二、多項選擇題

　　1、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核人身保險合同的特殊條款。以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內，被保險人自殺的，保險人不承擔給付保險金的責任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。

　　2、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核保險利益。投保人對下列人員具有保險利益：本人;配偶、子女、父母;前項以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員、近親屬;與投保人有勞動關系的勞動者。除前款規(guī)定外，被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。

　　3、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核受益人。受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。投保人、被保險人可以為受益人。受益人的資格一般沒有限制，自然人、法人均可為受益人，胎兒作為受益人應以活著出生為限。已經死亡的人不得作為受益人。根據我國《保險法》第40條的規(guī)定，被保險人或者投保人可以指定一人或數人為受益人。

　　4、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點是匯票追索權的行使。持票人行使追索權，可以請求被追索人支付的金額和費用有：①被拒絕付款的匯票金額。②匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息。③取得有關拒絕證明和發(fā)出通知書的費用。

　　5、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核支票的相關規(guī)定。根據《票據法》的規(guī)定，支票限于見票即付，另行記載付款日期的，該記載無效，因此選項A的說法錯誤。

　　6、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點是票據的提示付款。商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，為自匯票到期日起10日內。銀行匯票的提示付款期限為自出票日起1個月。

　　7、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點是匯票保證的格式。被保證人的名稱、保證日期和保證人住所屬于相對應記載事項，如果不記載，依據《票據法》之規(guī)定可以推定。

　　8、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點是不得背書轉讓票據的情形。(1)匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過提示付款期限的，屬于法定禁止背書。如果背書轉讓的，背書人應當承擔匯票責任;(2)在委托收款背書中，被背書人并未取得票據權利，因此不得再以背書轉讓匯票。

　　9、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核點是票據記載事項。票據的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效。

　　10、【正確答案】 AC【答案解析】 本題考核票據的記載事項。根據規(guī)定，匯票的絕對必要記載事項之一是“無條件支付的委托”，如果是“附條件的支付委托”，則票據無效。票據出票人與背書人均可以記載“不得轉讓”字樣。票據金額以中文大寫和數碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據無效。如果銀行匯票記載匯票金額而未記載實際結算金額，并不影響該匯票的效力。所以選項AC當選。

　　11、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核對變造票據票據權利的行使。根據《票據法》的有關規(guī)定，票據的變造應依照簽章是在變造之前或是之后來承擔責任。

　　12、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點是票據保全。經當事人申請并提供擔保，對具有下列情形之一的票據，可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施：①不履行約定義務，與票據債務人有直接債權債務關系的票據當事人所持有的票據。②持票人惡意取得的票據。③應付對價而未付對價的持票人持有的票據。④記載有“不得轉讓”字樣而用于貼現的票據。⑤記載有“不得轉讓”字樣而用于質押的票據。⑥法律或者司法解釋規(guī)定有其他情形的票據。

　　13、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核票據喪失后進行掛失止付的規(guī)定。根據規(guī)定，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據喪失后，是不能掛失止付的。因支票收款人名稱可以由出票人授權補記，所以未記載收款人的支票是可以辦理掛失止付的。

　　14、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核資本項目管理。境外機構、境外個人在境內直接投資，經有關主管部門批準后，應當到外匯管理機關辦理登記，選項A錯誤。國務院外匯管理部門負責全國的外債統計與監(jiān)測，并定期公布外債情況;選項B錯誤。其他境內機構向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請;選項D錯誤。

　　15、【正確答案】 BD【答案解析】 本題考核票據抗辯的限制。根據規(guī)定，票據債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人，進行抗辯，這里票據債務人為甲，其有權以乙不履行合同義務的行為為理由行使對人的抗辯權。

　　16、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核票據簽章的規(guī)定。根據規(guī)定，單位在票據上的簽章，應為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或者蓋章。本題中，出票人甲公司加蓋的是“合同專用章”，即簽章不符合規(guī)定，則票據無效，所以丙銀行可以拒絕付款，持票人也不享有票據權利，不能向甲乙追索。

　　17、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核點是票據的簽章。商業(yè)匯票的出票人在票據上的簽章，為該法人或者該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人、單位負責人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。

　　18、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核開放式基金的規(guī)定。開放式基金包括股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金和合格境內機構投資者(QDII)基金、傘形基金、交易型開放式指數基金、上市開放式基金等。

　　19、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。借款人出現以下情形的，貸款人應與借款人協商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降;(2)不按合同約定支付貸款資金;(3)項目進度落后于資金使用進度;(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。

　　20、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核儲蓄存款業(yè)務規(guī)則。下列做法屬于“使用不正當手段吸收存款”：以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款;發(fā)放各種名目的攬儲費;利用不確切的廣告宣傳;利用匯款、貸款或其它業(yè)務手段強迫儲戶存款;利用各種名目多付利息、獎品或其它費用。

　　21、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核儲蓄存款業(yè)務規(guī)則。根據現行法律規(guī)定，人民檢察院、國家安全機關只有查詢和凍結個人儲蓄存款的權力，而無扣劃的權力。人民法院、稅務機關和海關有查詢、凍結和扣劃個人儲蓄存款的權力。

　　22、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的設立及變更。設立分支機構必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。所以，選項C的說法錯誤。

　　23、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行分支機構。商業(yè)銀行對其分支機構實行全行統一核算，統一調度資金，分級管理的財務制度。

　　24、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點是公司債券上市的條件。公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請債券上市時應符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項A是錯誤的。有限責任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項B是錯誤的。

　　25、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點是上市公司收購中一致行動人的界定。根據規(guī)定，A選項的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項屬于投資者參股另一個投資者，與投資者持有同一個上市公司股份;C選項屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個上市公司股份;D選項屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員，與投資者持有同一個上市公司股份。

　　26、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核廣義的有價證券的種類。廣義的有價證券包括三類：資本證券、貨幣證券、商品證券。

　　27、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核點是上市公司收購后事項的處理。收購行為完成后，被收購公司不再具備股份有限公司條件的，應當依法變更企業(yè)形式。

　　28、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核股份轉讓限制的規(guī)定。根據規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在股票承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內，不得買賣該種股票。

　　29、【正確答案】 ACD【答案解析】 (1)公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%，才屬于內幕信息;(2)選項CD屬于重大事件(內幕信息)。

　　30、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核重大事件的內容。公司董事、1/3以上監(jiān)事或經理發(fā)生變動屬于重大事件。

　　31、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點是公開發(fā)行股票的條件。根據規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發(fā)行股票數量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項C、D未達到70%，因此為發(fā)行失敗。

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