中級個人理財科目題型為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題、綜合題。

　　考卷：單選40題(20分)、多選20題(20分)、單項規(guī)劃5題(30分)、綜合規(guī)劃1題(30分)

　　各章重要知識點歸納如下：

　　第一章家庭收支和債務(wù)管理

　　第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

　　知識點一：家庭收入的分類。(熟悉)

　　知識點二：家庭支出的分類。(熟悉)

　　知識點三：家庭結(jié)余的分類。(了解)

　　知識點四：家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類。(熟悉)

　　第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作

　　知識點一：家庭收入支出表的制作。(掌握)

　　知識點二：家庭資產(chǎn)負(fù)債表的制作。(掌握)

　　第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析。

　　知識點一：家庭收支狀況的分析。(掌握)

　　知識點二：家庭債務(wù)管理狀況的分析。(掌握)

　　第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

　　知識點一：家庭收支管理的綜合運(yùn)用。(掌握)

　　知識點二：家庭債務(wù)管理的綜合運(yùn)用。(掌握)

　　第二章財富保障與規(guī)劃

　　第一節(jié) 財富保障概述

　　知識點一：財富保障的意義。(了解)

　　知識點二：風(fēng)險的基本概念。(了解)

　　知識點三：風(fēng)險管理的基本概念。(了解)

　　笫二節(jié) 保險的基本概念與原理

　　知識點一：保險的定義。(了解)

　　知識點二：保險的相關(guān)要素。(掌握)

　　知識點三：商業(yè)保險的種類。(了解)

　　知識點四：保險的基本原則。(熟悉)

　　知識點五：保險合同及特征。(掌握)

　　知識點六：保險的基本原理。(熟悉)

　　知識點七：保險規(guī)劃的意義。(了解)

　　第三節(jié)保險的主要品種

　　知識點一：人壽保險。(了解)

　　知識點二：人身意外傷害保險。(了解)

　　知識點三：健康保險。(了解)

　　知識點四：財產(chǎn)保險。(了解)

　　知識點五：團(tuán)體保險。(了解)

　　第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇

　　知識點一：財富保障規(guī)劃的功能和目的。(熟悉)

　　知識點二：家庭壽險保障規(guī)劃。(掌握)

　　知識點三：家庭財險保障規(guī)劃。(熟悉)

　　知識點四：選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。(了解)

　　第三章教育投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述

　　知識點一：教育投資規(guī)劃的重要性。(了解)

　　知識點二：教育投資規(guī)劃的特點。(了解)

　　知識點三：教育投資規(guī)劃的原則。(了解)

　　第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具

　　知識點一：短期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

　　知識點二：長期教育投資規(guī)劃工具。(熟悉)

　　第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則

　　知識點一：教育投資規(guī)劃的流程。(掌握)

　　知識點二：教育投資規(guī)劃具體步驟分析。(掌握)

　　第四節(jié) 出國留學(xué)教育投資規(guī)劃

　　知識點一：出國留學(xué)的需求現(xiàn)狀。(了解)

　　知識點二：出國留學(xué)考慮的因素。(了解)

　　知識點三：出國留學(xué)的成本分析。(了解)

　　知識點四：出國留學(xué)面臨的問題及建議。(了解)

　　第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

　　知識點一：社會老齡化趨勢。(了解)

　　知識點二：醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加。(了解)

　　知識點三：通貨膨脹率居高不下。(了解)

　　知識點四：生活品質(zhì)提高和額外支出增加。(了解)

　　知識點五：養(yǎng)老保障制度缺位。(了解)

　　第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素

　　知識點一：退休年齡。(掌握)

　　知識點二：壽命延長。(掌握)

　　知識點三：性別差異。(掌握)

　　知識點四：通貨膨脹率。(掌握)

　　知識點五：預(yù)期生活方式。(掌握)

　　知識點六：現(xiàn)有資產(chǎn)狀況。(掌握)

　　知識點七：預(yù)期投資回報率。(掌握)

