2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學(xué)員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快!

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　　第四章 個人理財理論基礎(chǔ)

　　1、如果協(xié)方差為零或相關(guān)系數(shù)為零，表明兩種金融資產(chǎn)的收益之間沒有相關(guān)性

　　2、投資組合的方差，取決于組合中各種金融資產(chǎn)的各自的方差以及這兩種金融資產(chǎn)之間的協(xié)方差

　　3、一個由N種資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合，計算其方差涉及的項目有N2個，其中方差項有N項，協(xié)方差有N(N-1)項

　　4、在一個投資組合中，兩種資產(chǎn)之間的協(xié)方差對整個組合收益方差的影響，大于每種金融資產(chǎn)自身的方差對組合收益方差的影響

　　5、在投資組合中，當(dāng)證券的種數(shù)不斷增加時，各種證券的方差最終完全消失

　　6、如果組合中金融資產(chǎn)的種數(shù)不斷增加，組合收益的方差就逐步下降

　　7、在最充分分散條件下還保存的風(fēng)險就是市場風(fēng)險

　　8、組合投資所獲得的預(yù)期收益率，是構(gòu)成組合的證券的預(yù)期收益率加權(quán)平均值

　　9、只要相關(guān)系數(shù)小于1，組合的標(biāo)準(zhǔn)差就必然小于組合中所有證券的標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均

　　10、貝它系數(shù)是度量一種金融資產(chǎn)對于市場組合變動的反應(yīng)程度的指標(biāo)

　　11、如果以各種金融資產(chǎn)的市場價值占市場組合總的市場價值的比重為權(quán)數(shù)時，所有金融資產(chǎn)的貝它系數(shù)的平均值等于1

　　12、如果所有的金融資產(chǎn)按照其市場價值進(jìn)行加權(quán)，組合的結(jié)果就是市場組合

　　13、一種資產(chǎn)的期望收益與其風(fēng)險(或貝它系數(shù))之間應(yīng)該是正相關(guān)的

　　14、市場的期望收益是無風(fēng)險資產(chǎn)的收益加上市場組合因承擔(dān)內(nèi)在風(fēng)險所需獲得的補償.

　　15、隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一年名義利率求出的有效年利率會不斷增加，但增加的速度卻呈遞減的趨勢

　　16、根據(jù)財務(wù)報表反映的經(jīng)濟內(nèi)容，財務(wù)報表分為：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表

　　17、所有者權(quán)分為：實收資本(股本)、資本公積、盈余公積、未分配利潤

　　18、按照穩(wěn)定性由高到低的順序，投入資本排在留存收益的前面

　　19、所有者權(quán)益是企業(yè)為抵御風(fēng)險和虧損而留存的準(zhǔn)備，也是企業(yè)利潤分配的源泉

　　20、企業(yè)短期償債能力指標(biāo)有：流動比率、速動比率、現(xiàn)金比率

　　21、流動比率=流動資產(chǎn)總額÷流動負(fù)債總額

　　速動比率=速動資產(chǎn)÷流動負(fù)債=(現(xiàn)金+有價證券+應(yīng)收帳款)÷流動比率

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