第六章競業(yè)準則

　　第二十五條從業(yè)人員應(yīng)當相互尊重、同業(yè)互助，共同維護本行業(yè)的職業(yè)道德，提高職業(yè)聲譽。

　　第二十六條提倡同業(yè)公平競爭，嚴禁從業(yè)人員從事下列不正當競爭行為：

　　(一)采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽;

　　(二)貶低或詆毀其他機構(gòu)、從業(yè)人員;

　　(三)采用明示或暗示與有關(guān)機構(gòu)或者個人具有特殊關(guān)系的手段招徠投資者，或利用與有關(guān)組織的關(guān)系進行業(yè)務(wù)壟斷;

　　(四)在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金;

　　(五)以排擠競爭對手為目的，低于經(jīng)營成本或行業(yè)自律標準收取手續(xù)費;

　　(六)中國證監(jiān)會或協(xié)會認定的其他不正當競爭行為。

　　第二十七條從業(yè)人員不得阻撓或者拒絕投資者另外委托其他機構(gòu)或者從業(yè)人員提供服務(wù)，共同服務(wù)的從業(yè)人員之間應(yīng)當明確分工和協(xié)作。

　　第二十八條機構(gòu)的管理人員不得以不正當手段招徠其他機構(gòu)在職從業(yè)人員，不得以不正當手段辭退本機構(gòu)從業(yè)人員。

　　第七章其他責任

　　第二十九條從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中不得獲取不正當利益。

　　獲取不正當利益的，應(yīng)當退還。

　　第三十條除所在機構(gòu)同意外，從業(yè)人員不得兼任導(dǎo)致或者可能導(dǎo)致與現(xiàn)任職務(wù)產(chǎn)生實際或潛在利益沖突的其他組織的職務(wù)。

　　第三十一條從業(yè)人員應(yīng)當嚴格自律、潔身自好：

　　(一)對機構(gòu)管理人員所發(fā)出的違法違規(guī)指令，從業(yè)人員應(yīng)當予以抵制，并及時按照所在機構(gòu)內(nèi)部程序向高級管理人員或者董事會報告;機構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會或者協(xié)會報告。

　　從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)所在機構(gòu)有欺騙投資者、對市場嚴重不負責任等行為時，應(yīng)當堅持原則，并及時向有關(guān)部門反映或舉報。

　　(二)從業(yè)人員不能片面地強調(diào)業(yè)務(wù)的發(fā)展而忽視投資者信譽，更不能從個人利益出發(fā)與投資者惡意串通。發(fā)現(xiàn)投資者有不誠信、違法違規(guī)的行為時，應(yīng)當及時向所在機構(gòu)報告，并注意防范投資者的信用風險。

　　第三十二條當從業(yè)人員與其所服務(wù)的投資者存在利益沖突或因其他原因無法繼續(xù)提供期貨業(yè)務(wù)服務(wù)時，應(yīng)當通過所在機構(gòu)及時與投資者協(xié)商，采取更換從業(yè)人員或其他辦法妥善予以妥善解決。

　　第三十三條從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過錯給機構(gòu)造成損失的，應(yīng)當承擔相應(yīng)責任。

　　第八章監(jiān)督及懲戒

　　第三十四條機構(gòu)的管理人員應(yīng)當指導(dǎo)、監(jiān)督下屬從業(yè)人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本準則。

　　第三十五條從業(yè)人員有違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本準則行為的，任何人都可以向協(xié)會進行舉報。

　　從業(yè)人員受到機構(gòu)處分，或者從事的期貨業(yè)務(wù)行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理的，機構(gòu)應(yīng)當在做出處分決定、知悉或者應(yīng)當知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項之日起10個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。

　　對于違反本條規(guī)定的機構(gòu)，協(xié)會要求其按期改正;逾期不改正的，協(xié)會給予訓(xùn)誡、公開譴責等措施，同時記入該機構(gòu)誠信檔案。情節(jié)嚴重的，協(xié)會移交中國證監(jiān)會處理。

　　第三十六條協(xié)會在接到對從業(yè)人員違規(guī)行為的舉報或投訴后，按照規(guī)定的程序進行調(diào)查，并視違規(guī)事實及其后果做出相應(yīng)的紀律懲戒。

