(51) 上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件是( )。

　　A: 發(fā)行對(duì)象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)的事先批準(zhǔn)

　　B:本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　C: 募集資金使用符合規(guī)定

　　D:本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之E1起12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)"-3符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象不得超過10名。發(fā)行對(duì)象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)。

　　(52)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。

　　(53) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的描述中，正確的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他責(zé)任之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　C:保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能償付本息

　　D: 募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人可向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)期限在5年以上(含5年);選項(xiàng)C，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;選項(xiàng)D應(yīng)為中國保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。故選B。

　　(54) 1993年，( )被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。

　　A: 中國投資銀行

　　B: 中國銀行

　　C: 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D: 中國國際信托投資公司

　　答案:A

　　解析: 1993

　　年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。

　　(55) ( )采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算。

　　A: 上證成分股指數(shù)

　　B: 上證A股指數(shù)

　　C: 上證B股指數(shù)

　　D: 上證380指數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　上證成分股指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)。并采用流通股本占總股本比例分級(jí)靠檔加權(quán)計(jì)算方法。

　　(56)通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 擴(kuò)散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不確定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　(57) 參與( )，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 銀行間債券交易

　　D: 銀行間貸款交易

　　答案:C

　　解析:

　　參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　(58) 股份有限公司向( )發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。

　　A: 發(fā)起人、法人

　　B: 法人、個(gè)人投資者

　　C: 機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者

　　D: 發(fā)起人、個(gè)人投資者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　(59) 商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為( )。

　　A: 核心資本

　　B: 附屬資本

　　C: 二級(jí)資本

　　D: 預(yù)備資本

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。

　　(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　(61) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　答案:D

　　解析:

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　(62) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。

　　A: 1億元

　　B: 2億元

　　C: 3億元

　　D: 5億元

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。

　　(63) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B: 國家發(fā)展與改革委員會(huì)

　　C: 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 中國人民銀行

　　答案:D

　　解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。

　　(64) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。

　　(65) 下列選項(xiàng)中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。

　　A: 國際貨幣基金組織

　　B: 國際金融公司

　　C: 聯(lián)合國

　　D: 世界貿(mào)易組織

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。

　　(66) 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以( )出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。

　　A: 市價(jià)

　　B: 面值

　　C: 公允價(jià)值

　　D: 協(xié)議價(jià)格

　　答案:B

　　解析:

　　在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。

　　(67) 發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國債是( )。

　　A: 儲(chǔ)蓄國債(電子式)

　　B: 記賬式國債

　　C: 戰(zhàn)爭國債

　　D: 憑證式國債

　　答案:A

　　解析: 儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。

　　(68) 依據(jù)《證券法》，( )直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　A: 證券登記結(jié)算公司

　　B: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C: 證券交易所

　　D: 證券公司

　　答案:D

　　解析: 依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

　　(69) 下列關(guān)于基金份額持有人的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 是基金的出資人

　　B: 是基金資產(chǎn)的所有者

　　C: 是基金投資回報(bào)的受益人

　　D: 是基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　(70) 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為( )，起點(diǎn)為1元。

　　A: 成交金額的1%o

　　B: 成交面額的1%o

　　C: 成交金額的0.5%0

　　D: 成交面額的0.5%0

　　答案:B

　　解析: 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的1‰，起點(diǎn)為1元。

　　(71) 自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實(shí)行( )發(fā)行額管理。

　　A: 月度

　　B: 季度

　　C: 年度

　　D: 沒有

　　答案:C

　　解析:

　　為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制，2011年10月，財(cái)政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》)。自行發(fā)債是指試點(diǎn)省(市)在國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機(jī)制�！对圏c(diǎn)辦法》規(guī)定，試點(diǎn)省(市)發(fā)行政府債券實(shí)行年度發(fā)行額管理。

　　(72) 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案:D

　　解析:

　　由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。

　　(73) ( )每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: FTSE100指數(shù)

　　C: 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

　　D: 滬深300指數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)的特點(diǎn)是采樣不固定，每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。正因?yàn)槿绱�，該指�?shù)不僅能較全面地反映日本股市的行情變化，還能如實(shí)反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)變化情況。

　　(74) 下列關(guān)于公募基金具有的主要特征的說法，不正確的是( )。

　　A: 可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B: 基金募集對(duì)象固定

　　C: 投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　D: 遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　答案:B

　　解析:

　　公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　(75)企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在( )披露信息。

　　A: 上海證券交易所

　　B: 深圳證券交易所

　　C: 銀行間債券市場(chǎng)

　　D: 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場(chǎng)披露信息。

　　(76) 下列不會(huì)影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

　　B: 客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用

　　C: 一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度

　　D: 已建立的融資渠道

　　答案:C

　　解析:

　　流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度和已建立的融資渠道等。

　　(77) 下列不屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方權(quán)責(zé)關(guān)系的是( )。

　　A: 所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　B: 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　C: 借貸的時(shí)間

　　D: 借貸貨幣資金的幣種

　　答案:D

　　解析:

　　債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額;②借貸的時(shí)間;③在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。

　　(78) ( )要求在交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況。

　　A: 集中交易制度

　　B: 標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

　　C: 大戶報(bào)告制度

　　D: 每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　答案:C

　　解析:

　　大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(79)根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為( )以上。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　(80) 公司可以進(jìn)行股份回購情形不包括( )。

