2019年8月31日-9月1日證券業(yè)從業(yè)人員資格考試開考一般從業(yè)和專業(yè)資格四個(gè)科目，各科目考試范圍參考考試大綱。

　　證券投資顧問考試科目：證券投資顧問業(yè)務(wù)，考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試的方式，考試題型均為單項(xiàng)選擇題。

8月31日-9月1日證券從業(yè)考試大綱：證券投資顧問業(yè)務(wù)

　　第一部分業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　第一章證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　第一節(jié) 資格管理

　　掌握證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格取得方式;掌握證券投資顧問的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理;掌握證券投資顧問后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求。

　　第二節(jié) 主要職責(zé)

　　熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé);熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的職責(zé);熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的職責(zé)。

　　第三節(jié) 工作規(guī)程

　　熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的要求;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求;熟悉證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的要求;熟悉證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù);熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要求;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制;熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶投訴處理機(jī)制;掌握對證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理的要求;掌握證券投資顧問的禁止性行為的要求;掌握證券投資顧問應(yīng)具備的職業(yè)操守;熟悉證券投資顧問人員管理制度;熟悉證券投資顧問按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過公眾媒體開展業(yè)務(wù)的要求。

　　第四節(jié) 法律責(zé)任

　　掌握證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的法律后果、監(jiān)管措施及法律責(zé)任。

　　第二部分專業(yè)基礎(chǔ)

　　第二章基本理論

　　第一節(jié) 生命周期理論

　　熟悉投資者偏好特征;熟悉生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo);熟悉生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn);熟悉生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃。

　　第二節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值

　　了解貨幣時(shí)間價(jià)值概念及影響因素;熟悉時(shí)間價(jià)值與利率的基本參數(shù);熟悉現(xiàn)值和終值的計(jì)算;熟悉復(fù)利期間和有效年利率的計(jì)算;熟悉年金的計(jì)算。

　　第三節(jié) 資本資產(chǎn)定價(jià)理論

　　熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件;熟悉資本市場線和證券市場線的定義、圖形及其經(jīng)濟(jì)意義;了解證券系數(shù)b的涵義和應(yīng)用;熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用。

　　熟悉套利定價(jià)理論的原理;掌握套利組合的概念及計(jì)算;熟悉運(yùn)用套利定價(jià)方程計(jì)算證券的期望收益率;熟悉套利定價(jià)模型的應(yīng)用。

　　第四節(jié) 證券投資理論

　　掌握證券組合的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的含義;熟悉證券組合可行域和有效邊界的一般圖形;熟悉有效證券組合的含義和特征;熟悉最優(yōu)證券組合的含義和選擇原理。

　　熟悉戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和報(bào)考資產(chǎn)配置。

　　第五節(jié) 有效市場假說

　　熟悉預(yù)期效用理論;熟悉認(rèn)知過程的偏差;熟悉過度自信和心理賬戶的概念;熟悉羊群效應(yīng);熟悉時(shí)間偏好和損失厭惡效應(yīng);了解前景理論;熟悉金融市場中的個(gè)體心理與行為偏差的概念;熟悉金融市場中的群體行為與金融泡沫;掌握金融市場泡沫的特征和規(guī)律;了解行為資產(chǎn)定價(jià)理論。

　　了解有效市場假說的概念、假設(shè)條件;了解有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別;掌握強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效的基本特征;掌握有效市場假說在證券投資中的應(yīng)用。

　　第三部分專業(yè)技能

　　第三章客戶分析

　　第一節(jié) 信息分析

　　熟悉客戶信息的分類;熟悉客戶定量信息和定性信息的內(nèi)容;熟悉客戶財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容;掌握客戶信息收集方法。

　　第二節(jié) 財(cái)務(wù)分析

　　熟悉個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目及其內(nèi)容;熟悉個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及其內(nèi)容;掌握預(yù)測客戶未來收入的方法;掌握預(yù)測客戶未來支出的方法。

　　第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)分析

　　了解客戶理財(cái)價(jià)值觀;了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型;熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素;掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估方法;熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容;掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣的編制方法;了解投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格等對客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響。

