通過證券從業(yè)專業(yè)資格考試的小伙伴,經(jīng)常在報(bào)名證券分析師和證券投資顧問中猶豫。報(bào)考哪個考試,首先需要知道你想從事的是什么。今天,我們一起來看看證券投資顧問和證券分析師兩個考試崗位和工作內(nèi)容有什么區(qū)別吧!
投資顧問和分析師在協(xié)會的注冊是兩類執(zhí)照,簡單的講,分析師是為機(jī)構(gòu)客戶提供專業(yè)的投資建議的,如基金公司、證券公司之類,是給基金經(jīng)理之類提供專業(yè)的某行業(yè)的投資建議,可能行外人聽起來晦澀難懂;投資顧問是面對炒股票的投資者的,也就是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶,在券商客戶經(jīng)理的上面一層是投資顧問,為客戶答疑解惑,維護(hù)客戶關(guān)系的。
一、牌照不同
分析牌照是注冊投資分析師,投顧是注冊投資顧問;
二、任職部門
證券投資顧問一般是在營業(yè)部,針對個人投資者;證券分析師一般是在總部研究部,針對機(jī)構(gòu)投資者。一般而言,后者更為專業(yè)。
三、工作內(nèi)容
證券分析師是偏向研究的,調(diào)研公司,數(shù)據(jù)分析,推薦股票,路演等,協(xié)助投資顧問pitch客戶,給出的投資建議把握層次較高,就是牛吹的大;投顧,投資顧問是Investment consultant,是面對客戶咨詢的,側(cè)重于個股的推薦,偏sales(前臺);牛熊立刻見分曉。
四、客戶差異
分析師對內(nèi)服務(wù)自營、資管、對外服務(wù)基金;投資顧問多服務(wù)個人客戶;
五、收入構(gòu)成
分析師多年薪制,另加獎金,績效公司不明顯;投顧多為底薪加績效公司,如投顧客戶的傭金分成、如向客戶收費(fèi),收費(fèi)分成等;
六、身份地位
分析師的地位相對投顧要強(qiáng)勢;投顧相對弱勢,當(dāng)然也有牛逼的分析師去做投顧的。
證券投資顧問一般是針對證券公司總部以外的下轄營業(yè)部設(shè)置的崗位,監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了規(guī)范從業(yè)人員行為,設(shè)置了這一監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可且備案的監(jiān)管崗位,投資顧問的觀點(diǎn)代表的是營業(yè)部乃至公司的觀點(diǎn)和形象,在營業(yè)部低位高,屬于內(nèi)部正式編制。
投顧崗位設(shè)置后,原營業(yè)部分析師崗位取消。其實(shí)最簡單也最直接的區(qū)別就是,分析師只有總部才有,營業(yè)部只有投顧;投顧不負(fù)責(zé)做研究,只負(fù)責(zé)傳達(dá)分析師的觀點(diǎn),分析師剛好相反。
分析師 OR 投資顧問,你想好選哪個了嗎?
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課程內(nèi)容 | 夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會考點(diǎn)精講班
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