2020年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)匯總

　　1、債券市場(chǎng)概述

　　(1)債券的定義。債券是投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證。表明發(fā)行人負(fù)有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任。

　　(2)債券的特征。償還性、流動(dòng)性、安全性(收益相對(duì)固定)、收益性。

　　(3)債券的分類。

　　(4)債券市場(chǎng)的功能。①融資功能。②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。③宏觀調(diào)控功能。

　　2、債券市場(chǎng)發(fā)行和交易機(jī)制

　　(1)債券的發(fā)行。債券市場(chǎng)的兩個(gè)層次：發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))、流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))。三類公司可以發(fā)行公司債：股份有限公司、有限責(zé)任公司和國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)。

　　債券發(fā)行的三種情況：平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行和折價(jià)發(fā)行。

　　(2)債券的交易。

　　債券發(fā)行后。絕大多數(shù)在流通市場(chǎng)上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易。交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等。

　　一般來(lái)說(shuō)債券價(jià)格與到期收益率成反比與市場(chǎng)利率成反比。

　　3、股票市場(chǎng)概述

　　(1)股票的定義。股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。股票市場(chǎng)可以分為一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng)也稱為股票發(fā)行市場(chǎng).二級(jí)市場(chǎng)也稱為股票交易市場(chǎng)。股票市場(chǎng)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)狀況“晴雨表”的作用。

　　(2)股票價(jià)格指數(shù)。股票價(jià)格指數(shù)簡(jiǎn)稱股價(jià)指數(shù)，是用來(lái)衡量計(jì)算期一組股票價(jià)格相對(duì)于基期一組股票價(jià)格的變動(dòng)狀況的指標(biāo)，是股票市場(chǎng)總體或局部報(bào)考的綜合反映。

　　4、金融衍生工具的種類

　　按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。按照交易場(chǎng)所分類金融衍生工具可以分為場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具.前者如股指期貨.后者如利率互換等。

　　按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

　　5、金融衍生品的特點(diǎn)

　　(1)可復(fù)制性。 (2)杠桿特征。

　　6、金融衍生品市場(chǎng)的功能

　　(1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。 (2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)。(3)提高交易效率。(4)優(yōu)化資源配置。

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