　　協(xié)會對從業(yè)人員進行調(diào)查或者檢查時，被調(diào)查人員應(yīng)當積極配合。

　　第三十七條從業(yè)人員違反本準則，情節(jié)輕微，且沒有造成嚴重后果的，予以訓(xùn)誡，訓(xùn)誡以訓(xùn)誡信的形式向個人發(fā)出。

　　第三十八條從業(yè)人員違反本準則，情節(jié)嚴重，并造成嚴重后果的，予以公開譴責。

　　第三十九條從業(yè)人員有下列情形之一的，暫停其從業(yè)資格6個月至12個月;情節(jié)嚴重的，撤銷其從業(yè)資格并在3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請：

　　(一)本準則第二十六條所禁止行為之一的;

　　(二)拒絕協(xié)會調(diào)查或檢查的;

　　(三)獲取不正當利益的;

　　(四)向投資者隱瞞重要事項的;

　　(五)違反保密義務(wù)，泄露、傳遞他人未公開重要信息的。

　　第四十條從業(yè)人員有下列情形之一，情節(jié)嚴重的，撤銷其從業(yè)資格并在3年內(nèi)或永久性拒絕受理其資格申請：

　　(一)有本準則第十條至第十五條所禁止行為之一的;

　　(二)違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策規(guī)定向投資者承諾或者保證收益的;

　　(三)違反有關(guān)從業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理規(guī)定導(dǎo)致重大經(jīng)濟損失的;

　　(四)為了個人或投資者的不當利益而嚴重損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益的。

　　第四十一條從業(yè)人員違反本準則，情節(jié)顯著輕微，且沒有造成后果的，可免于紀律懲戒，由協(xié)會責成從業(yè)人員所在機構(gòu)予以批評教育。

　　第四十二條從業(yè)人員受到紀律懲戒的，協(xié)會將紀律懲戒信息錄入?yún)f(xié)會從業(yè)資格數(shù)據(jù)庫。

　　第四十三條從業(yè)人員受到訓(xùn)誡、公開譴責和暫停從業(yè)資格的紀律懲戒的，應(yīng)當參加協(xié)會組織的專項后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　第四十四條對從業(yè)人員的紀律懲戒由協(xié)會紀律委員會作出，從業(yè)人員對紀律懲戒不服的，可向協(xié)會申訴委員會申訴，申訴委員會作出的審議決定為最終決定。

　　第四十五條從業(yè)人員與投資者或所在機構(gòu)發(fā)生糾紛而無法自行合理解決的，可以按照規(guī)定的程序，提請協(xié)會進行調(diào)解。

　　第四十六條從業(yè)人員違反國家法律、法規(guī)的執(zhí)業(yè)行為，需要中國證監(jiān)會給予行政處罰的，協(xié)會應(yīng)當及時移送中國證監(jiān)會處理。

　　第九章附則

　　第四十七條本準則經(jīng)中國證監(jiān)會核準，自頒布之日起實施。2003年7月1日頒布的《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》同時廢止。

　　在中國證監(jiān)會的直接領(lǐng)導(dǎo)下，中國期貨業(yè)協(xié)會、地方期貨業(yè)協(xié)會以及各地證監(jiān)局協(xié)同配合，在全行業(yè)范圍內(nèi)開展了行為準則執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查工作，以強化期貨業(yè)職業(yè)道德教育，凈化市場環(huán)境，切實糾正損害投資者合法權(quán)益的不正之風。在此背景下，重新學習《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》(修訂)，無疑具有特別重要的意義。

　　期貨行業(yè)從屬于金融服務(wù)業(yè)，是面向公眾投資者服務(wù)的行業(yè)，是一種以信用為基礎(chǔ)的行業(yè)，同時也是一種風險管理行業(yè)，這些特點決定了在這個行業(yè)從業(yè)的人員，必須具備扎實的專業(yè)知識、技能和良好的職業(yè)道德。因此，期貨行業(yè)的誠信建設(shè)是一個長遠、系統(tǒng)的工程，是我國信用體系建設(shè)的重要組成部分，它不僅是一種道德觀念，也是一種制度要求。