　　第四節(jié) 目標(biāo)分析

　　熟悉客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類;熟悉客戶證券投資目標(biāo)的內(nèi)容;掌握客戶證券投資目標(biāo)分析方法。

　　第四章證券分析

　　熟悉證券分析方法的主要類型;了解基本分析、技術(shù)分析和量化分析的基本原理。

　　第一節(jié) 基本分析

　　了解基本分析的兩種主要方法。

　　了解由上而下分析法的基本原理;掌握由上而下分析法的主要步驟;熟悉由上而下分析法的主要內(nèi)容。

　　了解由下而上分析法的基本原理;掌握由下而上分析法的主要步驟;熟悉由下而上分析法的主要內(nèi)容。

　　熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容;掌握證券市場的供求關(guān)系分析;熟悉證券市場傳導(dǎo)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的主要途徑和內(nèi)在機(jī)制。

　　熟悉行業(yè)分析的主要內(nèi)容;熟悉行業(yè)競爭情況分析的主要內(nèi)容和基本方法;熟悉行業(yè)生命周期分析的主要內(nèi)容和基本方法。

　　熟悉公司分析的主要內(nèi)容;掌握公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法;掌握分析公司資本結(jié)構(gòu)、償債能力、盈利能力、營運(yùn)能力、成長能力和現(xiàn)金流量等主要財(cái)務(wù)比率指標(biāo);掌握公司杜邦分析;掌握公司分紅派息;掌握證券估值在公司未來財(cái)務(wù)預(yù)測中的應(yīng)用分析。

　　熟悉證券估值方法的主要類型;掌握股息貼現(xiàn)模型和股息增長模型等絕對估值方法;掌握市盈率和資本資產(chǎn)定價(jià)模型等相對估值法。

　　第二節(jié) 技術(shù)分析

　　了解技術(shù)分析的基本假設(shè);熟悉技術(shù)分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點(diǎn)數(shù)圖;熟悉技術(shù)分析的趨勢線;熟悉技術(shù)分析的阻力位與支持位;掌握移動(dòng)平均數(shù)、相對強(qiáng)弱指數(shù)、移動(dòng)移動(dòng)平均值背離指標(biāo)等常用技術(shù)分析指標(biāo);熟悉道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術(shù)分析方法。

　　熟悉技術(shù)分析方法的分類及其特點(diǎn);了解技術(shù)分析的應(yīng)用前提和適用范圍;了解技術(shù)分析方法的局限性。

　　熟悉總體、樣本和統(tǒng)計(jì)量的含義;熟悉統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì);熟悉統(tǒng)計(jì)推斷的假設(shè)檢驗(yàn);熟悉常用統(tǒng)計(jì)軟件及其應(yīng)用。

　　第五章風(fēng)險(xiǎn)管理

　　熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類別;掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程;掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。

　　第一節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　熟悉信用風(fēng)險(xiǎn)類別;掌握信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法;掌握計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶評級和債項(xiàng)評級的內(nèi)容和計(jì)量方法;熟悉監(jiān)測信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法;熟悉預(yù)警信用風(fēng)險(xiǎn)的程序和主要方法;掌握控制信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理方法;掌握信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容及處理方法。

　　第二節(jié) 市場風(fēng)險(xiǎn)管理

　　了解市場風(fēng)險(xiǎn)的四種類型;掌握久期分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、壓力測試、情景分析的基本原理和適用范圍;掌握市場風(fēng)險(xiǎn)管理流程;掌握控制市場風(fēng)險(xiǎn)的限額管理、風(fēng)險(xiǎn)對沖等方法。

　　第三節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

　　了解資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性的途徑和機(jī)制;掌握流動(dòng)性比率法、現(xiàn)金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估方法;了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測指標(biāo)和預(yù)警信號;掌握利用壓力測試、情景分析預(yù)測流動(dòng)性;熟悉控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法。

　　第四部分專項(xiàng)業(yè)務(wù)

　　第六章 品種選擇

　　第一節(jié) 產(chǎn)品選擇

　　熟悉證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo);掌握證券產(chǎn)品選擇的基本原則;掌握證券產(chǎn)品選擇的步驟;熟悉現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的組成及基本特征;掌握產(chǎn)品與客戶適配的相關(guān)要求。