　　A: 公司增加注冊(cè)資本

　　B: 與持有本公司股份的其他公司合并

　　C: 將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工

　　D: 股東因?qū)�股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份

　　答案:A

　　解析:

　　我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

　　(81) 股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟為( )。

　�、龠x擇樣本股②選定某基期

　　③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正④指數(shù)化

　　A: ①②③④

　　B: ①③②④

　　C: ②③①④

　　D: ②①③④

　　答案:A

　　解析:

　　股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。故選A。

　　(82) 中國證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計(jì)。

　　A: 即時(shí)交付

　　B: 集中交付

　　C: 貨銀對(duì)付

　　D: 貨銀交付

　　答案:C

　　解析: 中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。

　　(83) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。

　　A: 支付清算

　　B: 信托投資

　　C: 頭寸調(diào)撥

　　D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金

　　答案:B

　　解析:

　　超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。

　　(84) 證券包銷是指( )。

　　A: 證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

　　B: 證券承銷商在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式

　　C:證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購入，在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式

　　D:證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　答案:D

　　解析:

　　證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　(85) 道•瓊斯指數(shù)不包括( )。

　　A: 工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　B: 運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　C: 公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)

　　D: NASDAQ綜合指數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)在人們所說的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價(jià)平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：①工業(yè)股價(jià)平均數(shù);②運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù);③公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù);④股價(jià)綜合平均數(shù);⑤道·瓊斯公正市價(jià)指數(shù)。

　　(86) 基金份額持有人大會(huì)一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金結(jié)算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

　　(87) 社�；�金理事會(huì)直接運(yùn)作的社保基金的投資范圍限于( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 股票

　　C: 政府債券

　　D: 金融債

　　答案:A

　　解析:

　　社�；�金理事會(huì)直接運(yùn)作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購買國債，其他投資須委托社保基金投資管理人管理和運(yùn)作并委托社�；�金托管人托管。

　　(88) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。

　　A: 借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B: 籌資者的資信

　　C: 債券期限長短

　　D: 資金使用方向

　　答案:D

　　解析:

　　債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　(89) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。

　　A: 銀行業(yè)

　　B: 證券業(yè)

　　C: 保險(xiǎn)業(yè)

　　D: 信托業(yè)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　(90) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值( )萬元。

　　A: 10，100

　　B: 10，50

　　C: 50，100

　　D: 1，50

　　答案:C

　　解析:

　　定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。

　　(91) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。

　　A: 70%，現(xiàn)金

　　B: 90%，現(xiàn)金

　　C: 70%，紅利再投資

　　D: 90%，紅利再投資

　　答案:B

　　解析:

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　(92) ( )是指在中國境外注冊(cè)，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 境內(nèi)上市外資股

　　C: H股

　　D: 紅籌股

　　答案:D

　　解析:

　　紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

　　(93) 公布證券交易及時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表予以公布，是( )的職責(zé)。

　　A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B: 中國證監(jiān)會(huì)

　　C: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。

　　(94) 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。

　　A: 深證成分股指數(shù)

　　B: 深圳新指數(shù)

　　C: 深證A股指數(shù)

　　D: 深證B股指數(shù)

　　答案:A

　　解析: 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。

　　(95) 下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是( )。

　　A: 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段

　　B: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”

　　C: 現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

　　D: 我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，選項(xiàng)A的敘述是不正確的。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項(xiàng)B的敘述是不正確的�，F(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，選項(xiàng)C的敘述是不正確的�！吨袊�人民銀行法》明確規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。所以，選項(xiàng)D的敘述是正確的。

　　(96) 我國發(fā)行的普通國債的總體情況不包括( )。

　　A: 規(guī)模越來越大

　　B: 期限趨于長期化

　　C: 發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化

　　D: 市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

　　答案:B

　　解析:

　　我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致包括：①規(guī)模越來越大;②期限趨于多樣化;③發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化;④市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異。

　　(97) 在三大貨幣政策工具中，既可以調(diào)節(jié)利率水平，又可以調(diào)節(jié)利率結(jié)構(gòu)的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)政策

　　B: 公開市場(chǎng)操作

　　C: 再貸款政策

　　D: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　答案:B

　　解析:

　　三大貨幣政策是指再貼現(xiàn)政策、法定存款準(zhǔn)備金政策、公開市場(chǎng)操作。其中，公開市場(chǎng)操作政策除了具有調(diào)控存款類金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供應(yīng)量作用之外，還具有調(diào)節(jié)利率水平和利率結(jié)構(gòu)的功能。

　　(98) 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

　　A: 新技術(shù)革命

　　B: 金融自由化

　　C: 利潤驅(qū)動(dòng)

　　D: 避險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　(99) ( )是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。

　　A: 基金管理費(fèi)

　　B: 基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C: 基金交易費(fèi)

　　D: 基金運(yùn)作費(fèi)用

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。

　　(100) 下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說法，不正確的是( )。

　　A: 金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)，又稱一級(jí)市場(chǎng)

　　B: 第三市場(chǎng)又稱為流通市場(chǎng)

　　C: 第三市場(chǎng)具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)

　　D: 第四市場(chǎng)在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的

　　答案:B

　　解析: 選項(xiàng)B應(yīng)改為：第二市場(chǎng)被稱為流通市場(chǎng)。

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