銀行從業(yè)考試學(xué)習(xí)打卡營(yíng) 趕快加入吧>>

　　【考點(diǎn)解析】

　　理財(cái)師的職業(yè)特征：顧問(wèn)性;專業(yè)性;綜合性;規(guī)范性;長(zhǎng)期性;動(dòng)態(tài)性

　　【試題練習(xí)】

　　1、下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中角色的說(shuō)法，正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

　　C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

　　D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：理財(cái)師職業(yè)特征的顧問(wèn)性是指在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師—般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

　　2、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等，理財(cái)師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時(shí)還要求能夠兼顧客戶家庭財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)以及不同時(shí)期變化的需求。這指的是理財(cái)師的什么特征?()

　　A.綜合性

　　B.專業(yè)性

　　C.短期性

　　D.規(guī)范性

　　參考答案：A

　　參考解析：A選項(xiàng)正確，這指的是理財(cái)師的綜合性特征，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等，理財(cái)師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時(shí)還要求能夠兼顧客戶家庭財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)以及不同時(shí)期變化的需求。故本題選A。B選項(xiàng)，專業(yè)性：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一項(xiàng)涉及業(yè)務(wù)范圍廣、專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求理財(cái)師或從業(yè)人員有扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)技能，能夠熟練運(yùn)用財(cái)務(wù)分析、理財(cái)工具、投資管理的方法，對(duì)相關(guān)的金融市場(chǎng)、工具及其交易機(jī)制有清晰的認(rèn)識(shí)，能針對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況、需求準(zhǔn)確地測(cè)算和分析相關(guān)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性、收益性，在此基礎(chǔ)上為客戶提供科學(xué)有效的解決方案。C選項(xiàng)，短期性不是理財(cái)師的職業(yè)特征。D選項(xiàng)，規(guī)范性：理財(cái)師的主要職責(zé)是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財(cái)建議，直接涉及廣大客戶的長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)利益。

　　3、理財(cái)師的職業(yè)特征包括()。

　　A.規(guī)范性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.長(zhǎng)期性

　　E.顧問(wèn)性

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：理財(cái)師的職業(yè)特征包括：顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長(zhǎng)期性、動(dòng)態(tài)性。

　　點(diǎn)擊下方↓↓鏈接領(lǐng)取[銀行]真題\考點(diǎn)\模擬題等資料>>>

掃描二維碼下載題庫(kù)幫助銀行考試學(xué)習(xí)

每日銀行從業(yè)考試打卡

獲取銀行從業(yè)歷年真題

銀行從業(yè)考試手機(jī)做題

獲取銀行考試模擬試題

萬(wàn)題庫(kù)下載|微信搜索“萬(wàn)題庫(kù)銀行從業(yè)資格考試”

　　相關(guān)推薦：

　　銀行專業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　銀行專業(yè)資格考試報(bào)名條件(初中級(jí)) | 免考條件

　　銀行專業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　銀行專業(yè)資格考試教材 | 考試大綱 | 考試介紹