2015年下半年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)初級(jí)資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學(xué)員鞏固知識(shí)，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快!

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　　第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)是完全民事行為能力的自然人，以及無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人

　　2、委托書(shū)授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　3、違約責(zé)任的承擔(dān)形式：違約金責(zé)任、賠償損失、強(qiáng)制履行、定金責(zé)任、采取補(bǔ)救措施

　　4、商業(yè)銀行的“三性原則”：安全性、流動(dòng)性、效益性

　　5、商業(yè)銀行的資金只能投資國(guó)債資產(chǎn)，不能投資公司債券

　　6、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來(lái)遵循的原則：平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用

　　7、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)

　　8、證券法的基本原則：①公開(kāi)、公平、公正②自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用③合法④分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理 ⑤保護(hù)投資者合法權(quán)益⑥國(guó)家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合

　　9、內(nèi)幕信息的2個(gè)構(gòu)成要件：重大性、未公開(kāi)性

　　10、內(nèi)幕交易行為的3個(gè)形式：內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券

　　11、個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

　　12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

　　13、期貨交易所應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度：保證金制度、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)管理金制度

　　14、投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　15、外部營(yíng)銷(xiāo)推介，不得收取已經(jīng)消費(fèi)者填寫(xiě)的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請(qǐng)文件，不得接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務(wù)憑證和法律文件

　　16、公司破產(chǎn)的2個(gè)條件：不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、因解散而清算，資不抵債。

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