　　第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則

　　知識點一：退休規(guī)劃的流程。(掌握)

　　知識點二：退休規(guī)劃步驟分析。(掌握)

　　知識點三：退休規(guī)劃原則。(熟悉)

　　第四節(jié) 薪酬與員工福利

　　知識點一：薪酬構(gòu)成與福利。(了解)

　　知識點二：基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放。(熟悉)

　　知識點三：企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放。(了解)

　　知識點四：其他社會福利與單位福利。(了解)

　　第五章投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 投資規(guī)劃概述

　　知識點一：投資規(guī)劃相關(guān)定義。(了解)

　　知識點二：投資的目的。(了解)

　　第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

　　知識點一：有效市場理論。(熟悉)

　　知識點二：投資組合理論。(掌握)

　　知識點三：資本資產(chǎn)定價模型。(掌握)

　　知識點四：套利定價理論。(熟悉)

　　知識點五：行為金融學(xué)。(熟悉)

　　知識點六：資產(chǎn)配置。(熟悉)

　　第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析

　　知識點一：基本面分析。(熟悉)

　　知識點二：技術(shù)面分析。(熟悉)

　　知識點三：債券分析。(掌握)

　　知識點四：心理分析。(了解)

　　知識點五：投資組合業(yè)績的評價。(掌握)

　　第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

　　知識點一：資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用。(掌握)

　　知識點二：投資規(guī)劃的案例分析。(掌握)

　　第六章 稅務(wù)規(guī)劃

　　第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述

　　知識點一：什么是稅收。(了解)

　　知識點二：稅收制度。(了解)

　　知識點三：中國稅制體系。(了解)

　　第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法

　　知識點一：稅收規(guī)劃的定義。(了解)

　　知識點二：稅務(wù)規(guī)劃的分類。(了解)

　　知識點三：稅務(wù)規(guī)劃的主要方法。(了解)

　　第三節(jié) 個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　知識點一：個人所得稅概述。(熟悉)

　　知識點二：個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(掌握)

　　第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

　　知識點一：房產(chǎn)交易相關(guān)稅種。(了解)

　　知識點二：房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析。(掌握)

　　第五節(jié) 汽車納稅介紹

　　知識點一：汽車交易相關(guān)稅種。(了解)

　　知識點二：汽車交易納稅案例。(熟悉)

　　第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃

　　知識點一：增值稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

　　知識點二：消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

　　知識點三：營業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

　　知識點四：企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃。(熟悉)

　　第七章財富傳承規(guī)劃

　　第一節(jié) 財富傳承規(guī)劃概述

　　知識點一：財富傳承規(guī)劃基本概念。(熟悉)

　　知識點二：財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀。(了解)

　　知識點三：財富傳承規(guī)劃功能。(了解)

　　知識點四：財富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容。(了解)

　　第二節(jié) 財富傳承之遺產(chǎn)繼承

　　知識點一：遺產(chǎn)的法律界定。(熟悉)

　　知識點二：法定繼承。(熟悉)

　　知識點三：遺囑繼承。(熟悉)

　　第三節(jié) 財富傳承之家族信托

　　知識點一：家族信托概述。(熟悉)

　　知識點二：西方發(fā)達(dá)國家家族信托介紹。(了解)

　　知識點三：我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀。(了解)

　　第四節(jié) 財富傳承——人壽保險

　　知識點一：人壽保險概述。(了解)

　　知識點二：人壽保險在財富傳承中的作用。(了解)

　　第五節(jié) 財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點。

　　知識點一：財富傳承規(guī)劃工具比較。(熟悉)

　　知識點二：財富傳承規(guī)劃工作原則。(了解)

　　第八章中小企業(yè)主的理財規(guī)劃

　　第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征

　　知識點一：中小企業(yè)的界定。(了解)

　　知識點二：中小企業(yè)的特征。(了解)

　　第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析

　　知識點一：中小企業(yè)主的人群分類。(熟悉)

　　知識點二：中小企業(yè)主人群分類特征。(熟悉)

