點(diǎn)擊查看：2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)練習(xí)題匯總

　　選擇題

　　1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行( )，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　�、褡R(shí)別

　�、蚝饬�

　　Ⅲ分析

　�、艄芾�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　2.金融衍生工具的特點(diǎn)( )

　�、窨缙谛�

　�、蚋軛U性

　�、舐�(lián)動(dòng)性

　　Ⅳ高風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件迸行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　3.金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )

　�、窠鹑谄谪浐霞s

　�、蚬善敝笖�(shù)

　　Ⅲ利率工具

　�、艄善�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：常識(shí)題，期貨也可以用來(lái)做期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，但沒(méi)有以金融期權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。

　　4.貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

　�、穹�(wěn)定物階

　�、虼龠M(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、笃胶鈬�(guó)際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物階、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支、充分就業(yè)。

　　5.股票按股東享有權(quán)利的不同，分為( )

　�、馎股

　�、駼股

　�、笃胀ü�

　�、魞�(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　6.通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易，包括( )。

　　I.現(xiàn)券買賣

　　II.質(zhì)押式回購(gòu)

　　III.買斷式回購(gòu)

　　IV.債券借貸

　　I、II、IV

　　I、III

　　I、II、III、IV

　　II、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購(gòu)、債券買斷式回購(gòu)、債券遠(yuǎn)期、債券借貸。

　　7.證券投資基金的收入來(lái)源主要有( )。

　　I.現(xiàn)金收入

　　II.利息收入

　　III.投資收益

　　IV.其他收入

　　I、II、III

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：證券投資基金的收入來(lái)源主要有利息收入、投資收益、其他收入。

　　8.我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的構(gòu)成有( )。

　　I.主板市場(chǎng)

　　II.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　III.新三板市場(chǎng)

　　IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　I、II

　　I、IV

　　正確答案：B

　　解析：我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的構(gòu)成有主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)新三板市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)。

　　9.按資金用途不同，國(guó)債可以分為( )。

　　I.赤字國(guó)債

　　II.建設(shè)國(guó)債

　　III.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　　IV.特種國(guó)債

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：D

　　解析：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

　　10.債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括( )。

　　I.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　II.考查發(fā)行單位能否按期付息

　　III.評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

　　IV.考查投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　I、II、IV

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：D

　　解析：債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：分析債券發(fā)行單位的償債能力、考查發(fā)行單位能否按期付息、評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用、考查投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。

　　11.以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下( )的特點(diǎn)。

　�、�.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�.公司盈利能力與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下特點(diǎn)：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤;(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤;(3)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤。

　　12.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，從( )等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　�、袢�球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　Ⅱ全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　�、笕�新的風(fēng)險(xiǎn)管埋方法

　�、羧珕T的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，從全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全新的風(fēng)險(xiǎn)管埋方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　13.普通股股東享有的基本權(quán)利為( )

　�、褶D(zhuǎn)讓股票

　�、蛄私夤�司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵技術(shù)

　　Ⅲ資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)

　�、艄�司重大決策參與權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　14.我國(guó)證券業(yè)的自律性組織主要包括( )

　�、褡C券公司

　�、蜃C券交易所

　�、笞C券業(yè)協(xié)會(huì)

　�、糇C監(jiān)會(huì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　15.按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　�、癖ＷC最高收益型產(chǎn)品

　�、蚍鞘找姹ＷC型產(chǎn)品

　　Ⅲ保證適中收益型產(chǎn)品

　�、羰找姹ＷC型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　16.深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的( )指標(biāo)。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.流通市值

　　III.流動(dòng)性

　　IV.成交金額

　　I、II

　　I、III

　　II、IV

　　III、IV

　　正確答案：C

　　解析：深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額指標(biāo)。

　　17.下列屬于中證規(guī)模指數(shù)的是( )。

　　I.中證100指數(shù)

　　II.中證300指數(shù)

　　III.滬深300指數(shù)

　　IV.中證500指數(shù)

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　I、IV

　　II、III

　　正確答案：C

　　解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。

　　18.關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　I.分為長(zhǎng)期次級(jí)債和短期次級(jí)債務(wù)

　　II.證券公司介入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

　　III.借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級(jí)務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)

　　IV.短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本

　　I、II、III、IV

　　I、III、IV

　　I、II、III

　　II、III、IV

　　正確答案：A

　　解析：證券公司次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司介入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù);借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級(jí)務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。

　　19.公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于( )。

　　I.企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)

　　II.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制，公司債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制

　　III.企業(yè)債券較多采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引用了信用評(píng)級(jí)方式

　　IV.企業(yè)債券利率由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定

　　I、II、III

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正確答案：B

　　解析：公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于：

　　(1)企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)

　　(2)企業(yè)債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制，公司債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制

　　(3)企業(yè)債券較多采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引用了信用評(píng)級(jí)方式

　　(4)企業(yè)債券利率不得高于銀行同期居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%，公司債券的利率由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。

　　20.外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　　I.累積性

　　II.或然性

　　III.不確定性

　　IV.相對(duì)性

　　I、III、IV

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III

　　正確答案：C

　　解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性、相對(duì)性三大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

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