　　第二節(jié) 時(shí)機(jī)選擇

　　掌握買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則;熟悉證券產(chǎn)品進(jìn)場時(shí)機(jī)選擇的要求;熟悉證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略;熟悉證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)選擇的策略。

　　第三節(jié) 行業(yè)輪動(dòng)

　　了解行業(yè)輪動(dòng)的特征;了解行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素;了解行業(yè)輪動(dòng)的主要策略及配置;了解不同行業(yè)輪動(dòng)的關(guān)聯(lián)性和介入時(shí)點(diǎn)的選擇。

　　第七章投資組合

　　熟悉投資組合管理的目標(biāo);熟悉投資組合管理的步驟;了解投資組合管理的基本策略;掌握積極型管理、被動(dòng)型管理的假設(shè)前提、基本原理及適用范圍。

　　第一節(jié) 股票投資組合

　　熟悉股票投資風(fēng)格分類體系;掌握股票投資風(fēng)格績效評價(jià)的指標(biāo)體系和計(jì)算方法。

　　掌握積極型股票投資策略操作方法;了解簡單型消極投資策略;掌握指數(shù)型消極投資策略的市值法和分層法;熟悉加強(qiáng)指數(shù)法。

　　第二節(jié) 債券投資組合

　　掌握水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等積極型債券組合管理策略。

　　掌握指數(shù)策略、免疫策略等消極型債券組合管理策略。

　　第三節(jié) 衍生工具

　　熟悉實(shí)施對沖策略的主要步驟;掌握風(fēng)險(xiǎn)敞口分析和對沖比率確定的主要內(nèi)容;掌握主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對沖策略有效性評價(jià)方法。

　　熟悉實(shí)施套利策略的主要步驟;熟悉期現(xiàn)套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場套利等套利方法。

　　第八章 理財(cái)規(guī)劃

　　第一節(jié) 現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理

　　熟悉現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理的目標(biāo);熟悉現(xiàn)金預(yù)算編制的內(nèi)容和程序;了解現(xiàn)金預(yù)算控制的方法;了解現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析;了解應(yīng)急資金管理的內(nèi)容。

　　熟悉即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)的內(nèi)容;熟悉消費(fèi)支出預(yù)期的內(nèi)容;了解其他消費(fèi)的內(nèi)容。

　　熟悉有效債務(wù)管理的目標(biāo);熟悉銀行借貸品種及還款方式的選擇及需要考慮的因素;了解個(gè)人信貸能力的決定因素;了解債務(wù)管理應(yīng)注意的事項(xiàng)。

　　掌握家庭財(cái)務(wù)預(yù)算的綜合分析。

　　第二節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃

　　了解保險(xiǎn)基本原理和我國主要的保險(xiǎn)品種;熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo);掌握制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則;掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟;熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)類型;熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的典型案例。

　　第三節(jié) 稅收規(guī)劃

　　了解我國的稅收體系和主要稅種;熟悉稅收規(guī)劃的目標(biāo);熟悉稅收規(guī)劃的原則;熟悉稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容;熟悉稅收規(guī)劃的主要步驟;熟悉稅收規(guī)劃的典型案例。

　　第四節(jié) 人生事件規(guī)劃

　　掌握教育規(guī)劃的分類、內(nèi)容和制定方法;掌握退休規(guī)劃的誤區(qū)和步驟;熟悉遺產(chǎn)規(guī)劃工具和策略的選擇。

　　第五節(jié) 投資規(guī)劃

　　熟悉投資規(guī)劃目標(biāo);熟悉投資規(guī)劃的基本內(nèi)容;掌握投資規(guī)劃的步驟;熟悉投資規(guī)劃的典型案例。

　　附件：參考書目及相關(guān)法規(guī)目錄

　　證券投資顧問勝任能力考試涉及但不限于以下參考書目及相關(guān)法規(guī)。

　　一、參考書目

　　1、證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材(2012年)：《證券投資分析》，中國金融出版社;

　　2、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材(2013年)《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》，中國金融出版社;

　　3、《投資學(xué)》，滋維.博迪主編(第9版)，機(jī)械工業(yè)出版社。

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