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　　證券投資者

　　1[單選題] 對(duì)于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是( )。[2016年3月真題]

　　A.如校驗(yàn)通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過(guò)匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過(guò)，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶余額。

　　2[單選題] 2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了( )的試點(diǎn)。[2016年3月真題]

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　參考答案：A

　　參考解析：2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

　　3[單選題] 日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘( )歲以上的人士從事期貨交易。[2015年11月真題]

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　參考答案：C

　　參考解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　4[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。[2015年11月真題]

　　A.30%

　　B.20%

　　C.40%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　5[單選題] 在中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，( )這一時(shí)期的特點(diǎn)是管理層開始有計(jì)劃、有步驟地推出一系列旨在培育機(jī)構(gòu)投資者的政策措施。[2014年6月真題]

　　A.1991～1997年

　　B.2001年至今

　　C.1995～2003年

　　D.1998～2000年

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展大致可以分為三個(gè)階段：第一階段是1991～1997年，該階段的機(jī)構(gòu)投資者為證券公司、信托公司、基金和非專業(yè)證券投資的企業(yè)法人;第二階段是1998～2000年，該階段的特點(diǎn)是管理層開始有計(jì)劃、有步驟地推出一系列旨在培育機(jī)構(gòu)投資者的政策措施;第三階段是2001年至今，開放式基金的出現(xiàn)是該階段的特點(diǎn)。

　　6[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于全國(guó)社會(huì)保障基金的資金來(lái)源的是( )。[2014年3月真題]

　　A.國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

　　B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%

　　C.中央財(cái)政撥人資金

　　D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來(lái)源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社�；�金。

　　7[單選題] 關(guān)于社�；�金的下列表述中，錯(cuò)誤的是( )。[2012年3月真題]

　　A.全國(guó)社會(huì)保障基金可以投資股票和信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債

　　B.社保基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)

　　C.全國(guó)社會(huì)保障基金委托單個(gè)管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過(guò)年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的10%

　　D.全國(guó)社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線

　　參考答案：C

　　參考解析：全國(guó)社會(huì)保障基金委托單個(gè)社�；�金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過(guò)年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的20%。 考

　　8[單選題] 在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以(　　)等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的(　　)。

　　A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金

　　D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金

　　參考答案：B

　　參考解析：在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　9[單選題] 下列關(guān)于全國(guó)性社會(huì)保障基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)

　　B.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C.在大多數(shù)國(guó)家，社保基金即全國(guó)性社會(huì)保障基金

　　D.全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入

　　參考答案：C

　　參考解析：在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來(lái)源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社�；�金管理方式也完全不同。全國(guó)性的社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

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