51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括(　)。

　�、�.證券投資咨詢

　�、�.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　�、�.證券經(jīng)紀(jì)

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　52[單選題] 我國的政策性金融機構(gòu)包括(　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行

　�、�.中國進出口銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機構(gòu)主要有(　)，

　�、�.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　�、�.證券公司

　　Ⅲ.會計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評級機構(gòu)等.

　　54[單選題] 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為連續(xù)競價時間。

　�、�.9：15～9：25

　　Ⅱ.9：30～11：30

　�、�.14：57～15：O0

　�、�.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。

　　55[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。

　�、�.股票

　�、�.互換

　　Ⅲ.基金

　�、�.遠期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。

　　56[單選題] 我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括(　)。

　�、�.人民幣保值增值

　�、�.增加出口總額

　　Ⅲ.調(diào)節(jié)匯率

　�、�.打擊投機性資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。

　　57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括(　)。

　�、�.清算方式的變化

　　Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整

　�、�.供求關(guān)系的變化

　　Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。

　　58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在(　)。

　�、�.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況

　�、�.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　　Ⅲ.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)

　�、�.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。

　　59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有(　)。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　�、�.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　Ⅳ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設(shè)施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

　　60[單選題] 系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為(　)。

　　Ⅰ.可分散風(fēng)險

　　Ⅱ.不可分散風(fēng)險

　　Ⅲ.不可回避風(fēng)險

　　Ⅳ.可回避風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。

　　61[單選題] 下列各項中，屬于我國證券賬戶的種類有(　)。

　�、�.人民幣普通股票賬戶

　�、�.人民幣特種股票賬戶

　�、�.證券投資基金賬戶

　�、�.權(quán)證交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　62[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形包括(　)。

　�、�.被基金份額持有人大會解任

　�、�.被依法取消基金管理資格

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。

　　63[單選題] 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是(　)。

　�、�.波及范圍廣

　　Ⅱ.干擾程度深

　�、�.作用機制復(fù)雜

　�、�.導(dǎo)致股價波動幅度較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度大。

　　64[單選題] 銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括(　)。

　�、�.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

　�、�.買斷式回購業(yè)務(wù)

　�、�.開放式回購業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.抵押式回購業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括：①質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);②買斷式回購業(yè)務(wù);③開放式回購業(yè)務(wù)。

　　65[單選題] 下列關(guān)于公司型基金的說法中，正確的是(　)。

　�、�.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

　�、�.按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　�、�.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。

　　66[單選題] 可參與證券投資的金融機構(gòu)包括(　)。

　　Ⅰ.證券經(jīng)營機構(gòu)

　�、�.銀行業(yè)金融機構(gòu)

　�、�.保險經(jīng)營機構(gòu)

　　Ⅳ.企業(yè)集團財務(wù)公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。而其他金融機構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等。

　　67[單選題] 股票應(yīng)載明的事項主要包括(　)。

　�、�.公司名稱

　�、�.公司成立的日期

　�、�.股票種類

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

　　68[單選題] 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　)。

　　Ⅰ.息票累積債券

　�、�.附息債券

　�、�.貼現(xiàn)債券

　　Ⅳ.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　69[單選題] 未上市流通股份包括(　)。

　�、�.發(fā)起人股份

　　Ⅱ.募集法人股份

　�、�.內(nèi)部職工股

　�、�.國有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　70[單選題] 國家股的資金主要來源有(　)。

　�、�.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　�、�.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　�、�.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資

　�、�.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證等手續(xù)。

　　71[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券

　　Ⅲ.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　72[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　�、�.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　�、�.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　　Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：①有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　73[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對(　)等重大事項審議決定。

　�、�.更換基金管理人

　�、�.出具業(yè)績報告

　　Ⅲ.更換基金托管人

　　Ⅳ.基金擴募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉(zhuǎn)換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。

