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　　第六章 金融風險管理

　　1[單選題] 全面的風險管理的含義不包括(　　)。

　　A.全過程的風險管理

　　B.全部風險的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　參考答案：D

　　參考解析：全面的風險管理有四個方面的含義： (1)全過程的風險管理;(2)全部風險的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。

　　2[單選題] (　　)是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險轉移

　　D.風險規(guī)避

　　參考答案：B

　　參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　3[單選題] 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為(　　)，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　4[單選題] (　　)是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A.流動性風險

　　B.操作風險

　　C.經營風險

　　D.信用風險

　　參考答案：A

　　參考解析：流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　5[單選題] 市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的是(　　)。

　　A.流動性風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.法律風險

　　參考答案：A

　　參考解析：題干所述的是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是由于交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。

　　6[單選題] 相對其他類型的金融風險而言，(　　)的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A.市場風險

　　B.匯率風險

　　C.購買力風險

　　D.利率風險

　　參考答案：A

　　參考解析：市場風險具有以下特點：主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起;種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險;常常是其他金融風險的驅動因素;相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　7[單選題] 匯率風險又被稱為(　　)。

　　A.通貨膨脹風險

　　B.不可分散風險

　　C.外匯風險

　　D.違約風險

　　參考答案：C

　　參考解析：匯率風險又稱外匯風險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產負債造成損失或收益的不確定性。

　　8[單選題] 按照驅動因素劃分，金融風險不包括(　　)。

　　A.經濟風險

　　B.市場風險

　　C.信用風險

　　D.流動性風險

　　參考答案：A

　　參考解析：按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。

　　9[單選題] 下列不屬于經營風險特征的是(　　)。

　　A.客觀性

　　B.可選擇性

　　C.共生性

　　D.周期性

　　參考答案：D

　　參考解析：經營風險具有以下特征：(1)客觀性。(2)可選擇性，或稱可避免性。(3)可預測性。(4)共生性。

　　10[單選題] (　　)是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現失誤，為此在投資時機上可以分散進行。

　　A.對象分散

　　B.時機分散

　　C.地域分散

　　D.期限分散

　　參考答案：B

　　參考解析：時機分散是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現失誤，為此在投資時機上可以分散進行。

　　11[單選題] (　　)是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A.匯率風險

　　B.信用風險

　　C.經營風險

　　D.操作風險

　　參考答案：B

　　參考解析：信用風險又稱違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　12[單選題] 金融風險傳導的基礎是(　　)。

　　A.金融市場聯動性

　　B.資產配置活動

　　C.投資者心理與預期的變化

　　D.信息技術發(fā)展

　　參考答案：A

　　參考解析：金融市場聯動性是金融風險傳導的基礎。資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力。信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件。

　　13[單選題] 宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有(　　)。

　　A.累積性

　　B.隱藏性

　　C.或然性

　　D.潛在性

　　參考答案：A

　　參考解析：宏觀經濟風險的累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經濟危機。

　　14[單選題] 一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風險的加速性是指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　15[單選題] 外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。這說明匯率風險具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　參考答案：C

　　參考解析：外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　16[單選題] 由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風險的隱蔽性是指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　17[單選題] 任何金融工具都可能出現因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.法律風險

　　D.結算風險

　　參考答案：B

　　參考解析：信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致損失的可能性;結算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　18[單選題] (　　)是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司盈利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

　　A.經營風險

　　B.流動性風險

　　C.信用風險

　　D.財務風險

　　參考答案：A

　　參考解析：經營風險是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司盈利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

　　19[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有(　　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

　　20[單選題] 宏觀經濟風險總是與宏觀經濟系統相伴而生的，宏觀經濟發(fā)展和運作本身就蘊含著經濟風險。這說明宏觀經濟風險具有(　　)。

　　A.累積性

　　B.隱藏性

　　C.或然性

　　D.潛在性

　　參考答案：D

　　參考解析：所謂宏觀經濟風險的潛在性，指的是宏觀經濟風險總是與宏觀經濟系統相伴而生，宏觀經濟發(fā)展和運作本身就蘊含著經濟風險。

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