2020年銀行從業(yè)《個人理財》高頻考點匯總

　　1、債券市場概述

　　(1)債券的定義。債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證。表明發(fā)行人負有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責任。

　　(2)債券的特征。償還性、流動性、安全性(收益相對固定)、收益性。

　　(3)債券的分類。

　　(4)債券市場的功能。①融資功能。②價格發(fā)現(xiàn)功能。③宏觀調(diào)控功能。

　　2、債券市場發(fā)行和交易機制

　　(1)債券的發(fā)行。債券市場的兩個層次：發(fā)行市場(一級市場)、流通市場(二級市場)。三類公司可以發(fā)行公司債：股份有限公司、有限責任公司和國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)。

　　債券發(fā)行的三種情況：平價發(fā)行、溢價發(fā)行和折價發(fā)行。

　　(2)債券的交易。

　　債券發(fā)行后。絕大多數(shù)在流通市場上按不同的價格進行交易。交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價、市場利率以及人們對通貨膨脹率的預(yù)期等。

　　一般來說債券價格與到期收益率成反比與市場利率成反比。

　　3、股票市場概述

　　(1)股票的定義。股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。股票市場可以分為一級市場、二級市場，一級市場也稱為股票發(fā)行市場.二級市場也稱為股票交易市場。股票市場在市場經(jīng)濟中發(fā)揮著經(jīng)濟狀況“晴雨表”的作用。

　　(2)股票價格指數(shù)。股票價格指數(shù)簡稱股價指數(shù)，是用來衡量計算期一組股票價格相對于基期一組股票價格的變動狀況的指標，是股票市場總體或局部報考的綜合反映。

　　4、金融衍生工具的種類

　　按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。按照交易場所分類金融衍生工具可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具.前者如股指期貨.后者如利率互換等。

　　按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為遠期、期貨、期權(quán)和互換。

　　5、金融衍生品的特點

　　(1)可復(fù)制性。 (2)杠桿特征。

　　6、金融衍生品市場的功能

　　(1)轉(zhuǎn)移風險。 (2)價格發(fā)現(xiàn)。(3)提高交易效率。(4)優(yōu)化資源配置。

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