對于眾多考過證券從業(yè)資格或入門資格的考生來說，進(jìn)入證券公司將是以后的就業(yè)方向。那么，對于證券公司業(yè)務(wù)部門你了解多少呢，你知道證券公司部門是怎么分類的嗎?

　　一、序

　　自研究生畢業(yè)起，就一直在證券行業(yè)轉(zhuǎn)，券商呆過，基金公司呆過，也在市場其他機(jī)構(gòu)呆過，一共10年多了。所以不敢說十分了解，但是可以算是過遍千帆了。證券公司業(yè)務(wù)部門可以分為前臺業(yè)務(wù)部門、中臺業(yè)務(wù)部門和后臺業(yè)務(wù)部門。下面我們再講講證券公司中臺業(yè)務(wù)部門。

　　二、中臺部門

　　這個每家公司區(qū)分都不同，我的理解，風(fēng)險管理和合規(guī)部算中臺。

　　因為前面說的每個業(yè)務(wù)部門，開展新業(yè)務(wù)都會過這兩個部門。

　　1)風(fēng)險管理部

　　它主要研究開展新業(yè)務(wù)或者實際業(yè)務(wù)開展中，是否對公司造成風(fēng)險。這風(fēng)險是否可以度量，是否可以接受。用莊心一副主席的話：風(fēng)險可測可控可承受。

　　那些是風(fēng)險?比如說流動性、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險，信息系統(tǒng)風(fēng)險等等。業(yè)務(wù)部門存在逐利沖動，因為賺了錢是他自己的，虧了錢公司也能背一點(diǎn)的。所以要由中臺部門來踩剎車，把握尺度，告訴業(yè)務(wù)部門這能做，這不能做。

　　風(fēng)險管理部門有系統(tǒng)監(jiān)控各業(yè)務(wù)部門運(yùn)作情況，比如剛才提到的雙10限制，如果你達(dá)到持倉量的9%了，風(fēng)險管理部可能就會給你來函了，告訴你預(yù)警了。比如你買的股票虧了20%，達(dá)到公司設(shè)定的平倉線了，風(fēng)險管理部就會給你來函，請你解釋為什么達(dá)到平倉線你還不平倉等等。有些公司風(fēng)險管理部很強(qiáng)勢，在某些業(yè)務(wù)問題有一票否決權(quán)(比如在投行內(nèi)核小組，有一個風(fēng)控合規(guī)人員，他要是投了反對票，這個項目就過不了內(nèi)核，更無法報到證監(jiān)會了)。有些公司的風(fēng)險控制部門是分散在各業(yè)務(wù)部門駐點(diǎn)的，比如有些公司交易系統(tǒng)設(shè)定了，自營買賣必須要過風(fēng)控崗才能下單。

　　有些公司叫風(fēng)險管理部，有些叫風(fēng)險控制部，這沒啥關(guān)系。這個部門由于天天和業(yè)務(wù)打交道，因此對各類業(yè)務(wù)比較熟悉，相對而言到業(yè)務(wù)口轉(zhuǎn)型也較為容易。

　　有些公司甚至把對業(yè)務(wù)部門事故評級和獎懲都放在中臺部門，比如平安證券的紅黃牌制度。

　　2)合規(guī)

　　這個部門，有些公司叫法律合規(guī)部，有些叫法務(wù)部，性質(zhì)都一樣。早期有法律或法務(wù)部更名或者合并而成。合規(guī)風(fēng)險本來是風(fēng)險管理的一種，但是證監(jiān)會專門拎出來，成立專門的部門。這個部門向合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)(公司高管)，合規(guī)總監(jiān)直接向董事長負(fù)責(zé)，不對經(jīng)營層，有權(quán)直接向證監(jiān)會報告公司合規(guī)事項。公司要解聘合規(guī)總監(jiān)的時候必須要經(jīng)過中國證監(jiān)會同意才可以。同樣的職位，證券公司叫合規(guī)總監(jiān)，基金公司叫督察長，期貨公司叫首席風(fēng)險官，其實含義是一樣的。

　　合規(guī)部的作用主要是合規(guī)管理，合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)宣導(dǎo)和防火墻建設(shè)。合規(guī)管理，主要審查公司各類合同和各類業(yè)務(wù)事項是否符合合規(guī)性要求(證監(jiān)會的、人民銀行的、外管局的、交易所的等等)，進(jìn)行合規(guī)檢查，進(jìn)行合規(guī)報告，讓全員樹立合規(guī)意識。防火墻俗稱China wall，是隔離信息不當(dāng)流動的。也就是說在公司內(nèi)部建立很多無形的墻，每個人只能在墻內(nèi)獲得信息，如果他需要跨墻獲得信息，必須得到允許，跨墻結(jié)束后，要回到墻內(nèi)。比如說資管人員因為工作需要參與了投行的活動，本來他是不知道投行在做什么項目的，如果他需要參與投行活動，知悉某些信息，就是屬于跨墻行為了。在國外，合規(guī)管理和防火墻都比較成熟，在國內(nèi)還在發(fā)展階段，主要側(cè)重于還是對合同和業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性把握。這里不要看合規(guī)性把握很簡單，因為國家法律法規(guī)，規(guī)范性文件非常多，要準(zhǔn)確把握還是有一定難度的。比如公司給子公司派了一名董事過去，看起來很簡單，董事是否符合任職資格條件，是否需要任職批復(fù)，是否符合子公司章程，是否符合母公司章程，是否符合公司法，是否符合母公司人員兼職有關(guān)規(guī)定，是否要信息披露，這里有一大堆考量。很多公司把反洗錢的職責(zé)也放到了合規(guī)部。這工作有點(diǎn)麻煩，央行把很多監(jiān)管權(quán)給了銀監(jiān)會，反洗錢是他為數(shù)不多的職責(zé)之一，在狠抓。監(jiān)管部門一狠抓，所以金融機(jī)構(gòu)就很頭痛了。

　　在銀行，合規(guī)部是屬于很牛B的部門之一。證券公司合規(guī)目前沒那么牛B，但是也發(fā)揮了不少作用。

　　一般都是學(xué)法律的人去合規(guī)部比較多，風(fēng)險管理部則一般則會抽調(diào)比較有經(jīng)驗的人員。

　　三、就業(yè)指導(dǎo)

　　如果沒進(jìn)過一個行業(yè)，相信一般了解甚少，而且容易誤導(dǎo)。比如沒在銀行從業(yè)過的人員對于銀行的概念，往往容易因為到網(wǎng)點(diǎn)辦事容易與否，打呼叫中心是否能解決問題，而形成定性的思維。但是，以此就業(yè)誤導(dǎo)甚大，比如你知道民生銀行、浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)在哪里么?你是否因為漂亮的招行MM給你幾句溫馨的問候而覺得這個銀行不錯?一樣的道理。證券公司的營業(yè)部也不過是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)眾多網(wǎng)點(diǎn)之一，它收費(fèi)如何、服務(wù)態(tài)度如何、門面是否干凈并不能成為你到其總部從事某項業(yè)務(wù)的決定性因素。

　　我寫此文，是為了讓大家更全面了解證券公司業(yè)務(wù)，少被誤導(dǎo)，少被忽悠。

　　就就業(yè)來說，如果你不是高富帥，沒有父輩的資源優(yōu)勢，如果進(jìn)了證券公司，只有默默的切合你自身專業(yè)和學(xué)歷，做好本職工作。公司招聘主管和人力資源主管不會過于走眼，給你安排過高或者過低的位置。至于別人能賺錢發(fā)達(dá)，自有其道理，所謂一命二運(yùn)三風(fēng)水四積德五讀書。

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