第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　76[單選題] 金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足(　　)。

　�、�.社會經(jīng)濟活動中的投融資需求

　�、�.風險管理需求

　　Ⅲ.經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求

　�、�.商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求及風險管理需求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足：商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求、社會經(jīng)濟活動中的投融資需求及風險管理需求、經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求等。

　　77[單選題] 1948年12月1日，中國人民銀行在(　　)的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　　Ⅰ.北海銀行

　�、�.北平銀行

　�、�.原華北銀行

　　Ⅳ.西北農(nóng)民銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　　78[單選題] 債券的基本要素有(　　)。

　�、�.票面價值Ⅱ.到期期限

　�、�.票面利率Ⅳ.發(fā)行者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：債券的基本要素有票面價值、到期期限、票面利率和發(fā)行者。

　　79[單選題] 在證券經(jīng)紀業(yè)務中，投資者應首先在登記結(jié)算公司或者其代理點開立證券賬戶，其次應與證券公司簽署(　　)。

　　Ⅰ.風險揭示書

　�、�.客戶須知

　�、�.證券交易委托代理協(xié)議

　�、�.開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結(jié)算公司或者其代理點開立證券賬戶;其次，投資者與證券公司簽署風險揭示書、客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬等。

　　80[單選題] 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括(　　)。

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的咨詢

　　Ⅱ.與證券交易、證券投資活動有關的建議

　　Ⅲ.與證券交易、證券投資活動有關的策劃業(yè)務

　�、�.證券交易操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務。

　　81[單選題] 忽視投資適當性原則的主要原因在于(　　)。

　　Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

　�、�.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　�、�.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

　�、�.投資者對自身的風險承受能力可能缺乏正確認知

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：在實際操作中投資適當性原則經(jīng)常被忽略：(1)投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息。(2)由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平。(3)投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

　　82[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律限制，其一般原則包括(　　)。

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　　Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本

　�、�.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　　Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中，在法律上限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　83[單選題] 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為(　　)。

　　Ⅰ .9：00-11：00

　�、�.9：30-11：30

　�、�.13：30-15：30

　�、�.13：00-15：00

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13:00～15:00為連續(xù)競價時間。

　　84[單選題] 下列關于A級債券特點的說法中正確的有(　　)。

　　Ⅰ .本金和收益的安全性最大

　�、�.本金和收益的安全性最小

　　Ⅲ.受經(jīng)濟形勢影響的程度較小

　�、�.收益水平較低，籌資成本也低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：A級債券是最高級別的債券，其特點包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受經(jīng)濟形勢影響的程度較小。(3)收益水平較低，籌資成本也低。

　　85[單選題] 中小企業(yè)板塊總體設計的“獨立內(nèi)容”指的是(　　)。

　�、�.運行獨立

　�、�.監(jiān)察獨立

　　Ⅲ.代碼獨立

　　Ⅳ.指數(shù)獨立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　86[單選題] 外匯風險的特征包括(　　)。

　�、�.累積性

　�、�.或然性

　�、�.不確定性

　�、�.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。

　　87[單選題] 國際金融市場一體化的重要表現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.金融資產(chǎn)交易的國際化

　�、�.各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場

　�、�.國際金融產(chǎn)品交易價格一體化

　　Ⅳ.世界銀行得到空前發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：隨著跨國銀行的空前發(fā)展，國際金融中心已不限于少數(shù)發(fā)達國家金融市場，而是向全世界擴展。這樣，各個金融市場和金融機構便形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場，這是國際金融市場一體化的重要表現(xiàn);國際金融市場一體化的另一個表現(xiàn)是金融資產(chǎn)交易的國際化。

　　88[單選題] 商業(yè)銀行的風險對沖分為(　　)。

　�、�.自我對沖

　�、�.市場對沖

　�、�.內(nèi)部對沖

　　Ⅳ.外部對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　89[單選題] 證券市場的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.社會化大生產(chǎn)

　�、�.商品經(jīng)濟的發(fā)展

　　Ⅲ.股份制的發(fā)展

　�、�.信用制度的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展，證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展，證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。

　　90[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　�、�.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　�、�.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　91[單選題] 下列關于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　�、�.它是通過基金契約的形式設立的基金

　�、�.根據(jù)投資公司章程營運資金

　�、�.籌集的資金是公司法人的資本

　�、�.它是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金。投資者購買基金公司的股份后以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)投資公司章程營運基金。工項屬于契約型基金的特性。

　　92[單選題] 日經(jīng)股價指數(shù)分為(　　)。

　　Ⅰ .日經(jīng)225種股價指數(shù)

　�、�.日經(jīng)500種股價指數(shù)

　�、�.日經(jīng)180種股價指數(shù)

　�、�.日經(jīng)300種股價指數(shù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：日經(jīng)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價指數(shù)和日經(jīng)500種股價指數(shù)。

