點擊查看：2018證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》試題匯總

　　一、選擇題

　　第1題

　　下列能夠比較準確地解釋趨勢線被突破后的股價走勢的是()。

　　A.股價會上升

　　B.股價的走勢將反轉(zhuǎn)

　　C.股價會下降

　　D.股價的走勢將加速

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 趨勢線被突破后，就說明股價下一步的走勢將要反轉(zhuǎn)。越重要、越有效的趨勢線被突破，其轉(zhuǎn)勢的信號越強烈。被突破的趨勢線原來所起的支撐和壓力作用，現(xiàn)在將相互交換角色。

　　第2題

　　關(guān)于MACD的應(yīng)用，當(dāng)出現(xiàn)()時，是多頭市場。

　　A.DIF和DEA均為正值

　　B.DIF和DEA均為負值

　　C.當(dāng)DIF向下跌破零軸線

　　D.DIF為正值而DEA為負值

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 DIF和DEA均為正值時，屬多頭市場。DIF和DEA均為負值時，屬空頭市場。

　　第3題

　　在統(tǒng)計工作中，由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來的許多個別事物的整體稱為()。

　　A.總體

　　B.個體

　　C.單位

　　D.樣本

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 總體即統(tǒng)計總體，是指根據(jù)一定的目的要求所確定的研究對象的全體。它是由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來的許多個別事物的整體。其中，組成總體的個體稱為總體單位。

　　第4題

　　下列技術(shù)分析方法中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是()。

　　A.國家風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.合規(guī)風(fēng)險

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 證券投資風(fēng)險就其性質(zhì)而言,可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性，如市場風(fēng)險、國家風(fēng)險、法律風(fēng)險等。

　　第5題

　　在信用風(fēng)險預(yù)警方法中，比較重視定量分析和定性分析相結(jié)合的方法是()。

　　A.指數(shù)預(yù)警法

　　B.黑色預(yù)警法

　　C.紅色預(yù)警法

　　D.藍色預(yù)警法

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在實踐中，根據(jù)運作機制的不同，將風(fēng)險預(yù)警方法分為黑色預(yù)警法、藍色預(yù)警法和紅色預(yù)警法。其中，紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析相結(jié)合。

　　第6題

　　在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是()。

　　A.風(fēng)險規(guī)避

　　B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險對沖

　　D.風(fēng)險消除

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 風(fēng)險對沖就是指通過投資或購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動負相關(guān)或完全負相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品來沖銷風(fēng)險的一種風(fēng)險管理策略。當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損。

　　第7題

　　在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險時，匯率波動取決于()。

　　A.國際經(jīng)濟形勢

　　B.國內(nèi)貨幣市場的供求關(guān)系

　　C.證券市場的供求關(guān)系

　　D.外匯市場的供求關(guān)系

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 匯率風(fēng)險是指由于匯率的不利變動而導(dǎo)致投資者金融資產(chǎn)發(fā)生損失的風(fēng)險。匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場預(yù)期以及投機沖擊等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟等多方面因素。

　　第8題

　　流動性風(fēng)險控制指標(biāo)主要有()。

　　A.資產(chǎn)負債率

　　B.凈資產(chǎn)利潤率

　　C.流動性比率

　　D.凈穩(wěn)定資金率

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括凈穩(wěn)定資金率和流動性覆蓋率。

　　第9題

　　下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是()。

　　A.取得收益

　　B.提高風(fēng)險

　　C.本金保證

　　D.資本增值

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有：(1)取得收益。投資者將剩余資金靈活的運用。(2)降低風(fēng)險。證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風(fēng)險。(3)本金保障。投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。(4)資本增值。投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長，使財富得以累積。

　　第10題

　　下列不屬于銀行產(chǎn)品的是()。

　　A.活期存款

　　B.貨幣式基金

　　C.通知存款

　　D.一年以內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 銀行產(chǎn)品包括活期存款、通知存款、一年以內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品。貨幣式基金屬于證券基金管理公司產(chǎn)品。

　　二、組合選擇題

　　第1題

　　背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括()。

　�、�.不同方案的比較

　　Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

　�、�.問題的表述方式

　�、�.信息的呈現(xiàn)順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

　　第2題

　　“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

　�、�.投資者信息不對稱、不完全

　　Ⅱ.推卸責(zé)任的需要

　�、�.減少恐懼的需要

　�、�.缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個方面：(1)投資者信息不對稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識經(jīng)驗以及其他的一些個性方面的特征。

　　第3題

　　客戶的非財務(wù)信息主要是指()等。

　�、�.社會地位

　�、�.收支情況

　　Ⅲ.年齡

　�、�.風(fēng)險承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶非財務(wù)信息是指除客戶財務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險承受能力和價值觀等。

　　第4題

　　在個人/家庭資產(chǎn)負債表中，下列屬于資產(chǎn)項目的有()。

　　Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物

　�、�.股票、債券等金融資產(chǎn)

　�、�.車輛、房產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 個人的資產(chǎn)項目有很多，比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負債項目。

　　第5題

　　下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有()。

　�、�.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　�、�.稿費收入

　　Ⅳ.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第6題

　　客戶信息收集主要包括()。

　�、�.初級信息收集

　�、�.非財務(wù)信息收集

　�、�.次級信息收集

　�、�.財務(wù)信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級信息的收集方法和次級信息的收集方法。

　　第7題

　　對法人客戶的財務(wù)狀況主要采取()方法。

　�、�.財務(wù)報表分析

　�、�.財務(wù)比率分析

　　Ⅲ.現(xiàn)金流量分析

　�、�.未來收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 對法人客戶的財務(wù)狀況主要采取財務(wù)報表分析、財務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

　　第8題

　　在估計客戶的未來支出時，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　�、�.常規(guī)性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　�、�.滿足客戶基本生活的支出

　　Ⅳ.客戶期望實現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在估計客戶的未來支出時，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實現(xiàn)的支出水平。

　　第9題

　　根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險厭惡型

　　Ⅱ.風(fēng)險偏好型

　�、�.風(fēng)險中立型

　�、�.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對待投資風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型和風(fēng)險中立型。

　　第10題

　　根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

　�、�.短期目標(biāo)

　�、�.中期目標(biāo)

　�、�.中長期目標(biāo)

　�、�.長期目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照時間的長短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長期目標(biāo)。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關(guān)

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點講義

了解2018各科通關(guān)技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年9月證券從業(yè)資格考試考前必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載