(131)基金贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之三十，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　頁 碼：68專家答案：B解析內(nèi)容 基金贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　(132)一般用未分配利潤的大小來衡量基金的經(jīng)營成果。

　　頁 碼：189,190專家答案：B解析內(nèi)容 一般用本期利潤的大小來衡量基金的經(jīng)營成果，本期利潤是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。

　　(133)為了提高基金投資質(zhì)量，防范和降低投資的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，風(fēng)控部門應(yīng)對投資指令的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價(jià)值做全面審核。

　　頁 碼：97專家答案：B解析內(nèi)容 見“內(nèi)部檢查稽核控制”。風(fēng)控部門應(yīng)對投資運(yùn)作的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價(jià)值做全面審核而不是對投資指令的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價(jià)值做全面審核。

　　(134)ETF的折(溢)價(jià)率是判斷ETF跟蹤指數(shù)效果的一個(gè)指標(biāo)。

　　頁 碼：65專家答案：B解析內(nèi)容 ETF的折(溢)價(jià)率反應(yīng)封閉式基金份額凈值與其二級市場價(jià)格之間的關(guān)系。

　　(135)在利率走高時(shí)，再投資收益率會降低，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大。

　　頁 碼：357專家答案：B解析內(nèi)容 在利率走低時(shí)，再投資收益率會降低，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大。

　　(136)基金存續(xù)期內(nèi)，基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶。

　　頁 碼：120專家答案：A解析內(nèi)容 基金托管人和基金管理人不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶。

　　(137)控制銀行間債券市場信用風(fēng)險(xiǎn)的方式包括但不限于交易對手的資信控制和交易方式(如見券付款、見款付券)的控制等。

　　頁 碼：125專家答案：A解析內(nèi)容 控制銀行間債券市場信用風(fēng)險(xiǎn)的方式包括但不限于交易對手的資信控制和交易方式(如見券付款、見款付券)的控制等。

　　(138)在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，資本市場線是一條從無風(fēng)險(xiǎn)利率出發(fā)，與由風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的有效前沿相切的切點(diǎn)相連而形成的直線。

　　頁 碼：288專家答案：A解析內(nèi)容 資本市場線的內(nèi)容。

　　(139)資本資產(chǎn)定價(jià)模型將風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，由于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散，因此將投資者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)上。

　　頁 碼：295專家答案：B解析內(nèi)容 資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的貝塔系數(shù)衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(140)基金管理人不得根據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，從而對不同投資人造成歧視。

　　頁 碼：67專家答案：B解析內(nèi)容 基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(141)ETF通常采用完全被動式管理，而LOF則完全采用主動式管理。

　　頁 碼：28專家答案：B解析內(nèi)容 ETF通常采用完全被動式管理方法，而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

　　(142)我國開放式基金的贖回采取“金額贖回”法。

　　頁 碼：67專家答案：B解析內(nèi)容 我國開放式基金的贖回采取“金額申購、份額贖回”法。

　　(143)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測。

　　頁 碼：37專家答案：A解析內(nèi)容 單一債券的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率;但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測。

　　(144)基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣代繳個(gè)人所得稅。

　　頁 碼：195專家答案：A解析內(nèi)容 基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣代繳個(gè)人所得稅。

　　(145)保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)獲得投資本金和一定回報(bào)的投資基金。

　　頁 碼：44專家答案：B解析內(nèi)容 保本基金為投資者提供的是本金的保證，并不保證獲得一定回報(bào)。

　　(146)在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。

　　頁 碼：26專家答案：A解析內(nèi)容 在岸基金的定義：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。

　　(147)基金各個(gè)期間的收益率差距越小，則算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率的差距越小。

　　頁 碼：381專家答案：A解析內(nèi)容 基金各個(gè)期間的收益率差距越小，則算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率的差距越小。

　　(148)基金管理公司總經(jīng)理離任時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對其進(jìn)行離任審計(jì)。

　　頁 碼：259專家答案：A解析內(nèi)容 當(dāng)基金管理公司董事長離任時(shí)，同樣進(jìn)行離任審計(jì)。

　　(149)基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　頁 碼：65專家答案：A解析內(nèi)容 基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　(150)根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)，在衡量一只證券的期望收益率時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益應(yīng)為貝塔(β)和市場風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的乘積。

　　頁 碼：294專家答案：A解析內(nèi)容 考察CAPM模型的含義

　　(151)基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，須代扣繳10%的個(gè)人所得稅。

　　頁 碼：195專家答案：B解析內(nèi)容 基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅。

　　(152)盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。

　　頁 碼：112專家答案：A解析內(nèi)容 盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。

　　(153)基金年度報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)，而基金半年度報(bào)告可以不經(jīng)審計(jì)。

　　頁 碼：212專家答案：A解析內(nèi)容 基金年度報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)，而基金半年度報(bào)告可以不經(jīng)審計(jì)。

　　(154)當(dāng)預(yù)期利率波動較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

　　頁 碼：361專家答案：A解析內(nèi)容 當(dāng)預(yù)期利率波動較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

　　(155)自助式前臺銷售系統(tǒng)是指銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　頁 碼：163專家答案：B解析內(nèi)容 此為自助式前臺系統(tǒng)的定義。自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　(156)由于投資的需要，基金經(jīng)理可以在確保風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易，但應(yīng)該將相應(yīng)的指令進(jìn)行備案，以備核查。

　　頁 碼：96專家答案：B解析內(nèi)容 基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　(157)開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的注冊登記只能由基金管理人直接辦理。

　　頁 碼：80專家答案：B解析內(nèi)容 開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　(158)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

　　頁 碼：246專家答案：A解析內(nèi)容 基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

　　(159)基本分析多用于判斷公司的價(jià)值基礎(chǔ)，技術(shù)分析多用于判斷投資的買賣時(shí)機(jī)，但兩者的理論基礎(chǔ)是一樣的。

　　頁 碼：339，343專家答案：B解析內(nèi)容 技術(shù)分析以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，基本分析以基本面狀況為基礎(chǔ)。

　　(160)基金銷售過程中，未經(jīng)招募說明書載明并公告，基金管理人不得對不同投資者適用不同費(fèi)率。

　　頁 碼：157專家答案：A解析內(nèi)容 基金銷售過程中，未經(jīng)招募說明書載明并公告，基金管理人不得對不同投資者適用不同費(fèi)率。

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