26[單選題] 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于(　　)年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　參考答案：C

　　參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　27[單選題] 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是(　　)。

　　A.限制業(yè)務(wù)活動

　　B.停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

　　C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　D.認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動;②責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù);③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報(bào)酬、提供福利;④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;⑤責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利;⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。

　　28[單選題] 符合條件的交易商可以申請(　　)交易商資格。

　　A.一級

　　B.二級

　　C.三級

　　D.四級

　　參考答案：A

　　參考解析： 符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準(zhǔn)在平臺交易中持續(xù)提供雙邊報(bào)價及對詢價提供成交報(bào)價的交易商。

　　29[單選題] 證券市場的(　　)功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。

　　A.籌資一投資

　　B.資本定價

　　C.資本配置

　　D.資本獲利

　　參考答案：C

　　參考解析： 題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。

　　30[單選題] 公司股權(quán)分置改革的動議應(yīng)當(dāng)由(　　)一致同意提出。

　　A.高級管理人員

　　B.董事會

　　C.全體股東

　　D.全體非流通股股東

　　參考答案：D

　　31[單選題] 按照我國《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯誤的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　　B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　C.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

　　D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值

　　參考答案：D

　　參考解析： 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值。故選D。

　　32[單選題] (　　)對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　A.A級債券

　　B.B級債券

　　C.C級債券

　　D.D級債券

　　參考答案：B

　　參考解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　33[單選題] 指數(shù)基金比較適合于(　　)等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社�；�金

　　參考答案：D

　　參考解析： 由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

　　34[單選題] 金融市場最重要的參與者是(　　)。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、中央銀行。

　　35[單選題] (　　)及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.國務(wù)院

　　C.財(cái)政部

　　D.中國證監(jiān)會與財(cái)政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　36[單選題] 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券資基金，按市場價計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計(jì)算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。

　　37[單選題] 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務(wù)院財(cái)政部

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　參考答案：C

　　參考解析： 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。

　　38[單選題] 發(fā)行短期融資券，注冊會議由(　　)名注冊委員會委員參加。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

　　39[單選題] 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　40[單選題] 發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為(　　)。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財(cái)產(chǎn)保險

　　參考答案：A

　　參考解析： 發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　41[單選題] 從資本市場的發(fā)展歷程來看，(　　)是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大

　　C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

　　D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。

　　42[單選題] 美國證券市場的主板市場是以(　　)為核心的全國性證券交易市場。

　　A.納斯達(dá)克證券交易所

　　B.紐約證券交易所

　　C.芝加哥證券交易所

　　D.休斯敦證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析： 美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。

　　43[單選題] 根據(jù)(　　)劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A.選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　44[單選題] 包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是(　　)。

　　A.貨幣市場基金

　　B.指數(shù)基金

　　C.衍生證券投資基金

　　D.上市開放式基金

　　參考答案：C

　　參考解析： 衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險大，因?yàn)檠苌�證券一般是高風(fēng)險的投資品種。

　　45[單選題] 非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在(　　)上。

　　A.股息多少

　　B.分配順序

　　C.獲得收益

　　D.認(rèn)購新股

　　參考答案：B

　　參考解析： 非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈

　　46[單選題] 證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在(　　)個工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　47[單選題] 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于(　　)名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于(　　)人。

　　A.105

　　B.2010

　　C.3010

　　D.3020

　　參考答案：D

　　參考解析： 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)滿足的條件有：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。

　　48[單選題] 關(guān)于股票的敘述，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.股票本身沒有價值

　　B.股票代表的是股東權(quán)利

　　C.發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段

　　D.股票是一種真實(shí)資本

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。

　　49[單選題] 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析： 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　50[單選題] 一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一樣大

　　D.沒法比較

　　參考答案：B

　　參考解析： 按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大。

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