　　知識點三：中小企業(yè)主的理財偏好。(熟悉)

　　第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財規(guī)劃

　　知識點一：中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求。(了解)

　　知識點二：中小企業(yè)融資需求。(了解)

　　知識點三：企業(yè)財務(wù)管理需求。(了解)

　　第四節(jié)中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例 (掌握)

　　第九章 理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

　　第一節(jié) 客戶關(guān)系管理概論

　　知識點一：客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會原因。(了解)

　　知識點二：客戶關(guān)系管理在中國的實踐。(了解)

　　第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法

　　知識點一：客戶關(guān)系管理的定義。(了解)

　　知識點二：客戶關(guān)系管理與理財師工作實踐。(了解)

　　知識點三：客戶滿意度的重要性。(熟悉)

　　第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施

　　知識點一：市場細(xì)分與客戶定位。(了解)

　　知識點二：提供有價值的優(yōu)異客戶服務(wù)。(了解)

　　知識點三：加強(qiáng)客戶關(guān)系或感情維系。(了解)

　　知識點四：提高客戶替換壁壘。(了解)

　　知識點五：做好客戶投訴處理工作。(了解)

　　第十章 綜合理財規(guī)劃服務(wù)

　　第一節(jié) 綜合理財規(guī)劃概述

　　知識點一：理財規(guī)劃服務(wù)的分類。(了解)

　　知識點二：綜合理財規(guī)劃服務(wù)的特征。(了解)

　　知識點三：綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容。(熟悉)

　　第二節(jié) 家庭財務(wù)狀況分析

　　知識點一：厘清服務(wù)對象和初步需求。(掌握)

　　知識點二：家庭財務(wù)狀況信息的收集與整理。(掌握)

　　第三節(jié) 明確理財目標(biāo)

　　知識點一：全生涯模擬仿真分析。(掌握)

　　知識點二：調(diào)整和明確目標(biāo)。(掌握)

　　第四節(jié) 綜合理財規(guī)劃方案

　　知識點一：對當(dāng)前財務(wù)問題的建議。(掌握)

　　知識點二：實現(xiàn)其他理財目標(biāo)的方案、措施。(掌握)

　　知識點三：家庭財富保障規(guī)劃及建議。(掌握)

　　知識點四：資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦。(掌握)

　　第五節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù) (熟悉)

　　第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程

　　第一節(jié) 理財規(guī)劃書的特點和制作標(biāo)準(zhǔn)

　　知識點一：理財規(guī)劃書的可讀性。(了解)

　　知識點二：理財規(guī)劃書的實用性。(了解)

　　知識點三：理財規(guī)劃書的邏輯性。(了解)

　　知識點四：理財規(guī)劃書內(nèi)容的一致性。(了解)

　　知識點五：理財規(guī)劃書的專業(yè)性。(了解)

　　知識點六：理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)。(了解)

　　第二節(jié) 理財規(guī)劃書的“開場白”

　　知識點一：理財規(guī)劃書的裝訂。(了解)

　　知識點二：客戶信件。(了解)

　　知識點三：理財規(guī)劃書的封面。(了解)

　　知識點四：理財規(guī)劃書摘要。(了解)

　　知識點五：目錄。(了解)

　　第三節(jié) 理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容

　　知識點一：客戶家庭基本信息。(熟悉)

　　知識點二：家庭財務(wù)狀況分析。(熟悉)

　　知識點三：理財目標(biāo)的評估和分析。(熟悉)

　　知識點四：調(diào)整和明確客戶的理財目標(biāo)。(熟悉)

　　知識點五：綜合理財規(guī)劃建議。(熟悉)

　　第四節(jié) 理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”

　　知識點一：方案具體執(zhí)行細(xì)節(jié)的時間表。(了解)

　　知識點二：法律聲明文件。(了解)

　　知識點三：相關(guān)信息披露。(了解)

　　知識點四：方案執(zhí)行確認(rèn)書。(了解)

　　知識點五：持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議。(了解)

　　知識點六：附錄。(了解)

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