　　74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為(　)。

　�、�.股票價值

　�、�.股票面值

　　Ⅲ.票面價值

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　75[單選題] 短期資本流動是指期限為1年或1年以內(nèi)的資本流動。它主要包括(　)。

　�、�.投機性資本流動

　　Ⅱ.貿(mào)易資本流動

　�、�.銀行資金調(diào)撥

　�、�.保值性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有(　)。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險基金

　�、�.福利基金

　�、�.文學(xué)獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。

　　77[單選題] 外匯風(fēng)險的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累積性

　�、�.或然性

　�、�.不確定性

　�、�.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征。

　　78[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于(　)。

　�、�.直接融資

　�、�.間接融資

　�、�.吸收投資

　�、�.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　　Ⅱ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　80[單選題] 按照會計標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險分為(　)。

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險

　�、�.會計風(fēng)險

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險

　�、�.經(jīng)濟風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　81[單選題] 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　�、�.發(fā)行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　�、�.發(fā)行債券

　�、�.從國際金融機構(gòu)借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　�、�.技術(shù)因素

　�、�.經(jīng)濟因素

　�、�.人員因素

　�、�.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素。

　　83[單選題] 下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　�、�.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　�、�.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　84[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義包括(　)。

　�、�.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.維護市場良好秩序的需要

　�、�.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　Ⅳ.防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　85[單選題] 多元化投資組合的作用有(　)。

　�、�.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　�、�.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　�、�.利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風(fēng)險的目的

　�、�.消除系統(tǒng)性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風(fēng)險的目的。

　　86[單選題] 風(fēng)險的要素包括(　)。

　�、�.風(fēng)險因素

　�、�.風(fēng)險事故

　�、�.風(fēng)險時間

　�、�.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性3個要素有機構(gòu)成的。

　　87[單選題] 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　�、�.債券基金

　　Ⅱ.股票基金

　�、�.貨幣市場基金

　�、�.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是(　)。

　�、�.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

　�、�.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　�、�.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　　Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　89[單選題] 下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　�、�.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　�、�.股票市場

　　Ⅱ.融資租賃市場

　�、�.信托市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　)。

　　Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股

　�、�.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　Ⅲ.可贖回優(yōu)先股

　�、�.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：優(yōu)先股可分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回�？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　92[單選題] 各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買(　)投資于證券市場。

　　Ⅰ.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　�、�.上市公司股票

　�、�.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　93[單選題] 金融風(fēng)險對微觀經(jīng)濟的影響包括(　)。

　　Ⅰ.增大了交易和經(jīng)營管理成本

　　Ⅱ.可能會造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會生產(chǎn)力水平下降

　�、�.可能會降低部門生產(chǎn)率

　�、�.可能會降低部門資金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風(fēng)險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L(fēng)險對宏觀經(jīng)濟的影響。

　　94[單選題] 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有(　)。

　　Ⅰ.口頭報價

　　Ⅱ.書面報價

　�、�.電腦報價

　�、�.電話報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。

　　95[單選題] 下列屬于財政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公開市場業(yè)務(wù)

　�、�.稅收

　　Ⅲ.政府債券

　�、�.匯率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業(yè)務(wù)”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　96[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　�、�.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　�、�.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　Ⅲ.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　�、�.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。

　　97[單選題] 下列中屬于債券基本性質(zhì)的是(　)。

　�、�.債券屬于有價證券

　�、�.債券是一種虛擬資本

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　�、�.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　98[單選題] 銀行面臨的信用風(fēng)險可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.貸款業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.債券投資業(yè)務(wù)

　�、�.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　�、�.承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風(fēng)險就是借款人不能履約的風(fēng)險，即信用風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　99[單選題] 新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有(　)。

　�、�.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　Ⅲ.必須大力推進文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟思維須在4個基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政席對金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;④經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展。

　　100[單選題] 基金份額持有人是(　)。

　�、�.基金的出資人

　　Ⅱ.基金資產(chǎn)的所有者

　�、�.基金投資回報的受益人

　�、�.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

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