商業(yè)銀行只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實施,因此產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險均由客戶擁有或承擔(dān)。如果涉及代客操作,一定要合乎有關(guān)規(guī)定。

  (二)專業(yè)性

  理財顧問服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù),要求從業(yè)人員有扎實的金融知識基礎(chǔ),對相關(guān)的金融市場及其交易機制有清晰的認(rèn)識,對相關(guān)的金融產(chǎn)品的風(fēng)險性和收益性能準(zhǔn)確地測算和分析。

  (三)綜合性

  理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛,要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面。

  (四)制度性

  商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

  (五)長期性

  商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個長期的關(guān)系,不能只追求短期的收益。

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夯實基礎(chǔ)階段
必會考點精講班
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課程時長:15h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ)
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難點突破階段
專項提升班
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課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練;
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終極搶分階段
考點串聯(lián)班
考點串聯(lián)班
課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
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內(nèi)部資料班
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課程時長:6h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
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