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　　(1) 按( )的不同，可以將分級(jí)基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　A: 運(yùn)作方式

　　B: 投資對(duì)象

　　C: 投資風(fēng)格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　(2) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。

　　A: 證券賬戶號(hào)碼

　　B: 買賣方向

　　C: 買賣證券的名稱

　　D: 買賣數(shù)量

　　答案:C

　　解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。

　　(3) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　B: 基金資產(chǎn)歸公司所有

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)�；�金資產(chǎn)歸公司所有。

　　(4)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　　C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定

　　答案:C

　　解析:基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　(5) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格

　　C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　D: 中間價(jià)

　　答案:B

　　解析:集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。

　　(6) 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計(jì)算。

　　A: 凈值

　　B: 總值

　　C: 市場價(jià)值

　　D: 公允價(jià)值

　　答案:A

　　解析:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　(7) 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。

　　A: 股票發(fā)行溢價(jià)

　　B: 接受的贈(zèng)與

　　C: 資產(chǎn)增值

　　D: 因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

　　答案:A

　　解析:股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

　　(8) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。

　　A: 公定利率

　　B: 名義利率

　　C: 實(shí)際利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會(huì)貶值，因此投資者所獲得的真實(shí)收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實(shí)際利率。

　　(9) 投資者在購買封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付( )。

　　A: 申購費(fèi)

　　B: 印花稅

　　C: 贖回費(fèi)

　　D: 手續(xù)費(fèi)

　　答案:D

　　解析: 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。

　　(10) 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。

　　A: 利息

　　B: 利率

　　C: 匯率

　　D: 購買力

　　答案:B

　　解析: 利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

　　(11) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查

　　C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況

　　D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢

　　答案:A

　　解析:證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實(shí)、調(diào)查核實(shí)情況、處理結(jié)果。無明顯事實(shí)根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實(shí)的投訴不予記錄。

　　(12) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小

　　C: 利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(13)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　(14) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　　A: 流通國債與非流通國債

　　B: 實(shí)物國債與貨幣國債

　　C: 短期國債與中長期國債

　　D: 實(shí)物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。

　　(15) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。

　　A: 交易所交易市場

　　B: 銀行間市場

　　C: 銀行柜臺(tái)市場

　　D: 證券公司柜臺(tái)

　　答案:D

　　解析:我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺(tái)市場3個(gè)部分。

　　(16) 中國銀監(jiān)會(huì)選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券

　　C: 金融機(jī)構(gòu)間市場發(fā)行的債券

　　D: 政府發(fā)行的債券

　　答案:A

　　解析:中國銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(17) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　A: 除息

　　B: 除權(quán)

　　C: 派發(fā)

　　D: 含權(quán)

　　答案:B

　　解析: 除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　(18) 下列各項(xiàng)中，( )不是我國證券賬戶的種類。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權(quán)證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(19)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。

　　(20) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國境內(nèi)上市外資股

　　答案:D

　　解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。

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