(51) 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( )。

　　A: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C: 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　D: 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(52) 下列不能作為證券金融公司資產(chǎn)用途的是( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

　　C: 購(gòu)買(mǎi)證券投資基金份額

　　D: 購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司資產(chǎn)只能用于銀行存款，購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購(gòu)置自用不動(dòng)產(chǎn)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他用途。

　　(53) 下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　B: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　C: 監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　D: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　答案:C

　　解析:

　　《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國(guó)庫(kù);⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);⑫作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)。監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　(54) 影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素不包括( )。

　　A: 清算方式的變化

　　B: 宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

　　C: 供求關(guān)系的變化

　　D: 經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

　　(55) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于( )萬(wàn)元。

　　A: 1000

　　B: 600

　　C: 500

　　D: 300

　　答案:B

　　解析: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬(wàn)元

　　(56) 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指( )。

　　A: 股票的發(fā)行價(jià)格

　　B: 股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格

　　C: 股票的票面價(jià)值

　　D: 股票的賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析: 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。

　　(57) 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的( )納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 20%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 35%

　　答案:A

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　(58) 境外上市外資股不包括( )。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: N股

　　D: S股

　　答案:A

　　解析: 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。選項(xiàng)A屬于境內(nèi)上市外資股。

　　(59)可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。

　　A: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換利率

　　B: 轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換利率

　　C: 轉(zhuǎn)換利率、轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　D: 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　答案:D

　　解析:

　　可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。

　　(60) 對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要( )的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。

　　A: 證券分戶管理

　　B: 資產(chǎn)獨(dú)立核算

　　C: 資產(chǎn)分戶管理

　　D: 證券分級(jí)管理

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類(lèi)公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。

　　(61) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C: 基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

　　D: 基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　(62) 地方政府債券的分銷(xiāo)方式主要包括( )。

　　A: 場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同

　　B: 場(chǎng)內(nèi)掛牌、柜臺(tái)銷(xiāo)售

　　C: 協(xié)議銷(xiāo)售、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同

　　D: 柜臺(tái)銷(xiāo)售、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同

　　答案:A

　　解析:

　　地方政府債券的分銷(xiāo)方式主要有場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷(xiāo)合同兩種。具體分銷(xiāo)方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。

　　(63) 對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 避免基金操縱市場(chǎng)

　　C: 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

　　D: 督促基金改進(jìn)投資策略

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的包括：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn);②避免基金操縱市場(chǎng);③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　(64) 匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對(duì)( )的影響。

　　A: 消費(fèi)者

　　B: 股民

　　C: 貿(mào)易

　　D: 外匯賣(mài)家

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是一國(guó)貨幣兌換另一國(guó)貨幣的比率，它涉及兩國(guó)貨幣。而消費(fèi)者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對(duì)外部分，也會(huì)受到匯率變動(dòng)的影響，但其交易內(nèi)容還包括國(guó)內(nèi)部分，對(duì)外交易只是其中一小部分，只有外匯賣(mài)家的收益完全受匯率影響。

　　(65) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格每年評(píng)估業(yè)務(wù)收入不少于( )萬(wàn)元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:

　　按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。

　　(66) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )。

　　A: 客觀

　　B: 公正

　　C: 公開(kāi)

　　D: 誠(chéng)實(shí)信用

　　答案:C

　　解析:

　　從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

　　(67) 指數(shù)型基金又稱( )。

　　A: 主動(dòng)型基金

　　B: 被動(dòng)型基金

　　C: ETF

　　D: LOF

　　答案:B

　　解析: 被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指教基金”。

　　(68) 國(guó)家股的資金主要來(lái)源不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資

　　C:經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　D: 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　答案:D

　　解析:

　　國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。

　　(69) 基金交易費(fèi)當(dāng)中的( )不需要由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　A: 印花稅

　　B: 過(guò)戶費(fèi)

　　C: 經(jīng)手費(fèi)

　　D: 交易傭金

　　答案:D

　　解析:

　　基金交易費(fèi)當(dāng)中的印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(70)當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股的( )清償

　　A: 份額

　　B: 固定股息率

　　C: 市值

　　D: 面值

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/P>

　　(71)基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過(guò)( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過(guò)20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。

　　(72) 直投基金采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(guò)( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　直投基金資金應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過(guò)50人。

　　(73)中央政府債券通常被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　B: 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)證券

　　D: 高風(fēng)險(xiǎn)證券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

　　(74) 我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( )。

　　A: 向原股東配售股份

　　B: 向特定對(duì)象公開(kāi)募集股份

　　C: 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 非公開(kāi)發(fā)行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。

　　(75) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的，撤銷(xiāo)其證券從業(yè)資格，并處以( )的罰款。

　　A: 1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

　　B: 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

　　C: 3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

　　D: 3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第200條規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的，撤銷(xiāo)其證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　(76) 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常采用( )根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　A: 客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B: 實(shí)地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C: 實(shí)地調(diào)查、充分披露

　　D: 實(shí)地調(diào)查

　　答案:A

　　解析:

　　實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　(77) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)向( )發(fā)__________行。

　　A: 個(gè)人

　　B: 政府

　　C: 合格投資者

　　D: 境外個(gè)人投資者

　　答案:C

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人。

　　(78) ( )可以發(fā)行股票籌資。

　　A: 有限責(zé)任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。

　　(79)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:

