26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在(　　)以內(nèi)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在10%以內(nèi)。

　　27[單選題] 現(xiàn)代金融體系的基本要素不包括(　　)。

　　A.匯率

　　B.稅率

　　C.利率

　　D.信用

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現(xiàn)代金融運(yùn)作的基本范疇，也是現(xiàn)代金融體系必不可少的基本要素。

　　28[單選題] (　　)是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　A.建設(shè)國債

　　B.儲(chǔ)蓄國債

　　C.憑證式國債

　　D.記賬式國債

　　參考答案：D

　　參考解析： 記賬式國債又稱無紙化國債，它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　29[單選題] 1863年(　　)證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　A.法國

　　B.荷蘭

　　C.紐約

　　D.日本

　　參考答案：C

　　參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　30[單選題] (　　)，《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析： 1999年《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　31[單選題] (　　)，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1953年3月31日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：D

　　參考解析： 1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

　　32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎(chǔ)工具分類角度劃分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.貨幣衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　33[單選題] 我國債券市場(chǎng)各子市場(chǎng)的清算速度不包括(　　)。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0，T+1

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國銀行間債券市場(chǎng)的清算速度為T+0，T+1;交易所債券市場(chǎng)的清算速度為T+1;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易速度為T+0。

　　34[單選題] 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為__________萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值__________萬元。(　　)

　　A.1;50

　　B.50;100

　　C.100;50

　　D.1;100

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。

　　35[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的影響因素，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得多個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞

　　B.當(dāng)金融市場(chǎng)完全分割時(shí)，市場(chǎng)之間缺失互動(dòng)的媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)是不可能在各個(gè)金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞的

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)引起的，金融市場(chǎng)間存在一定的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)通過金融市場(chǎng)進(jìn)行傳導(dǎo)

　　D.信息技術(shù)的發(fā)展使市場(chǎng)信息能迅速傳到世界的每一個(gè)角落，通過金融市場(chǎng)上經(jīng)濟(jì)變量的改變，金融危機(jī)會(huì)更加迅速地蔓延

　　參考答案：A

　　參考解析： 聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得單個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞。

　　36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為(　　)人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　參考答案：C

　　參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　37[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起(　　)個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起36個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　38[單選題] (　　)是成交以后經(jīng)過一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

　　A.期權(quán)交易

　　B.現(xiàn)貨交易

　　C.期貨交易

　　D.轉(zhuǎn)讓交易

　　參考答案：C

　　參考解析： 期貨交易是成交以后經(jīng)過一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

　　39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即(　　)。

　　A.批復(fù)制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

　　B.批復(fù)制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

　　C.審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

　　D.審批制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。

　　40[單選題] 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣5000萬元;或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

　　41[單選題] (　　)是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

　　A.包銷

　　B.代銷

　　C.備用包銷

　　D.備用代銷

　　參考答案：A

　　參考解析： 包銷是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

　　42[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，其中所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.30%

　　參考答案：D

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹�(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　43[單選題] 在國際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的(　　)倍。

　　A.3～10

　　B.2～15

　　C.5～10

　　D.2～30

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券融資和股票融資是企業(yè)直接融資的兩種方式，在國際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的3～10倍。

　　44[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，屬于以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)分類的是(　　)。

　　A.本金保護(hù)類產(chǎn)品

　　B.收益增強(qiáng)類產(chǎn)品

　　C.杠桿參與類產(chǎn)品

　　D.部分保本產(chǎn)品

　　參考答案：D

　　參考解析： 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)劃分為：完全保本產(chǎn)品、部分保本產(chǎn)品、無本金保護(hù)的產(chǎn)品。

　　45[單選題] (　　)，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

　　A.2011年12月16日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：A

　　參考解析： 2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

　　46[單選題] 自(　　)起，我國實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

　　A.2005年4月29日

　　B.2010年1O月30日

　　C.2013年1月1日

　　D.2015年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 自2013年1月1日起，我國實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

　　47[單選題] 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券發(fā)行與流通的場(chǎng)所。其中有價(jià)證券主要指(　　)。

　　A.債券和大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　B.債券和股票

　　C.期貨和股票

　　D.期貨和大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　參考答案：B

　　參考解析： 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券(主要是債券與股票)發(fā)行與流通的場(chǎng)所。

　　48[單選題] 國際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業(yè)或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為(　　)年，這種貸款通常不限定用途。

　　A.2～4

　　B.3～5

　　C.3～8

　　D.5～10

　　參考答案：B

　　參考解析： 國際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業(yè)或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為3～5年，這種貸款通常不限定用途。國際商業(yè)銀行貸款的主要方式有獨(dú)家銀行貸款和銀團(tuán)貸款兩種。

　　49[單選題] 目前，我國封閉式基金按照(　　)的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

　　A.0.2%

　　B.0.25%

　　C.0.3%

　　D.0.35%

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

　　50[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在(　　)個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：C

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

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