26[單選題] 不屬于商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有(　　)。

　　A.法定存款準(zhǔn)備金率

　　B.社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平

　　C.提現(xiàn)率

　　D.超額準(zhǔn)備金率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有三個(gè)：(1)法定存款準(zhǔn)備金率。(2)提現(xiàn)率。(3)超額準(zhǔn)備金率。

　　27[單選題] 股東大會(huì)的一般決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(　　)通過。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：B

　　參考解析：股東大會(huì)的一般決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。

　　28[單選題] (　　)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　29[單選題] 交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.大戶報(bào)告制度

　　C.斷路器制度

　　D.強(qiáng)行平倉(cāng)制度

　　參考答案：B

　　參考解析：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　30[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣(　　)。

　　A.60億元

　　B.50億元

　　C.40億元

　　D.30億元

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。

　　31[單選題] 基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的具體職責(zé)不包括(　　)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、月度和年度基金報(bào)告出具意見

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券投資基金法》第三十七條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定： (1)安全保管基金財(cái)產(chǎn);

　　(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　　(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　　(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　　(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　　(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　　(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　　(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

　　(9)按照規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì);

　　(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;

　　(11)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　32[單選題] 遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長(zhǎng)不得超過(　　)天。

　　A.30

　　B.60

　　C.185

　　D.365

　　參考答案：D

　　參考解析：債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過365天，交易實(shí)行凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。

　　33[單選題] (　　)是我國(guó)債券市場(chǎng)的主要交易場(chǎng)所，近年的債券托管量和交易量都占整個(gè)市場(chǎng)的90%左右。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)

　　D.銀行間市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：由機(jī)構(gòu)投資者參與的銀行間市場(chǎng)是我國(guó)債券市場(chǎng)的主要交易場(chǎng)所，近年的債券托管量和交易量都占整個(gè)市場(chǎng)的90%左右。

　　34[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在(　　)內(nèi)選任新基金管理人。

　　A.3個(gè)月

　　B.6個(gè)月

　　C.1年

　　D.1年半

　　參考答案：B

　　參考解析：公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

　　35[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗�能夠�(yàn)樗�的持有人帶�?　　)，因此，它的價(jià)值取決于(　　)的大小。

　　A.實(shí)際收益未來收益

　　B.實(shí)際收益目前收益

　　C.預(yù)期收益未來收益

　　D.預(yù)期收益目前收益

　　參考答案：C

　　參考解析：股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的�，F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗�能夠�(yàn)樗�的持有人帶來預(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。

　　36[單選題] 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起(　　)個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

　　37[單選題] 銀行間質(zhì)押式回購(gòu)利率，主要是以(　　)回購(gòu)定盤利率(FR007)為基準(zhǔn)，這類互換也稱IRS-Repo。

　　A.7天

　　B.7周

　　C.7月

　　D.7年

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行間質(zhì)押式回購(gòu)利率，主要是以7天回購(gòu)定盤利率(FR007)為基準(zhǔn)，這類互換也稱IRS-Repo。

　　38[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為(　　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　參考答案：D

　　參考解析：中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　39[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.中小板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.主板

　　D.新三板

　　參考答案：D

　　參考解析：資本市場(chǎng)由場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)兩部分構(gòu)成。其中由場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的主板(含中小板)、創(chuàng)業(yè)板(二板)和場(chǎng)外市場(chǎng)的全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、證券公司主導(dǎo)的柜臺(tái)市場(chǎng)共同組成了我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系。

　　40[單選題] 記賬式國(guó)債利率招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.015%

　　C.0.02%

　　D.0.025%

　　參考答案：A

　　參考解析：記賬式國(guó)債利率招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。

　　41[單選題] 送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入“股本”賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將(　　)用以送股。

　　A.已分配利潤(rùn)部分

　　B.未分配利潤(rùn)部分

　　C.已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)部分

　　D.未實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)部分

　　參考答案：B

　　參考解析：送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入“股本”賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分用以送股。

