26[單選題] “專戶理財(cái)業(yè)務(wù)”是指(　　)業(yè)務(wù)。

　　A.基金募集與銷(xiāo)售

　　B.投資管理業(yè)務(wù)

　　C.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

　　D.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)又稱“專戶理財(cái)業(yè)務(wù)”，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。

　　27[單選題] 股票增發(fā)后，公司的注冊(cè)資本(　　)。

　　A.相應(yīng)增加

　　B.相應(yīng)減少

　　C.不變

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)后，公司的注冊(cè)資本相應(yīng)增加。

　　28[單選題] 根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是近(　　)年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為。

　　29[單選題] 股票賬面價(jià)值的高低對(duì)股票交易價(jià)格有重要影響，通常情況下，股票賬面價(jià)值(　　)股票的市場(chǎng)價(jià)格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：股票賬面價(jià)值的高低對(duì)股票交易價(jià)格有重要影響，通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格。

　　30[單選題] 我國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易的主流結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過(guò)戶

　　B.見(jiàn)款付券

　　C.見(jiàn)券付款

　　D.券款對(duì)付

　　參考答案：D

　　參考解析：券款對(duì)付是指在結(jié)算日債券與資金同步進(jìn)行結(jié)算并互為結(jié)算條件的方式。一般需要債券結(jié)算系統(tǒng)和資金劃撥清算系統(tǒng)對(duì)接，同步辦理券和款的結(jié)算。券款對(duì)付是國(guó)際證券結(jié)算業(yè)公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)算模式，也是我國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易的主流結(jié)算方式。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易，其他交易時(shí)間，主機(jī)不接受市價(jià)申報(bào)。

　　A.市價(jià)委托

　　B.限價(jià)委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價(jià)委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價(jià)申報(bào)只適用于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易，其他交易時(shí)間，主機(jī)不接受市價(jià)申報(bào)。

　　32[單選題] 在標(biāo)準(zhǔn)的利率互換中，互換的時(shí)間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類(lèi)型。標(biāo)準(zhǔn)的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現(xiàn)金流，這個(gè)現(xiàn)金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產(chǎn)生的利息。同時(shí)，A方同意在同樣期限內(nèi)向B方支付相當(dāng)于同一名義本金按浮動(dòng)利率產(chǎn)生利息的現(xiàn)金流。這兩種利息現(xiàn)金流使用的貨幣是相同的�；�換的時(shí)間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金優(yōu)點(diǎn)的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購(gòu)買(mǎi)限額低

　　C.流動(dòng)性強(qiáng)

　　D.管理費(fèi)用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購(gòu)買(mǎi)限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)

　　B.證券投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)所致的結(jié)果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風(fēng)險(xiǎn)、外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)等。

　　35[單選題] 交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、(　　)級(jí)托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、二級(jí)托管”的制度。中央登記意味著市場(chǎng)中所有的證券在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過(guò)程;二級(jí)托管是指投資者參與證券市場(chǎng)必須通過(guò)有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實(shí)上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個(gè)交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金(　　)倍的現(xiàn)金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金1倍的現(xiàn)金。

　　37[單選題] 下列權(quán)利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　B.收益享有權(quán)

　　C.基金信息知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。對(duì)于不同類(lèi)型的基金，持有人對(duì)投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過(guò)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來(lái)行使對(duì)基金公司重大事項(xiàng)的決策權(quán)，對(duì)基金運(yùn)作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過(guò)召開(kāi)基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對(duì)基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買(mǎi)入或賣(mài)出，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買(mǎi)入或賣(mài)出，股票(含A、B股)、基金類(lèi)證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權(quán)類(lèi)期貨

　　D.以上三項(xiàng)均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類(lèi)型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類(lèi)期貨。

　　40[單選題] 一行三會(huì)構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)的(　　)格局。

　　A.同業(yè)監(jiān)管

　　B.多重監(jiān)管

　　C.混業(yè)監(jiān)管

　　D.分業(yè)監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于組建中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的方案被第十屆全國(guó)人大一次會(huì)議審議通過(guò)，2003年4月28日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式掛牌運(yùn)作。它標(biāo)志著中國(guó)金融業(yè)目前形成了“三駕馬車(chē)”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。

　　41[單選題] 即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨(  )。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基差風(fēng)險(xiǎn)

　　D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的(　　)日內(nèi)，買(mǎi)賣(mài)雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣(mài)方交給買(mǎi)方，將價(jià)款由買(mǎi)方交給賣(mài)方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規(guī)定，當(dāng)日交割是在買(mǎi)賣(mài)成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的第四個(gè)營(yíng)業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的15日內(nèi)，買(mǎi)賣(mài)雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　43[單選題] 假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬(wàn)元，已售出的基金份額為2000萬(wàn)。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，計(jì)算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產(chǎn)凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/已售出的基金份額總數(shù)=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場(chǎng)上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過(guò)價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)，這體現(xiàn)了金融交易的(　　)機(jī)制。

　　A.貨幣機(jī)制

　　B.信用機(jī)制

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.信息流通機(jī)制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關(guān)系，以及金融交易的運(yùn)行機(jī)制——價(jià)格機(jī)制，其表現(xiàn)為金融產(chǎn)品的價(jià)格和資金借貸的利率。在有效的金融市場(chǎng)上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過(guò)價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)。

　　45[單選題] 有關(guān)基金資產(chǎn)的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B.如有確鑿證據(jù)表明按一般估值方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值，可依據(jù)具體情況，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估價(jià)

　　C.配股權(quán)證，從配股除權(quán)H起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值;如市價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)估值

　　D.我國(guó)所有封閉式基金按收盤(pán)價(jià)估值，開(kāi)放式基金按平均價(jià)估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)，我國(guó)所有封閉式基金按平均價(jià)估值，開(kāi)放式基金按收盤(pán)價(jià)估值。

　　46[單選題] 買(mǎi)賣(mài)雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過(guò)戶時(shí)，無(wú)須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過(guò)戶

　　B.見(jiàn)款付券

　　C.見(jiàn)券付款

　　D.券款對(duì)付

　　參考答案：A

　　參考解析：純?nèi)�過(guò)戶是不以資金的支付為條件的債券交割，只用于現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)的結(jié)算，具體指買(mǎi)賣(mài)雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過(guò)戶時(shí)，無(wú)須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式。

　　47[單選題] 投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序是(　　)。

　　A.開(kāi)戶

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序就是投資者向證券公司發(fā)出“委托”。

　　48[單選題] 基金份額持有人的基本權(quán)利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有權(quán)

　　B.對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.經(jīng)營(yíng)決策的決定權(quán)

　　D.經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。

　　49[單選題] 封閉式基金、開(kāi)放式指數(shù)基金(不含增強(qiáng)型)、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金、開(kāi)放式指數(shù)基金(不含增強(qiáng)型)、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　50[單選題] 申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣(　　)。

　　A.500萬(wàn)元

　　B.1000萬(wàn)元

　　C.2000萬(wàn)元

　　D.2500萬(wàn)元

　　參考答案：C

　　參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： (1)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣2000萬(wàn)元。

　　(2)具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。

　　(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。

　　(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形。

　　(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄。

　　(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

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