(26) 我國商業(yè)銀行債券不包括( )。

　　A: 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B: 商業(yè)銀行混合資本債券

　　C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D: 商業(yè)銀行次級債券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是( )。

　　A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

　　C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D: 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　答案:B

　　解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

　　(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具

　　.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，

　　主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有( )

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　解析: 略

　　(30) 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。

　　A: 中央銀行

　　B: 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

　　C: 非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D: 非金融機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、

　　可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。

　　(31)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，

　　則存款乘數(shù)為( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。

　　A: 固定資產(chǎn)

　　B: 流動資產(chǎn)

　　C: 商品

　　D: 產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

　　(33) 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。

　　A: 有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B: 無資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C: 無負(fù)債的結(jié)算制度

　　D: 有負(fù)債的結(jié)算制度

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。

　　期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。

　　期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進(jìn)行結(jié)算.

　　并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。

　　客戶應(yīng)當(dāng)及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　(34) 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

　　A: 清算資金

　　B: 資產(chǎn)價值

　　C: 賬面價值

　　D: 實(shí)際價值

　　答案:D

　　解析: 略

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 參與性

　　B: 流動性

　　C: 收益性

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案:C

　　(36) 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.

　　管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、

　　誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　　(37) 通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票( )為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A: 基期價格

　　B: 發(fā)行量或成交量

　　C: 等同權(quán)重

　　D: 計(jì)算期價格

　　答案:B

　　解析:

　　加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、

　　計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).

　　計(jì)算期加權(quán)股價指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，

　　幾何加權(quán)股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。

　　(38) 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取( )方式發(fā)行。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標(biāo)

　　C: 銀行發(fā)售

　　D: 承購包銷

　　答案:D

　　解析:

　　對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，

　　發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　(39) “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在( )的外資股。

　　A: 新加坡

　　B: 我國香港

　　C: 紐約

　　D: 倫敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　(40) 契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　(41) 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。

　　A: 通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　B: 在證券交易所上市交易

　　C: 交易費(fèi)用包括申購和贖回費(fèi)用

　　D: 基金份額總額不因交易而變化

　　答案:C

　　解析:

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，

　　基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，

　　但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　(42) 根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于( )的收入。

　　A: 國家稅收部門

　　B: 證券公司

　　C: 中國結(jié)算公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析:

　　過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。

　　這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(43) 資信評級機(jī)構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向( )

　　申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　C: 中國銀監(jiān)會

　　D: 財(cái)政部

　　答案:A

　　解析:

　　資信評級機(jī)構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《

　　證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，

　　向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務(wù)許可，

　　任何單位和個人不得對公司債券進(jìn)行評級。

　　(44) 下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是( )。

　　A: ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B: 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C: 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D:

　　投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，

　　應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額

　　答案:B

　　解析:

　　按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說法錯誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購和贖回的有關(guān)規(guī)定。

　　(45) 通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是( )。

　　A: 開放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 社保基金

　　D: 企業(yè)年金

　　答案:A

　　解析:

　　按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　(46)為報(bào)價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是( )。

　　A: 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價與服務(wù)系統(tǒng)

　　B: 機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報(bào)價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C: 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案:A

　　解析:

　　機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　(47) 關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是( )

　　A: 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B: 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C: 證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D: 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　答案:C

　　解析: 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　(48) 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是( )。

　　A: 最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B: 累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C: 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D: 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案:B

　　(49) 保薦制度不包括( )。

　　A: 建立獨(dú)立董事制度

　　B: 明確保薦期限

　　C: 確立保薦責(zé)任

　　D: 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案:A

　　解析: 略

　　(50) 債券的發(fā)行價格高于面值稱為( )。

　　A: 平價發(fā)行

　　B: 溢價發(fā)行

　　C: 折價發(fā)行

　　D: 超賣發(fā)行

　　答案:B

　　解析: 債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。

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