第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為(　　)。

　�、�.主板市場

　　Ⅱ.二板市場

　�、�.三板市場

　�、�.場外市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場;根據(jù)市場的集中程度，證券市場可分為集中交易市場(交易所市場)和場外市場等。

　　77[單選題] 風險管理評估和建議專項報告的內(nèi)容應(yīng)包括(　　)。

　　Ⅰ.風險管理基本流程與風險管理策略

　�、�.全面風險管理總體目標

　�、�.風險管理組織體系與信息系統(tǒng)

　�、�.公司重大風險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：公司可聘請有資質(zhì)、信譽好、風險管理專業(yè)能力強的中介機構(gòu)對公司的全面風險管理工作進行評價，出具風險管理評估和建議專項報告。報告一般應(yīng)包括以下幾方面的實施情況、存在缺陷和改進建議： (1)風險管理基本流程與風險管理策略。

　　(2)公司重大風險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè)。

　　(3)風險管理組織體系與信息系統(tǒng)。

　　(4)全面風險管理總體目標。

　　78[單選題] 股東大會應(yīng)當每年召開一次年會。有下列情形之一的，應(yīng)當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會，(　　)。

　　Ⅰ.董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時

　�、�.公司未彌補的虧損達實收股本總額的1/3時

　�、�.單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求時

　　Ⅳ.董事會認為必要時;監(jiān)事會提議召開時以及公司章程規(guī)定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股東大會應(yīng)當每年召開一次年會。有下列情形之一的，應(yīng)當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會：董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時;公司未彌補的虧損達實收股本總額的1/3時;單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求時;董事會認為必要時;監(jiān)事會提議召開時以及公司章程規(guī)定的其他情形。

　　79[單選題] 金融時報指數(shù)包括(　　)。

　　Ⅰ.金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)

　�、�.100種股票交易指數(shù)

　�、�.綜合精算股價指數(shù)

　�、�.標準普爾500指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　考解析：金融時報指數(shù)是英國最具權(quán)威性的股價指數(shù)，是由設(shè)在倫敦的《金融時報》編制和公布的，是反映英國經(jīng)濟的“晴雨表”。這一指數(shù)包括：金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù);100種股票交易指數(shù);綜合精算股價指數(shù)。

　　80[單選題] 下列關(guān)于風險的轉(zhuǎn)移說法正確的是(　　)。

　�、�.稀缺的金融資源分配給低效率的公有經(jīng)濟部門，導致系統(tǒng)性風險不斷積累

　�、�.由于市場定位缺陷，我國市場上市公司來源單一，主要來自國有公司改制或剝離后形成的公司，并且主要來自傳統(tǒng)行業(yè)的公司

　　Ⅲ.我國股票市場中政府縱向的行政干預(yù)取代了橫向的市場契約，中小投資者利益受到損害

　�、�.中小投資者喪失了投資信心，一旦有風吹草動，就會引發(fā)股市的大幅波動

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：稀缺的金融資源分配給低效率的公有經(jīng)濟部門，導致系統(tǒng)性風險不斷積累。由于市場定位缺陷，我國市場上市公司來源單一，主要來自國有公司改制或剝離后形成的公司，并且主要來自傳統(tǒng)行業(yè)的公司。我國股票市場中政府縱向的行政干預(yù)取代了橫向的市場契約，中小投資者利益受到損害。中小投資者喪失了投資信心，一旦有風吹草動，就會引發(fā)股市的大幅波動。

　　81[單選題] 下列屬于資金回收風險規(guī)避方法的是(　　)。

　　Ⅰ.是利用“5C”評估法，對客戶進行科學評估，制定合理的資信等級和信用政策

　　Ⅱ.在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才實施應(yīng)收賬款賒銷

　�、�.確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準備

　�、�.針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資金回收風險規(guī)避方法：是利用“5c”評估法，對客戶進行科學評估，制定合理的資信等級和信用政策。在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應(yīng)當實施應(yīng)收賬款賒銷。定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準備。針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策

　　82[單選題] 可管理性是指通過(　　)金融風險可以得到有效的預(yù)測和控制。

　�、�.金融理論的發(fā)展Ⅱ.金融市場的規(guī)范

　�、�.智能性的管理媒介Ⅳ.貨幣政策變化的影響

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：可管理性是指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預(yù)測和控制。

