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　　第四章 金融法律制度

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、甲公司向乙公司購(gòu)買(mǎi)貨物，以一張丙公司為出票人的匯票支付貨款。乙公司要求丙公司提供擔(dān)保，乙公司請(qǐng)丁公司為該匯票作保證。丁公司在匯票背書(shū)欄簽注：若該匯票出票真實(shí)，本公司愿意保證。后經(jīng)了解丙公司實(shí)際并不存在。丁公司對(duì)該匯票承擔(dān)的責(zé)任是(　　)。

　　A、應(yīng)承擔(dān)一定賠償責(zé)任

　　B、只承擔(dān)一般保證責(zé)任，不承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

　　C、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

　　D、不承擔(dān)任何責(zé)任

　　【正確答案】C

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是匯票的保證。

　　【答案解析】《票據(jù)法》規(guī)定：“保證不得附有條件;附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任”。

　　2、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上的簽章的表述中，正確的是(　　)。

　　A、法人在票據(jù)上的簽章，為該法人的蓋章

　　B、個(gè)人在票據(jù)上的簽章，必須為該個(gè)人的簽名加蓋章

　　C、支票的出票人在票據(jù)上的簽章，為其預(yù)留銀行的簽章

　　D、商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章

　　【正確答案】C

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是票據(jù)的簽章。

　　【答案解析】根據(jù)規(guī)定，法人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或者公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章;個(gè)人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該個(gè)人的簽名或者蓋章;支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、甲作為出票人出具一張本票給乙，乙又將該票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丁，丁作為持票人未按規(guī)定期限向出票人提示本票。對(duì)此下列表述正確的有( )。

　　A、喪失對(duì)甲的追索權(quán)

　　B、喪失對(duì)乙的追索權(quán)

　　C、喪失對(duì)丙的追索權(quán)

　　D、喪失對(duì)所有前者的追索權(quán)

　　【正確答案】BC

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是見(jiàn)票付款。

　　【答案解析】如果本票的持票人未按照規(guī)定期限提示本票的，則喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)。這里所指的出票人以外的前手是指背書(shū)人及其保證人。

　　2、持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付的金額和費(fèi)用有( )。

　　A、被拒絕付款的票據(jù)金額

　　B、票據(jù)金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息

　　C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用

　　D、因被拒絕付款造成的損失

　　【正確答案】ABC

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是票據(jù)追索。

　　【答案解析】持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額和費(fèi)用：(1)被拒絕付款的票據(jù)金額;(2)票據(jù)金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息;(3)取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。

　　3、因匯票付款日期不同，提示承兌的期限也不一樣。關(guān)于匯票的承兌，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A、定日付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)立即向付款人提示承兌

　　B、出票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前向付款人提示承兌

　　C、見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)提示承兌

　　D、見(jiàn)票即付的匯票無(wú)需提示承兌

　　【正確答案】BCD

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是提示承兌。

　　【答案解析】定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前向付款人提示承兌。

　　4、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有( )。

　　A、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月未行使

　　B、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月未行使

　　C、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月未行使

　　D、持票人對(duì)本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年未行使

　　【正確答案】ABC

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是票據(jù)時(shí)效。

　　【答案解析】根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)權(quán)利因在一定期限內(nèi)不行使而消滅的情形有：(1)持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起2年。(2)持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月。選項(xiàng)C符合此情形;(3)持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月。選項(xiàng)B符合此情形;(4)持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴之日起3個(gè)月。選項(xiàng)A符合此情形。

　　5、下列選項(xiàng)中，可以不支付對(duì)價(jià)而取得票據(jù)權(quán)利的有( )。

　　A、甲公司因退稅從稅務(wù)機(jī)關(guān)取得的支票

　　B、乙公司接受購(gòu)買(mǎi)貨物一方開(kāi)出的用于支付定金的支票

　　C、丙公司因與其他公司合并取得的支票

　　D、丁公司因接受贈(zèng)與取得的支票

　　【正確答案】ACD

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是票據(jù)行為。

　　【答案解析】票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，但如果是因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)之限制。

　　6、甲受乙脅迫開(kāi)出一張以甲為付款人，以乙為收款人的匯票，之后乙通過(guò)背書(shū)將該匯票贈(zèng)與丙，丙又將該匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓與丁，以支付貨款。丙、丁對(duì)乙脅迫甲取得票據(jù)一事毫不知情。下列說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A、甲有權(quán)請(qǐng)求丁返還匯票

　　B、乙不享有該匯票的票據(jù)權(quán)利

　　C、丙不享有該匯票的票據(jù)權(quán)利

　　D、丁不享有該匯票的票據(jù)權(quán)利

　　【正確答案】BC

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是票據(jù)權(quán)利。

　　【答案解析】(1)行為人合法取得票據(jù)，即取得了票據(jù)權(quán)利，甲無(wú)權(quán)請(qǐng)求丁返還票據(jù)。所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤;選項(xiàng)D錯(cuò)誤。(2)因欺詐、偷盜、脅迫、惡意或重大過(guò)失而取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。所以選項(xiàng)B正確。(3)因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。丙的前手乙沒(méi)有票據(jù)權(quán)利，丙也不享有票據(jù)權(quán)利。所以選項(xiàng)C正確。

　　7、關(guān)于上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合法定的發(fā)行條件，下列說(shuō)法符合法定發(fā)行條件的有( )。

　　A、最近3年公司運(yùn)行良好

　　B、具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好

　　C、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載

　　D、最近3年沒(méi)有重大違法行為

　　【正確答案】BCD

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是證券發(fā)行。

　　【答案解析】上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);(2)具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;(3)最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為;(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　8、關(guān)于保險(xiǎn)代理人，以下選擇正確的有( )。

　　A、保險(xiǎn)代理人的保險(xiǎn)代理活動(dòng)所產(chǎn)生的法律后果，由保險(xiǎn)代理人承擔(dān)

　　B、如果保險(xiǎn)代理人存在表見(jiàn)代理的情形，保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任

　　C、個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，可以同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

　　D、如果保險(xiǎn)代理人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)人的名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為有效

　　【正確答案】BD

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是保險(xiǎn)代理人。

　　【答案解析】保險(xiǎn)代理人以保險(xiǎn)人的名義，在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。

　　9、根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式

　　B、證券公司不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　　C、證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)協(xié)議

　　D、承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人和參與承銷(xiāo)的證券公司組成

　　【正確答案】ABC

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是證券的承銷(xiāo)。

　　【答案解析】承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。

　　10、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于法定禁止背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票的情形有()。

　　A、匯票未記載付款地的

　　B、匯票超過(guò)付款提示期限的

　　C、匯票被拒絕承兌的

　　D、匯票被拒絕付款的

　　【正確答案】BCD

　　【知 識(shí) 點(diǎn)】本題考核點(diǎn)的是法定禁止背書(shū)。

　　【答案解析】法定禁止背書(shū)的情形有三種：匯票被拒絕承兌、匯票被拒絕付款、超過(guò)提示付款期限。

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