　　42[單選題] 以下不是全球市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的是(　　)。

　　A.金融全球化

　　B.金融工程化

　　C.金融規(guī)�；�

　　D.金融自由化

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)為：金融全球化、金融自由化、金融工程化、資產(chǎn)證券化。

　　43[單選題] 股票拆細(xì)還是合并，對(duì)公司沒有實(shí)質(zhì)性的影響，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，并不改變(　　)。

　　A.每位股東所持股票數(shù)量權(quán)占公司全部股票數(shù)量的比重

　　B.每位股東所持股票面額占公司全部股票面額的比重

　　C.每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　D.每位股東所持股票數(shù)量占公司全部股票數(shù)量的比重

　　參考答案：C

　　參考解析：理論上，股票拆細(xì)還是合并，對(duì)公司沒有實(shí)質(zhì)性的影響，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　44[單選題] 可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起(　　)個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票，債券持有人對(duì)交換股票或者不交換股票有選擇權(quán)。

　　A.6

　　B.9

　　C.12

　　D.24

　　參考答案：C

　　參考解析：可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票，債券持有人對(duì)交換股票或者不交換股票有選擇權(quán)。

　　45[單選題] 股票之所以有價(jià)格，可以買賣和轉(zhuǎn)讓，是因?yàn)樗�能給持有人帶來(　　)。

　　A.預(yù)期利潤(rùn)

　　B.高額收益

　　C.剩余價(jià)值

　　D.預(yù)期收益

　　參考答案：D

　　參考解析：股票只是投入企業(yè)的現(xiàn)實(shí)資本的紙質(zhì)復(fù)本，本身并沒有價(jià)值。它之所以有價(jià)格，可以買賣和轉(zhuǎn)讓，是因?yàn)樗�能給持有人帶來預(yù)期收益。

　　46[單選題] 現(xiàn)實(shí)生活中，股票拆細(xì)通常發(fā)生在高價(jià)股身上，拆細(xì)之后每股股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買，(　　)。

　　A.流動(dòng)性減弱，股價(jià)自然上升

　　B.流動(dòng)性減弱，股價(jià)自然下降

　　C.流動(dòng)性增強(qiáng)，股價(jià)自然上升

　　D.流動(dòng)性增強(qiáng)，股價(jià)自然下降

　　參考答案：C

　　參考解析：現(xiàn)實(shí)生活中，股票拆細(xì)或合并往往會(huì)刺激股價(jià)上升或下降，原因可能是：股票拆細(xì)通常發(fā)生在高價(jià)股身上，拆細(xì)之后每股股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買，流動(dòng)性增強(qiáng)，股價(jià)自然上升。

　　47[單選題] 中國(guó)外匯交易中心于2007年4月6日推出(　　)。

　　A.外匯掉期業(yè)務(wù)

　　B.利率互換交易

　　C.債券遠(yuǎn)期交易

　　D.利率掉期交易

　　參考答案：B

　　參考解析：中國(guó)外匯交易中心于2007年4月6日推出利率互換交易。

　　48[單選題] (　　)是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　A.不確定性

　　B.或然性

　　C.相對(duì)性

　　D.突發(fā)性

　　參考答案：C

　　參考解析：相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　49[單選題] 有價(jià)證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)憑證或債權(quán)憑證，主要包括(　　)。

　　A.債券、股票

　　B.期貨和期權(quán)

　　C.貸款

　　D.現(xiàn)金

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂有價(jià)證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)憑證或債權(quán)憑證，主要包括股票和債券。

　　50[單選題] 以下(　　)情況，證券公司可賣出客戶擔(dān)保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金買入融券證券。

　　A.維持擔(dān)保比例達(dá)到平倉(cāng)規(guī)定而投資者未能及時(shí)足額追加擔(dān)保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動(dòng)終止條件時(shí)融資的賣出證券，融券的買入融券證券，

　　參考答案：C

　　參考解析：客戶融券賣出金額不足以買人等量融券證券的，證券公司可賣出客戶擔(dān)保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金買入融券證券。

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