　　83[單選題] 良好的公司治理結(jié)構(gòu)與治理實踐對公司的長期穩(wěn)定經(jīng)營具有至關(guān)重要的作用。公司應(yīng)該(　　)。

　�、�.建立健全法人治理機制

　　Ⅱ.擁有規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)

　�、�.有效的股東大會、董事會、監(jiān)事會

　�、�.完善的獨立董事制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：良好的公司治理結(jié)構(gòu)與治理實踐對公司的長期穩(wěn)定經(jīng)營具有至關(guān)重要的作用。公司應(yīng)該建立健全法人治理機制，擁有規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)，有效的股東大會、董事會、監(jiān)事會和完善的獨立董事制度等。

　　84[單選題] 下列關(guān)于風險匯率說法正確的是(　　)。

　�、�.匯率風險又稱外匯風險

　　Ⅱ.匯率風險指經(jīng)濟主體在持有外匯的經(jīng)濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性

　�、�.匯率風險指經(jīng)濟主體在運用外匯的經(jīng)濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性

　�、�.從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風險大致可分為商業(yè)性匯率風險和金融性匯率風險兩大類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：匯率風險又稱外匯風險，指經(jīng)濟主體在持有或運用外匯的經(jīng)濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風險大致可分為商業(yè)性匯率風險和金融性匯率風險兩大類。

　　85[單選題] 公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當置備股東名冊，記載(　　)。

　　Ⅰ.股東的姓名或者名稱及住所

　�、�.各股東所持股份數(shù)

　　Ⅲ.各股東所持股票的編號

　�、�.各股東取得股票的日期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股票的日期。

　　86[單選題] 非系統(tǒng)性風險一般包括信用風險(　　)。

　�、�.財務(wù)風險Ⅱ.經(jīng)營風險

　　Ⅲ.流動性風險Ⅳ.操作風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：非系統(tǒng)性風險一般包括信用風險、財務(wù)風險、經(jīng)營風險、流動性風險和操作風險。

　　87[單選題] 實務(wù)中的股利政策包括(　　)。

　�、�.固定股利政策

　　Ⅱ.固定股利支付率政策

　�、�.零股利政策

　�、�.剩余股利政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：實務(wù)中的股利政策有四大類：固定股利政策、固定股利支付率政策、零股利政策和剩余股利政策。

　　88[單選題] 我國2013年修改后的《公司法》，取消了對股份公司最低注冊資本的要求，但如果有其他(　　)對股份公司注冊資本實繳、注冊資本最低限額另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　�、�.法律

　�、�.行政法規(guī)

　　Ⅲ.行業(yè)規(guī)范

　�、�.國務(wù)院決定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國2013年修改后的《公司法》，取消了對股份公司最低注冊資本的要求，但如果有其他法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院決定對股份公司注冊資本實繳、注冊資本最低限額另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　89[單選題] 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東有三種選擇，即(　　)。

　　Ⅰ.行使權(quán)利來認購任意股票

　�、�.行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的股票

　�、�.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬

　�、�.不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)利，任其過期失效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：享有優(yōu)先認股權(quán)的股東有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的股票;二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報酬;三是不行使也不轉(zhuǎn)讓此權(quán)利，任其過期失效。

　　90[單選題] 對已經(jīng)發(fā)行的證券進行轉(zhuǎn)讓、交易的市場是(　　)。

　�、�.發(fā)行市場

　�、�.流通市場

　�、�.一級市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：流通市場又稱二級市場或次級市場，是指已經(jīng)發(fā)行的證券進行轉(zhuǎn)讓、交易的市場。

　　91[單選題] 商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　�、�.實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小

　�、�.貸款損失準備計提充足

　　Ⅲ.核心資本充足率不低于5%

　�、�.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備以下條件：實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;核心資本充足率不低于5%;貸款損失準備計提充足;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　92[單選題] 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括(　　)。

　�、�.證券實名制

　　Ⅱ.貨銀對付的交收制度

　�、�.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度

　�、�.凈額結(jié)算制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)證券實名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。 (2)貨銀對付的交收制度。中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度。我國上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保。主要的擔保方式是結(jié)算參與人存放一定數(shù)量的證券交易備付金。在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物。結(jié)算參與人未按時履行交收義務(wù)，證券登記結(jié)算公司有權(quán)按照業(yè)務(wù)規(guī)則處理其證券、資金和擔保物。

