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　　第三章 金融市場和其他投資市場

　　考點3.1 金融市場概述(P61-63) ★

　　金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。

　　包含三層意義：1.是金融市場進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”，包括場內(nèi)市場、場外市場、電子市場等;

　　2.反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;

　　3.包含金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，主要是價格(利率、匯率及各種證券的價格)形成機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。

　　金融市場的構(gòu)成要素：

　　1.主體：企業(yè)、政府及政府機(jī)構(gòu)、中央銀行(實施貨幣政策)、金融機(jī)構(gòu)、居民個人(最大的資金供給者)等交易者。

　　2.客體：是金融市場的交易對象，包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等。

　　3.中介：①交易中介：通過市場為買賣雙方成交撮合，并從中收取傭金，包括銀行、有價證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等。②服務(wù)中介：如會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評級機(jī)構(gòu)等。

　　考點3.2 金融市場功能(P63-64)

　　1.微觀經(jīng)濟(jì)功能：①融資功能;②財富管理功能(為投資者提供儲存財富、保有資產(chǎn)和財富增值的途徑);③避險功能(提供風(fēng)險轉(zhuǎn)移機(jī)制，保險單、套期保值工具，達(dá)到風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散和風(fēng)險規(guī)避的目的);④交易功能。

　　2.宏觀經(jīng)濟(jì)功能：①資源配置功能;②調(diào)節(jié)功能;③反映功能：被看做國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號系統(tǒng)。

　　【融通貨幣資金是金融市場最基本、最主要的功能】

　　考點3.3 金融市場分類(P64-65) ★

　　1.按照是否存在固定場所劃分：分為有形市場和無形(借助通訊和網(wǎng)絡(luò))市場。2.按照發(fā)行和流通特征劃分：分為發(fā)行(一級)市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　3.按照交易標(biāo)的物劃分：分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場和貴金屬及其他投資品市場。

　�、儇泿攀袌�(短期資金市場)：是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。

　　②資本市場：資本市場是指提供長期(一年以上)資本融通和交易的市場，包括中長期債券市場、股票市場、證券投資基金市場。

　�、劢鹑谘苌�品市場：以衍生工具為交易對象的市場，可劃分為期貨市場、期權(quán)市場、遠(yuǎn)期協(xié)議市場和互換市場。

　�、鼙ｋU市場：以保險產(chǎn)品的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓為交易對象。

　　考點3.4 金融市場的發(fā)展(P65-67)

　　1.國際金融市場的發(fā)展：①全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯(lián)動性增強;

　�、谌�球金融市場監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則逐步趨同;

　�、廴�球金融市場交易方式逐步融合，清算方式趨于統(tǒng)一;

　　④全球衍生品市場快速發(fā)展。

　　2.我國金融市場的發(fā)展：①體系基本形成;②功能不斷深化;③基本制度建設(shè)日益完善;④對外開放程度不斷提高。

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