點(diǎn)擊查看：2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》選擇題及答案匯總

　　(1)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣。

　　(2) 直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開方式籌集，籌集對象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過50人。

　　(3)中央政府債券通常被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險證券

　　B: 無風(fēng)險證券

　　C: 風(fēng)險證券

　　D: 高風(fēng)險證券

　　答案:B

　　解析:由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

　　(4) 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( )。

　　A: 向原股東配售股份

　　B: 向特定對象公開募集股份

　　C: 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 非公開發(fā)行股票

　　答案:B

　　解析:我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

　　(5) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。

　　A: 1萬元以上3萬元以下

　　B: 1萬元以上5萬元以下

　　C: 3萬元以上10萬元以下

　　D: 3萬元以上20萬元以下

　　答案:C

　　解析:根據(jù)《中華人民共和國證券法》第200條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　(6) 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常采用( )根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A: 客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　B: 實(shí)地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險評估

　　C: 實(shí)地調(diào)查、充分披露

　　D: 實(shí)地調(diào)查

　　答案:A

　　解析:實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　(7) 保險公司次級債應(yīng)向( )發(fā)行。

　　A: 個人

　　B: 政府

　　C: 合格投資者

　　D: 境外個人投資者

　　答案:C

　　解析:保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　(8) ( )可以發(fā)行股票籌資。

　　A: 有限責(zé)任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。

　　(9)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　(10) 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。

　　(11) 股票價格指數(shù)的編制步驟為( )。

　�、龠x擇樣本股②選定某基期

　�、塾嬎阌嬎闫谄骄�股價或市值，并作必要的修正④指數(shù)化

　　A: ①②③④

　　B: ①③②④

　　C: ②③①④

　　D: ②①③④

　　答案:A

　　解析:股票價格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。故選A。

　　(12) 中國證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計。

　　A: 即時交付

　　B: 集中交付

　　C: 貨銀對付

　　D: 貨銀交付

　　答案:C

　　解析: 中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。

　　(13) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。

　　A: 支付清算

　　B: 信托投資

　　C: 頭寸調(diào)撥

　　D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金

　　答案:B

　　解析:超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。

　　(14) 證券包銷是指( )。

　　A: 證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

　　B: 證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式

　　C:證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

　　D:證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　答案:D

　　解析:證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　(15) 道•瓊斯指數(shù)不包括( )。

　　A: 工業(yè)股價平均數(shù)

　　B: 運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù)

　　C: 公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　D: NASDAQ綜合指數(shù)

　　答案:D

　　解析:現(xiàn)在人們所說的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：①工業(yè)股價平均數(shù);②運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù);③公用事業(yè)股價平均數(shù);④股價綜合平均數(shù);⑤道·瓊斯公正市價指數(shù)。

　　(16) 基金份額持有人大會一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金結(jié)算人

　　答案:A

　　解析:基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

　　(17) 社�；�金理事會直接運(yùn)作的社�；�金的投資范圍限于( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 股票

　　C: 政府債券

　　D: 金融債

　　答案:A

　　解析:社保基金理事會直接運(yùn)作的社�；�金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社�；�金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社�；�金托管人托管。

　　(18) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。

　　A: 借貸資金市場利率水平

　　B: 籌資者的資信

　　C: 債券期限長短

　　D: 資金使用方向

　　答案:D

　　解析:債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　(19) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。

　　A: 銀行業(yè)

　　B: 證券業(yè)

　　C: 保險業(yè)

　　D: 信托業(yè)

　　答案:A

　　解析:根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　(20) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值( )萬元。

　　A: 10，100

　　B: 10，50

　　C: 50，100

　　D: 1，50

　　答案:C

　　解析:定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關(guān)

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點(diǎn)講義

了解2018各科通關(guān)技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統(tǒng)考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　考試吧特別策劃：2018證券從業(yè)資格考試報考指南

　　2018證券從業(yè)資格報名時間※2018證券從業(yè)資格考試時間

　　關(guān)注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載