26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　);企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應提前披露。

　　27[單選題] (　　)，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　參考答案：B

　　參考解析：2001年3月17日，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準制下的“通道制”。

　　28[單選題] 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段，其中內(nèi)外資機構投資者多元化起步時期處于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　參考答案：C

　　參考解析： 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時代;②1996～2000年的內(nèi)資機構投機時期;③2001～2005年的內(nèi)外資機構投資者多元化起步時期;④2005～2006年開始的內(nèi)外資機構投資者多元化時期。

　　29[單選題] 投資者需使用個人國債賬戶和對應的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)最高限額為(　　)萬元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需使用個人國債賬戶和對應的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)最高限額為500萬元。

　　30[單選題] 投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

　　31[單選題] (　　)，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務范圍，放寬股東存款業(yè)務的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 2014年3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務范圍，放寬股東存款業(yè)務的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務。

　　32[單選題] (　　)，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　參考答案：D

　　參考解析：1993年，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

　　33[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學術界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于(　　)的歐洲大陸。

　　A.15世紀

　　B.16世紀

　　C.17世紀

　　D.18世紀

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場形成的確切年代，目前在學術界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀的歐洲大陸。

　　34[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

　　35[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預繳、比例配售

　　B.發(fā)售認購證

　　C.上網(wǎng)定價抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行。

　　36[單選題] 從(　　)起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　參考答案：B

　　參考解析： 從1984年起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務公司應具備的條件是(　　)。

　　A.近1年無重大違法違規(guī)記錄

　　B.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足

　　C.財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　D.財務公司設立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關審慎監(jiān)管的要求;④財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期;⑤申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備拔備充足;⑥申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑧無到期不能支付債務;⑨銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(　　)個交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日;案情復雜的，可以延長十五個交易日。

　　39[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，特殊情況中減少公司注冊資本，應當自收購之日起(　　)日內(nèi)注銷。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項情形的，應當自收購之日起10日內(nèi)注銷。

　　40[單選題] (　　)，國務院《關于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　參考答案：A

　　參考解析： 2004年1月，國務院《關于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

　　41[單選題] 經(jīng)濟體系中運行的市場類型不包括(　　)。

　　A.要素市場

　　B.產(chǎn)品市場

　　C.資本市場

　　D.金融市場

　　參考答案：C

　　參考解析：經(jīng)濟體系中的市場是非常重要的。經(jīng)濟體系中運行的三種市場類型是：要素市場、產(chǎn)品市場、金融市場。

　　42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應在本次或每期債券發(fā)行前(　　)個工作日，按要求將有關文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應在本次或每期債券發(fā)行前5個工作日，按要求將有關文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有(　　)年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。

　　44[單選題] 保險公司申請募集次級債，應當符合募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 保險公司申請募集次級債，應當符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結構;⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權的自然人、法人或者其他組織及其關聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　45[單選題] 依據(jù)《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》，從(　　)開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務規(guī)模、風險預警機制及相應的配套制度做出原則性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：C

　　參考解析： 依據(jù)《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務規(guī)模、風險預警機制及相應的配套制度做出原則性安排。

　　46[單選題] 金融市場的參與者不包括(　　)。

　　A.居民

　　B.個人

　　C.中央銀行

　　D.政府

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，世界各地金融市場的參與者非常廣泛，在開放的金融市場上，還應包括國外的金融交易參與者。金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、企業(yè)和居民。

　　47[單選題] 證券公司應當根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》等規(guī)定，對未進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的(　　)計算風險資本準備。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30% 。

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司應當根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》等規(guī)定，對未進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計算風險資本準備。

　　48[單選題] 保險公司申請募集次級債，應當符合經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)億元的要求。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險公司申請募集次級債，應當符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結構;⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權的自然人、法人或者其他組織及其關聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　49[單選題] 證券公司申請IB業(yè)務資格，應當滿足在申請日前(　　)個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司申請IB業(yè)務的資格條件有：①申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;②已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請目前兩個月的風險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定的標準;④配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務相關的業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng);⑦中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　50[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在(　　)個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說明書申報稿正式受理后，即在中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露，此即為預披露。

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