　　單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。

　　(80) 滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。

　　(81) 金融遠(yuǎn)期合約不包括( )。

　　A: 遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　B: 遠(yuǎn)期外匯合約

　　C: 遠(yuǎn)期股票合約

　　D: 遠(yuǎn)期債券合約

　　答案:D

　　解析: 金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

　　(82) 對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，基金資產(chǎn)估值時(shí)不正確的是( )。

　　A: 采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　B:運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格

　　C:采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

　　D: 由基金管理人主觀隨意估計(jì)

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。

　　(83) 代表基金份額( )%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

　　A: 7

　　B: 8

　　C: 9

　　D: 10

　　答案:D

　　解析:

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　(84) 下列不能作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( )。

　　A: 政府短、中、長(zhǎng)期債券

　　B: 歐洲美元債券

　　C: 大面額可轉(zhuǎn)讓存單

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(85)使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨(dú)立衍生工具

　　答案:A

　　解析: 嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡(jiǎn)稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。

　　(86) 按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣( )的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。

　　A: 1000萬(wàn)元

　　B: 3000萬(wàn)元

　　C: 5000萬(wàn)元

　　D: 1億元

　　答案:C

　　解析:

　　我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。

　　(87) ( )是利率市場(chǎng)化機(jī)制形成的核心。

　　A: 公定利率

　　B: 官方利率

　　C: 基準(zhǔn)利率

　　D: 市場(chǎng)利率

　　答案:C

　　解析:

　　基準(zhǔn)利率是金融市場(chǎng)上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價(jià)格均可根據(jù)這一基準(zhǔn)利率水平來(lái)確定�；鶞�(zhǔn)利率是利率市場(chǎng)化的重要前提之一，在利率市場(chǎng)化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計(jì)算投資收益，以及管理層對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，客觀上都要求有一個(gè)普遍公認(rèn)的基準(zhǔn)利率水平作參考。所以，從某種意義上講，基準(zhǔn)利率是利率市場(chǎng)化機(jī)制形成的核心。

　　(88) 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)不包括( )。

　　A: 發(fā)行人申請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市時(shí)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)

　　B:保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)，但對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任

　　C:保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任

　　D: 保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度

　　答案:B

　　解析:

　　保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：①發(fā)行人申請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu);②保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任;③保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任;④保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;

　　⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。

　　(89) 股價(jià)平均數(shù)不包括( )。

　　A: 簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 加權(quán)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 修正股價(jià)平均數(shù)

　　D: 綜合算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　股價(jià)平均數(shù)采用股價(jià)平均法，用來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后的價(jià)格水平的平均值，可分為簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)、加權(quán)股價(jià)平均數(shù)和修正股價(jià)平均數(shù)。

　　(90) 下列關(guān)于結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 結(jié)算所是期貨交易的專(zhuān)門(mén)清算機(jī)構(gòu)

　　B: 無(wú)負(fù)債每日結(jié)算制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　　D: 結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度

　　答案:C

　　解析: 結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。故選C。

　　(91) 基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托( )進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 投資咨詢公司

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:

　　基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資。

　　(92)在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)逾時(shí)未填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書(shū)”，國(guó)債招投標(biāo)系統(tǒng)默認(rèn)全部在( )托管。

　　A: 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　D: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

　　答案:A

　　解析:

　　在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)國(guó)債招投標(biāo)系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書(shū)”，在中央國(guó)債登記結(jié)算公司和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱證券登記結(jié)算公司)上海、深圳分公司選擇管。逾時(shí)未填制的，系統(tǒng)默認(rèn)全部在中央國(guó)債登記結(jié)算公司托管。

　　(93) 深證成分股指數(shù)采用( )方法編制。

　　A: 加權(quán)平均法

　　B: 移動(dòng)平均法

　　C: 簡(jiǎn)單平均法

　　D: 幾何平均法

　　答案:A

　　解析:

　　深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

　　(94) 與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D: 基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　(95) 下列屬于間接融資手段的是( )。

　　A: 普通股

　　B: 優(yōu)先股

　　C: 債券

　　D: 貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　(96)申請(qǐng)人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起( )日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū)

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 30

　　D: 60

　　答案:C

　　解析:

　　申請(qǐng)人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū)。

　　(97) 收取印花稅的程序?yàn)? )。

　�、俟善背山缓�，國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅

　�、诂F(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收

　�、墼谧C券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算

　�、苡芍袊�(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納

　　A: ①③②④

　　B: ②①③④

　　C: ③②①④

　　D: ①②③④

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)稅收制度規(guī)定收取印花稅的程序：①股票成交后，國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅;②為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;③在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;④由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　(98) 下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 匯率就是兩種不同的貨幣之間兌換的價(jià)格

　　B: 日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY10為直接標(biāo)價(jià)法

　　C: 英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標(biāo)價(jià)法

　　D:

　　在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣升值，在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格，按照匯率是以本國(guó)貨幣還是外國(guó)貨幣作為折算標(biāo)準(zhǔn)，匯率的標(biāo)價(jià)法分為直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示購(gòu)買(mǎi)一定單位外幣需要付出更多本國(guó)貨幣，即本國(guó)貨幣貶值;在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣升值。

　　(99) 股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是( )。

　　A: 供求關(guān)系

　　B: 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　(100) 證券金融公司借入的次級(jí)債，應(yīng)計(jì)人( )。

　　A: 總資產(chǎn)

　　B: 凈資本

　　C: 負(fù)債

　　D: 資本公積

　　答案:B

　　解析: 證券金融公司借入的次級(jí)債，應(yīng)計(jì)入凈資本。

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