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　　(1) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。

　　A: 70%，現(xiàn)金

　　B: 90%，現(xiàn)金

　　C: 70%，紅利再投資

　　D: 90%，紅利再投資

　　答案:B

　　解析:按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　(2) ( )是指在中國境外注冊(cè)，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 境內(nèi)上市外資股

　　C: H股

　　D: 紅籌股

　　答案:D

　　解析:紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

　　(3) 公布證券交易及時(shí)行情，并按交易日制作證券市場行情表予以公布，是( )的職責(zé)。

　　A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B: 中國證監(jiān)會(huì)

　　C: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析:公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。

　　(4) 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。

　　A: 深證成分股指數(shù)

　　B: 深圳新指數(shù)

　　C: 深證A股指數(shù)

　　D: 深證B股指數(shù)

　　答案:A

　　解析: 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。

　　(5) 下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是( )。

　　A: 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段

　　B: 公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”

　　C: 現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

　　D: 我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　答案:D

　　解析:貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，選項(xiàng)A的敘述是不正確的。公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項(xiàng)B的敘述是不正確的�，F(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，選項(xiàng)C的敘述是不正確的。《中國人民銀行法》明確規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。所以，選項(xiàng)D的敘述是正確的。

　　(6) 我國發(fā)行的普通國債的總體情況不包括( )。

　　A: 規(guī)模越來越大

　　B: 期限趨于長期化

　　C: 發(fā)行方式趨于市場化

　　D: 市場創(chuàng)新日新月異

　　答案:B

　　解析:我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致包括：①規(guī)模越來越大;②期限趨于多樣化;③發(fā)行方式趨于市場化;④市場創(chuàng)新日新月異。

　　(7) 在三大貨幣政策工具中，既可以調(diào)節(jié)利率水平，又可以調(diào)節(jié)利率結(jié)構(gòu)的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)政策

　　B: 公開市場操作

　　C: 再貸款政策

　　D: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　答案:B

　　解析:三大貨幣政策是指再貼現(xiàn)政策、法定存款準(zhǔn)備金政策、公開市場操作。其中，公開市場操作政策除了具有調(diào)控存款類金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供應(yīng)量作用之外，還具有調(diào)節(jié)利率水平和利率結(jié)構(gòu)的功能。

　　(8) 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

　　A: 新技術(shù)革命

　　B: 金融自由化

　　C: 利潤驅(qū)動(dòng)

　　D: 避險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　(9) ( )是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。

　　A: 基金管理費(fèi)

　　B: 基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C: 基金交易費(fèi)

　　D: 基金運(yùn)作費(fèi)用

　　答案:A

　　解析:基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。

　　(10) 下列關(guān)于金融市場的說法，不正確的是( )。

　　A: 金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級(jí)市場

　　B: 第三市場又稱為流通市場

　　C: 第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)

　　D: 第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的

　　答案:B

　　解析: 選項(xiàng)B應(yīng)改為：第二市場被稱為流通市場。

　　(11) 下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是( )。

　　A: 對(duì)基金收益的享有權(quán)

　　B: 對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　　D: 在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　答案:C

　　解析:基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　(12) 中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005年10月，中國人民銀行批準(zhǔn)國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(13)根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(14) 投資者委托證券交易時(shí)需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權(quán)登記費(fèi)

　　B: 證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　D: 證券交易監(jiān)管費(fèi)

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

　　(15) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購

　　C: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(16) 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。

　　(17) 企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上( )召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

　　(18)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　(19) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價(jià)證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　答案:D

　　解析:債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。

　　(20) 遠(yuǎn)期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

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