　　(3)分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度。我國證券結(jié)算采用分級結(jié)算制度�！蹲C券法》明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應(yīng)的清算交收責任;證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。在分級結(jié)算制度下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。通過對結(jié)算參與人實行準入制度，制定風險控制和財務(wù)指標要求，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以有效控制結(jié)算風險，維護結(jié)算系統(tǒng)安全。

　　(4)凈額結(jié)算制度。證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金;凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。

　　(5)結(jié)算證券和資金的專用性制度。證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執(zhí)行。

　　93[單選題] 關(guān)于發(fā)行市場說法正確的是(　　)。

　�、�.為資金需求者提供籌集資金的場所

　　Ⅱ.資金供應(yīng)者提供投資及獲取收益的機會

　�、�.在發(fā)行市場上，發(fā)行人與投資人是必不可少的交易主體

　�、�.不需要中介機構(gòu)從事證券發(fā)行業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行市場具有兩方面的功能：一是為資金需求者提供籌集資金的場所;二是為資金供應(yīng)者提供投資及獲取收益的機會。通過發(fā)行市場，貨幣資金實現(xiàn)從盈余部門(儲蓄部門)向短缺部門(投資部門)的轉(zhuǎn)化。在發(fā)行市場上，發(fā)行人與投資人是必不可少的交易主體。但是，隨著市場發(fā)行規(guī)模和頻率的增加，要求專業(yè)性的中介機構(gòu)從事證券發(fā)行業(yè)務(wù)，充當發(fā)行人與投資人的媒介。中介機構(gòu)的介入，極大地提高了證券發(fā)行的效率，節(jié)約了社會融資成本，降低了社會融資風險，因而一個完善的、健全的、有效的發(fā)行市場通常由證券發(fā)行人、證券投資人和中介機構(gòu)組成，這些中介機構(gòu)是指證券公司、投資銀行以及各種經(jīng)紀人。

　　94[單選題] 公式m=(C+D)/(C+R)中，m表示貨幣乘數(shù)，那么C和R分別表示(　　)。

　�、�.流通中的現(xiàn)金

　　Ⅱ.定期存款準備率

　�、�.存款準備金總額

　�、�.存款貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：m為貨幣乘數(shù)，M為貨幣供給量，B為基礎(chǔ)貨幣，C為流通中的現(xiàn)金，D為存款貨幣，R為存款準備金，RR為法定準備金，ER為超額準備金，C/D為現(xiàn)金漏損率(提現(xiàn)率)c，RR/D法定準備金率r，ER/D超額準備金率e。

　　95[單選題] 增發(fā)除了應(yīng)當符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定，包括(　　)。

　�、�.最近2個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

　�、�.最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

　�、�.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

　�、�.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：增發(fā)除了應(yīng)當符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定：(1)最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。(2)除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形。(3)發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

　　96[單選題] 自留風險是(　　)。

　�、�.被動的Ⅱ.主動的

　　Ⅲ.無意識的Ⅳ.有意識的

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：自留風險，可以是被動的，也可以是主動的;可以是無意識的，也可以是有意識的。

　　97[單選題] 目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括(　　)。

　�、�.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)Ⅱ.投資咨詢服務(wù)

　�、�.證券投資基金業(yè)務(wù)Ⅳ.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社�；�金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。

　　98[單選題] 經(jīng)濟周期的過程大體經(jīng)過(　　)四個階段。

　�、�.繁榮期

　�、�.衰退期

　�、�.蕭條期

　　Ⅳ.復蘇期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　99[單選題] (　　)等證券服務(wù)機構(gòu)及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務(wù)標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進行核查驗證，確保所出具的相關(guān)專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。

　�、�.會計師事務(wù)所Ⅱ.律師事務(wù)所

　�、�.資產(chǎn)評估機構(gòu)Ⅳ.稅務(wù)評估機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等證券服務(wù)機構(gòu)及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業(yè)的業(yè)務(wù)標準和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對發(fā)行人的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進行核查驗證，確保所出具的相關(guān)專業(yè)文件真實、準確、完整、及時。

　　100[單選題] 互換的主要類型有(　　)。

　�、�.利率互換Ⅱ.貨幣互換

　　Ⅲ.商品互換Ⅳ.股權(quán)類互換

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：互換可以分為利率互換、貨幣互換、商品互換、股權(quán)類互換和其他類型互換。

 

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