　　在上述背景下，2003年7月1日，中國期貨業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，它是協(xié)會推進期貨行業(yè)誠信文化建設(shè)的一個重要舉措，是我國期貨市場全體從業(yè)人員的最高行為準則。在該準則中，體現(xiàn)了“合規(guī)執(zhí)業(yè)”、“遵守三公原則”、“誠實守信”、“勤勉盡責”、“保守秘密”以及“避免利益沖突”六個基本原則，為以后數(shù)年我國期貨從業(yè)人員行為規(guī)范真正做到有章可循提供了重要保證。2008年4月30日，為適應(yīng)新的形勢，中國期貨業(yè)協(xié)會對該準則部分條文進行了修改，重新發(fā)布《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》(修訂)(以下簡稱《行為準則》)，并沿用至今。

　　眾所周知，由于其特殊的行業(yè)背景，期貨行業(yè)對從業(yè)人員的道德要求高于一般職業(yè)，此外，在我國，期貨業(yè)又面臨發(fā)展時間較短、制度建設(shè)仍未完善等局面。因此，《行為準則》在制定過程中不僅參考了美國、歐洲、日本和我國香港等國家和地區(qū)的資料，參照了國內(nèi)律師、會計師等十幾個行業(yè)的從業(yè)準則和道德規(guī)范，還作出了部分具有一定創(chuàng)新性的制度設(shè)計，例如：期貨從業(yè)人員對客戶服務(wù)結(jié)束后，仍有保密義務(wù);期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中如遇到利益可能與客戶發(fā)生沖突時，必須及時向客戶披露發(fā)生沖突的可能性;期貨從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)前，應(yīng)當了解客戶的財務(wù)狀況等，并告知風險，不得做出不切實際的承諾或保證;期貨從業(yè)人員不得迎合客戶的不合理要求;期貨從業(yè)人員在進行投資分析、預(yù)測或提出投資建議時，應(yīng)當將客觀事實與主觀判斷嚴格區(qū)分，并對重要事實予以明示;期貨從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過錯給期貨經(jīng)營機構(gòu)造成損失的，應(yīng)當承擔相應(yīng)責任等。

　　《行為準則》出臺后，它從期貨從業(yè)人員的職業(yè)品德、執(zhí)業(yè)紀律、專業(yè)勝任能力及職業(yè)責任等多方面提出了要求和規(guī)定，可以為期貨從業(yè)人員提供衡量自己行為的尺度和準繩，督促其不斷提高自己的專業(yè)技能和道德水準，進而有效促進期貨市場誠信體系和行業(yè)文化的建設(shè)，逐步樹立期貨行業(yè)在社會中的良好形象，從而為整個期貨市場的規(guī)范發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

　　在《行為準則》的施行過程中，業(yè)內(nèi)人士則普遍認為，由于它在合規(guī)執(zhí)業(yè)、“三公”原則、誠實守信、保守秘密等方面都作了明確、簡潔的規(guī)定，因此可操作性很強。期貨公司內(nèi)部人士表示，正是因為要求明確具體，使得從業(yè)人員在開展具體業(yè)務(wù)的過程中，可以有明確的操作標準作為參考。事實上，從業(yè)人員執(zhí)行本準則不僅是對公眾投資者利益的保護，也是對從業(yè)人員自身利益的保護，可以幫助從業(yè)人員避免由于疏忽或不熟悉業(yè)務(wù)而產(chǎn)生不必要的糾紛。

　　正所謂“無規(guī)矩無以成方圓”。期貨市場發(fā)展至今，盡管市場環(huán)境以及從業(yè)人員面臨的問題均已發(fā)生很大變化，但《行為準則》中對從業(yè)人員的職業(yè)品德、執(zhí)業(yè)紀律、專業(yè)勝任能力以及職業(yè)責任等方面的基本要求和規(guī)定，仍將是從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的行為規(guī)范。相關(guān)從業(yè)人員惟有深入理解《行為準則》，并在工作中自覺遵守、身體力行，才能不斷將我國期貨行業(yè)的誠信文化建設(shè)推升至新的水平。

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