　　93[單選題] 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括(　　)。

　�、�.發(fā)起人股份，包括國家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份及其他

　�、�.募集法人股份，即在《中華人民共和國公司法》實施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、發(fā)起人以外的法人認購的股份

　�、�.內(nèi)部職工股，即在《中華人民共和國公司法》實施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、在報告時尚未上市的內(nèi)部職工股

　�、�.優(yōu)先股或其他，即上市公司發(fā)行的優(yōu)先股或無法計入其他類別的股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：題中所給四個選項都屬于未上市流通股份包括的內(nèi)容，考生需加強記憶。

　　94[單選題] 合格境外機構投資者可以參與的活動有(　　)。

　�、�.新股發(fā)行

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　�、�.大額存單的發(fā)行

　�、�.股票增發(fā)和配股的申購

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：合格境外機構投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　95[單選題] A股賬戶按持有人分為(　　)。

　�、�.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

　�、�.證券公司自營證券賬戶

　�、�.一般機構證券賬戶

　�、�.自然人證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構投資者。A股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。

　　96[單選題] 下列關于我國多層次資本市場的發(fā)展趨勢的說法中，正確的是(　　)。

　�、�.積極穩(wěn)妥推進股票發(fā)行注冊制改革

　�、�.鼓勵市場化并購重組

　�、�.加快多層次債權市場建設

　�、�.提高上市公司質(zhì)量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：2014年國務院印發(fā)了《國務院關于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見，國發(fā)[2014]17號》，(又稱“新國九條”)，在我國資本市場發(fā)展進程中是一個歷史性事件，其中提到了很多重大改革發(fā)展措施，指明了我國資本市場的發(fā)展方向，既是頂層設計的范疇，又結(jié)合了我國資本市場發(fā)展的內(nèi)生情況。其主要內(nèi)容包括：(1)積極穩(wěn)妥推進股票發(fā)行注冊制改革。(2)加快多層次股權市場建設。(3)提高上市公司質(zhì)量。(4)鼓勵市場化并購重組。(5)完善退市制度。(6)培育私募市場。

　　97[單選題] 下列說法正確的有(　　)。

　�、�.中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行主體通常信用級別較高

　　Ⅱ.增信措施的使用能夠提升債項評級

　�、�.增信措施的使用能夠提高投資人對中小企業(yè)集合票據(jù)的認可

　�、�.中小企業(yè)集合票據(jù)的期限不宜過長

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行主體通常信用級別較低，設立投資者保護機制就變得尤為必要，增信措施的使用能夠在提升債項評級、熨平各發(fā)行主體之間信用差異的同時，提高投資人對中小企業(yè)集合票據(jù)的認可度，也為中小企業(yè)集合票據(jù)產(chǎn)品結(jié)構的繼續(xù)創(chuàng)新預留了空間。

　　98[單選題] 關于股票融資，以下正確的有(　　)。

　�、�.股票融資是指資金不通過金融中介機構，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者(股東)享有企業(yè)權益并承擔相應的風險的融資方式

　�、�.股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性等特點

　�、�.股票融資籌措的資金具有永久性

　　Ⅳ.股票融資籌措的資金無須還本，沒有固定的股利負擔，股利支付的多少與否取決于公司的經(jīng)營情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票融資是指資金不通過金融中介機構，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者(股東)享有企業(yè)權益并承擔相應的風險的融資方式。股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性等特點。也就是說，股票融資籌措的資金具有永久性，無須還本，沒有固定的股利負擔，股利支付的多少與否取決于公司的經(jīng)營情況。

　　99[單選題] 質(zhì)押式回購可以采用的報價方式包括(　　)。

　�、�.意向報價Ⅱ.對話報價

　�、�.雙向報價Ⅳ.限價報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：質(zhì)押式回購采用詢價交易方式，可用意向報價、對話報價和雙向報價。

　　100[單選題] 下列關于現(xiàn)券交易流程的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)券交易以詢價方式進行，自主談判、逐筆成交

　　Ⅱ.進行債券交易，應訂立書面形式的合同

　�、�.債券交易的現(xiàn)券買賣價格或回購利率由交易雙方自行確定

　�、�.參與者進行債券交易時不得在合同約定的價款或利息之外收取未經(jīng)批準的其他費用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：現(xiàn)券交易流程如下：債券交易以詢價方式進行，自主談判、逐筆成交。進行債券交易，應訂立書面形式的合同。合同應對交易日期、交易方向、債券品種、債券數(shù)量、交易價格或利率、賬戶與結(jié)算方式、交割金額和交割時間等要素作出明確約定，其書面形式包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報、電傳、傳真、合同書和信件等。債券交易的現(xiàn)券買賣價格或回購利率由交易雙方自行確定，參與者進行債券交易時不得在合同約定的價款或利息之外收取未經(jīng)批準的其他費用。

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