查看匯總：2016銀行業(yè)初級資格《個人理財》復(fù)習(xí)筆記匯總

　　第八章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　1、個人理財業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)是完全民事行為能力的自然人，以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人

　　2、委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　3、違約責(zé)任的承擔(dān)形式：違約金責(zé)任、賠償損失、強制履行、定金責(zé)任、采取補救措施

　　4、商業(yè)銀行的“三性原則”：安全性、流動性、效益性

　　5、商業(yè)銀行的資金只能投資國債資產(chǎn)，不能投資公司債券

　　6、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來遵循的原則：平等、自愿、公平、誠實信用

　　7、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)

　　8、證券法的基本原則：①公開、公平、公正②自愿、有償、誠實信用③合法④分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 ⑤保護(hù)投資者合法權(quán)益⑥國家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合

　　9、內(nèi)幕信息的2個構(gòu)成要件：重大性、未公開性

　　10、內(nèi)幕交易行為的3個形式：內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)證券、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　　11、個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托

　　12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

　　13、期貨交易所應(yīng)建立的風(fēng)險管理制度：保證金制度、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風(fēng)險管理金制度

　　14、投資代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險

　　15、外部營銷推介，不得收取已經(jīng)消費者填寫的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請文件，不得接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務(wù)憑證和法律文件

　　16、公司破產(chǎn)的2個條件：不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、因解散而清算，資不抵債。

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