三、判斷題

　　1.A

　　【解析】日本和中國臺(tái)灣將證券投資基金稱為證券投資信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為單位信托基金。

　　2.B

　　【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　3.A

　　【解析】雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它

　　委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　4.A

　　【解析】l987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)程中國香港

　　聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　5.B

　　【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)

　　現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

　　6.A

　　【解析】基金凈值增長率的波動(dòng)程度可以用標(biāo)準(zhǔn)差來計(jì)量，并通常按月計(jì)算。

　　7.A

　　【解析】保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

　　8.A

　　【解析】ETF實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度，中小投資者被排斥在一級(jí)市場

　　之外。

　　9.B

　　【解析】擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶�；�金賬戶是基金登

　　記機(jī)構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶，而資金

　　賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的資金結(jié)算賬戶。

　　10.B

　　【解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　11.A

　　【解析】基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

　　12.B

　　【解析】基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖

　　回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。

　　13.A

　　【解析】基金管理人對投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任，必須以投資者的利益為最高利益，

　　嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

　　14.B

　　【解析】在一般的情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報(bào)

　　告，主要是作為賣方的證券公司的研究報(bào)告。

　　15.B

　　【解析】督察長的薪酬由董事會(huì)決定。

　　16.A

　　【解析】公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。公司應(yīng)

　　保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

　　17.A

　　【解析】“凈資產(chǎn)和資本充足率”是衡量銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映

　　了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

　　18.A

　　【解析】除《證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)法規(guī)另有規(guī)定外，基金信息公開披露前應(yīng)予保密，基金托管人不得向他人泄漏。

　　19.A

　　【解析】基金托管人在每個(gè)交易日結(jié)束后核對基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額。20.A

　　【解析】基金估值過程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有估值計(jì)算方法錯(cuò)誤、估值操作程序錯(cuò)誤、估值系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置或?qū)�人�?shù)據(jù)錯(cuò)誤、業(yè)務(wù)人員惡意違規(guī)操作導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等。

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