51[單選題] 有關(guān)場(chǎng)外交易市場(chǎng)特征的描述不正確的是(　)。

　　A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所的區(qū)別在于交易價(jià)格的定價(jià)方式

　　B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式大多采取做市商制

　　C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)，以未能或無(wú)須在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主

　　D.場(chǎng)外交易市場(chǎng)分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，因此不易管理和監(jiān)督

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所的區(qū)別在于交易價(jià)格的定價(jià)方式、組織方式、監(jiān)管程度等多方面不同。

　　52[單選題] 債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)不包括(　)。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金可以確定一個(gè)準(zhǔn)確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買人并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　D.所承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別，選項(xiàng)A、C、D正確。債券基金沒(méi)有準(zhǔn)確的到期日。

　　53[單選題] 自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照(　)的三級(jí)體制設(shè)立。

　　A.董事會(huì)—投資決策機(jī)構(gòu)—自營(yíng)業(yè)務(wù)部門

　　B.投資決策機(jī)構(gòu)—董事會(huì)—自營(yíng)業(yè)務(wù)部門

　　C.董事會(huì)—自營(yíng)業(yè)務(wù)部門—投資決策機(jī)構(gòu)

　　D.自營(yíng)業(yè)務(wù)部門—投資決策機(jī)構(gòu)一董事會(huì)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)投資決策機(jī)構(gòu)一自營(yíng)業(yè)務(wù)部門的三級(jí)體制設(shè)立。

　　54[單選題] 下列不屬于我國(guó)證券登記結(jié)算制度的是(　)。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對(duì)付的交收制度

　　C.一級(jí)結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查證券登記結(jié)算制度的具體內(nèi)容。我國(guó)證券登記結(jié)算制度包括證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度及結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　55[單選題] 下列會(huì)對(duì)銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A.違反監(jiān)管規(guī)定

　　B.動(dòng)力輸送中斷

　　C.聲譽(yù)受損

　　D.黑客攻擊

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C考生要對(duì)幾大風(fēng)險(xiǎn)有基本了解，便不難選出答案，應(yīng)是選項(xiàng)C，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　56[單選題] 國(guó)家股、法人股等是按(　)來(lái)劃分的。

　　A.股票上市地點(diǎn)

　　B.股票投資主體的不同性質(zhì)

　　C.股票上市主要監(jiān)管部門

　　D.股票是否公開(kāi)發(fā)行

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B按股東的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，國(guó)外一般將股票分為普通股和優(yōu)先股。在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。

　　57[單選題] 證券公司的主要業(yè)務(wù)有(　)。

　　A.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　B.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、資信評(píng)級(jí)

　　C.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、資產(chǎn)評(píng)估、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　D.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、登記結(jié)算、IB業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A。選項(xiàng)B中的資信評(píng)級(jí)不是證券公司的業(yè)務(wù);選項(xiàng)C中的資產(chǎn)評(píng)估不是證券公同的業(yè)務(wù);選項(xiàng)D中的登記結(jié)算不是證券公司的業(yè)務(wù)。

　　58[單選題] 金融遠(yuǎn)期合約不包括(　)。

　　A.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C.遠(yuǎn)期股票合約

　　D.遠(yuǎn)期股指合約

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為“遠(yuǎn)期價(jià)格”)在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期匯率合約以及遠(yuǎn)期股票合約。

　　59[單選題] 在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是(　)和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。

　　A.證券公司

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A證券中介機(jī)構(gòu)是指為證券市場(chǎng)參與者如發(fā)行人、投資者等提供各種服務(wù)的專職機(jī)構(gòu)。按提供服務(wù)的內(nèi)容不同，證券中介機(jī)構(gòu)可以分為：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu);證券投資咨詢機(jī)構(gòu);證券結(jié)算登記機(jī)構(gòu);證券金融公司;可從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的各類事務(wù)所。我國(guó)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，可分為證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)(即證券公司)和證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)(即信托投資公司)。

　　60[單選題] 有甲、乙、丙、丁四人，均申報(bào)買入X股票，申報(bào)價(jià)格和時(shí)間如下：甲的買入價(jià)10.75元，時(shí)間為13：40;乙的買入價(jià)10.40元，時(shí)間為13：25;丙的買入價(jià)10.70元，時(shí)間為13：25;丁的買入價(jià)10.75元，時(shí)間為13：38。那么他們交易的優(yōu)先順序應(yīng)為(　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　參考答案：D

