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2018中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃

來源：考試吧　2018-2-12 10:30:06　【要考試，上考試吧！】　銀行從業(yè)萬題庫
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　　財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇

　　(一)財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的(重要)

　　財(cái)富保障規(guī)劃是家庭生活保障，還是一種重要的家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃。

　　理財(cái)師在幫助客戶制定財(cái)富保障規(guī)劃的時(shí)候，要把握兩個(gè)基本原則，

　　一是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的原則。二是量力而行的原則。

　　(二)家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃

　　家庭首先規(guī)劃應(yīng)重點(diǎn)把握：

　　1.客戶所屬生命周期

　　2.客戶持有保險(xiǎn)產(chǎn)品狀況

　　3.客戶保費(fèi)支出預(yù)算

　　純保障型保費(fèi)年支出的預(yù)算應(yīng)該控制在年收入的10%以內(nèi)。

　　如果考慮投資分紅險(xiǎn)種，建議年保費(fèi)支出控制在年收入的20%以內(nèi)。

　　(三)家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃

　　(四)選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)(重要)

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課程時(shí)長：15h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：精講必考點(diǎn)，夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材，全面梳理知識(shí)體系，構(gòu)建知識(shí)框架；
·精講必考知識(shí)點(diǎn)，打牢基礎(chǔ)，細(xì)化得分要點(diǎn)。
 專項(xiàng)
提升班
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長：3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：專項(xiàng)歸納整合，集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn)，進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練；
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合，集中突破，高效提升。
 考點(diǎn)
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考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長：3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：高頻考點(diǎn)強(qiáng)化，考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講，考前點(diǎn)題，鞏固提升；
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內(nèi)部
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課程時(shí)長：6h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：感受考試氛圍，系統(tǒng)測(cè)試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，編寫3套內(nèi)部模擬卷，系統(tǒng)測(cè)試備考效果；
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適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
②需要全程學(xué)習(xí)，全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升，高效備考爭取一次通過的考生
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②需要全程學(xué)習(xí)，全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
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學(xué)習(xí)目標(biāo)：精講必考點(diǎn)，夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材，全面梳理知識(shí)體系，構(gòu)建知識(shí)框架；
·精講必考知識(shí)點(diǎn)，打牢基礎(chǔ)，細(xì)化得分要點(diǎn)。
難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
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課程時(shí)長：3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：專項(xiàng)歸納整合，集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn)，進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練；
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合，集中突破，高效提升。
終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長：3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo)：高頻考點(diǎn)強(qiáng)化，考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講，考前點(diǎn)題，鞏固提升；
·考前圈書劃點(diǎn)，掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)！
內(nèi)部資料班
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學(xué)習(xí)目標(biāo)：感受考試氛圍，系統(tǒng)測(cè)試備考效果
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