　　證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交：價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào);時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序。

　　61[單選題] 我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于(　)人民幣。

　　A.2億元

　　B.3億元

　　C.5億元

　　D.10億元

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于3億元人民幣。

　　62[單選題] (　)是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題主要考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的理解。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是管理利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)非常有效的辦法。

　　63[單選題] 中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是(　)。

　　A.北平證券交易所

　　B.上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.天津市企業(yè)交易所

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A1918年夏天成立的北平證券交易所是中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

　　64[單選題] 甲股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股。若每股股價(jià)1元，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于(　)萬(wàn)股。

　　A.1800

　　B.2000

　　C.3000

　　D.3200

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。因此該公司發(fā)行的股票數(shù)量不得少于：1.2×25%=0.3(億股)=3000(萬(wàn)股)。

　　65[單選題] 證券自律性組織包括(　)。

　　A.證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B自律性組織：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

　　66[單選題] 證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是(　)。

　　A.代銷

　　B.余額包銷

　　C.全額包銷

　　D.包銷

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A本題考查代銷的概念。股票代銷指發(fā)行公司和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，由后者代理發(fā)行公司發(fā)行股票的方式。

　　67[單選題] 申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件不正確的是(　)。

　　A.具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬(wàn)元

　　B.具有符合規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于5人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人

　　C.最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形

　　D.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元。②具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。③具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。④具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。⑤最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。⑥最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

　　68[單選題] 下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用不包括(　)。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金合同生效前的驗(yàn)資費(fèi)

　　D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用。選項(xiàng)C的正確說(shuō)法應(yīng)該是“基金合同生效前的信息披露費(fèi)用”。

　　69[單選題] 以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是(　)。

　　A.前端或后端申購(gòu)費(fèi)

　　B.托管費(fèi)

　　C.投資利息費(fèi)用

　　D.交易傭金

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B基金運(yùn)作費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、基于基金資產(chǎn)計(jì)提的營(yíng)銷服務(wù)費(fèi)等項(xiàng)目，但不包括前端或后端申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)，也不包括投資利息費(fèi)用、交易傭金等費(fèi)用。

　　70[單選題] 證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易遵循的競(jìng)價(jià)原則是(　)。

　　A.時(shí)間優(yōu)先

　　B.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D證券交易所實(shí)行“公平、公開(kāi)、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競(jìng)價(jià)成交原則。價(jià)格優(yōu)先原則是指較高買進(jìn)申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較低買進(jìn)申報(bào)價(jià)格，較低賣出申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較高賣出申報(bào)價(jià)格;時(shí)間優(yōu)先原則是指同價(jià)位之買賣委托單，依買賣委托單輸入交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)交易系統(tǒng)之時(shí)間先后原則決定其先后順序。之所以不選8項(xiàng)是因?yàn)閮r(jià)格優(yōu)先的原則要優(yōu)于時(shí)間優(yōu)先的原則。

　　71[單選題] 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不正確的是(　)。

　　A.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

　　B.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的30%

　　C.融出的各種證券余額不得超過(guò)該證券上市流通市值的10%

　　D.沖抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B解析本題所要考核的知識(shí)點(diǎn)是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或依法籌集的資金和證券出借給證券公司，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的，是為了拓展證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來(lái)源。證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%。③融出的各種證券余額不得超過(guò)該證券上市流通市值的10%。④沖抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%。

　　72[單選題] 估值方法的(　)是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。

　　A.公開(kāi)性

　　B.一致性

　　C.長(zhǎng)期性

　　D.準(zhǔn)確性

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。

　　73[單選題] 除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股，稱為(　)。

　　A.非累積優(yōu)先股

　　B.非參與優(yōu)先股

　　C.可贖回優(yōu)先股

　　D.股息率固定優(yōu)先股

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　74[單選題] 基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持(　)利益優(yōu)先的原則。

　　A.國(guó)家

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.自身

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C基金管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先原則。

　　75[單選題] 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指(　)。

　　A.債券交易期限

　　B.債券發(fā)行期限

　　C.利息償還期限

　　D.債券到期期限

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D債券到期期限是指?jìng)�券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。

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