(51)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶不包括( )。

　　A: 融券專用證券賬戶

　　B: 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C: 信用交易證券交收賬戶

　　D: 融資專用資金賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(52) 在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括( )。

　　A: 管風(fēng)險

　　B: 管業(yè)務(wù)

　　C: 管法人

　　D: 管內(nèi)控

　　答案:B

　　解析:

　　在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股份需達(dá)到公司股份總數(shù)的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　(54) ( )不屬于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司職工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①境內(nèi)上市人民幣普通股票，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股;②境內(nèi)上市外資股，即B股;③境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股;④其他。

　　(55) 下列關(guān)于上證380指數(shù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布

　　B: 樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性

　　C: 側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)

　　D: 指數(shù)的計算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時間和方法與上證綜合指數(shù)相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。上證380指數(shù)以2003年12月31日為基準(zhǔn)日，基點為1000點，指數(shù)的計算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時間與方法與上證180指數(shù)相同。

　　(56) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。

　　A: 自有資金不少于人民幣2億元

　　B: 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　C: 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　D: 公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

　　答案:D

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。具體而言，設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(57) 下列不符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是( )。

　　A: 證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割

　　B: 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為

　　C:證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。

　　(58) 下列關(guān)于我國地方政府債券的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費

　　B: 是可流通憑證式債券

　　C: 以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體

　　D: 冠以發(fā)債地方政府名稱

　　答案:B

　　解析: 2009

　　年以來的地方政府債券，是指經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)同意，以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費的可流通記賬式債券。地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。

　　(59) 投資基金面臨的技術(shù)風(fēng)險不包括( )。

　　A: 注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　B: 核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值

　　C: 基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險

　　D: 管理人員失誤

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

　　(60) 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述，正確的是( )。

　　A: 對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B: 可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D: 只可用自有資金投資證券

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，選項C說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條偽》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　(61) 優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派優(yōu)先

　　C: 優(yōu)先表決權(quán)

　　D: 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無表決權(quán)。故選C。

　　(62)除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正美式期權(quán)

　　D: 奇異型期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　(63) 下列關(guān)于保險公司募集的定期次級債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《保險公司償付能力報告編報規(guī)則第6號：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。

　　(64) 下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 全球金融市場的一體化趨勢

　　B: 全球金融市場的證券化趨勢

　　C: 金融創(chuàng)新的趨勢

　　D: 全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在3個方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②全球金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

　　(65)承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是( )。

　　A: 代銷

　　B: 余額包銷

　　C: 全額包銷

　　D: 包銷

　　答案:A

　　解析:

　　代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　(66) 下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　B: 我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C: 中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D: 可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　答案:D

　　解析:

　　出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選D。

　　(67) 20世紀(jì)80年代以來的金融自由化主要內(nèi)容不包括( )。

　　A: 取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化

　　B: 打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制

　　C: 放松存款準(zhǔn)備金率的控制

　　D: 開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　　答案:C

　　解析:

　　金融自由化的主要內(nèi)容包括：①取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化;②

　　打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、

　　互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展;③放松外匯管制;④開放各類金融市場，

　　放寬對資本流動的限制。

　　(68) 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )。

　　A: 1億元

　　B: 2億元

　　C: 3億元

　　D: 5億元

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。

　　(69) 我國的( )通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。

　　A: 憑證式國債

　　B: 記賬式國債

　　C: 赤字國債

　　D: 非流通國債

　　答案:A

　　解析:

　　我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。

　　(70) 下列關(guān)于股票基金的說法，正確的是( )。

　　A: 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金

　　B: 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　C: 按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　D:基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險的目的

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金，而不是以上市股票為唯一投資對象，選項A錯誤。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，選項B錯誤。按基金投資的分散化程度劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金，選項C錯誤。選項D表述正確。

　　(71) ( )是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 基金

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　(72) 1998—2007年，財政部發(fā)行了( )次特別國債。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　特別國債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。1998～2007年，財政部發(fā)行了2次特別國債。

　　(73) 地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用( )招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　A: 多種價格美國式

　　B: 單一價格荷蘭式

　　C: 公開

　　D: 邀請

　　答案:B

　　解析:

　　地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

　　(74) ( )根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　A: 中國人民銀行、財政部

　　B: 國家發(fā)改委、財政部

　　C: 財政部、銀監(jiān)會

　　D: 國資委、中國人民銀行

　　答案:B

　　解析:

　　國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

　　(75) 下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會職責(zé)的是( )。

　　A: 教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)

　　B: 依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求

　　C: 收集整理證券信息，監(jiān)管會員

　　D: 制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券法》，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)履行下列職責(zé)：①

　　教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會員提供服務(wù);④制定會員應(yīng)遵守的規(guī)則，組會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。

　　(76) ( )是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　A: ETF

　　B: QDII基金

　　C: LOF

　　D: 保本基金

　　答案:B

　　解析: QDII

　　基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　(77) 金融債券發(fā)行結(jié)束后( )個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

　　A: 15

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　金融債券發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。

　　(78) 1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券( )中的合法地位。

　　A: 一級市場

　　B: 二級市場

　　C: 主板市場

　　D: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　答案:B

　　解析: 1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券二級市場中的合法地位。

　　(79) ( )將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄。

　　A: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C: 基金托管公司

　　D: 證券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　中國證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。

　　(80) 我國的政策性銀行不包括( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國家開發(fā)銀行

　　C: 中國進(jìn)出口銀行

　　D: 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　答案:A

　　解析: 我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　(81) 基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在( )中會有詳細(xì)約定。

　　A: 基金份額上市交易公告書

　　B: 招募說明書

　　C: 基金合同

　　D: 基金成立公告

　　答案:C

　　解析:

　　每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

　　(82) 基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

　　A: 相互依賴

　　B: 相互促進(jìn)

　　C: 相互競爭

　　D: 相互制衡

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　(83) 根據(jù)規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 80%

　　B: 70%

　　C: 60%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(84)外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當(dāng)局或者其他國家機(jī)關(guān)所實行的外匯管理措施，下列不屬于外匯管理內(nèi)容的是( )。

　　A: 外匯匯率

　　B: 國際間結(jié)算

　　C: 外匯的借貸、轉(zhuǎn)移

　　D: 反洗錢

　　答案:D

　　解析:

　　外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當(dāng)局或其他國家機(jī)關(guān)，對外匯收支、買賣、借貸、轉(zhuǎn)移以及國際間的結(jié)算、外匯匯率和外匯市場等實行的管制措施。只有選項D“反洗錢”不屬于外匯管理內(nèi)容，屬于中央銀行的監(jiān)管職責(zé)。

　　(85) 由銀行業(yè)自律組織確定的利率屬于( )。

　　A: 官定利率

　　B: 實際利率

　　C: 公定利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析: 公定利率是指由非政府部門的民間金融組織，如銀行公會等所確定的利率。

　　(86) 可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期權(quán)是( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的美式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:B

　　解析: 美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。

　　(87) 下列說法錯誤的是( )。

　　A: 發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券

　　B: 發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券

　　C: 發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效

　　D: 定向發(fā)行的金融債券不可免予信用評級

　　答案:D

　　解析:

　　發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券，選項A正確。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行，選項B正確。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。發(fā)行人仍需發(fā)行金融債券的，應(yīng)另行申請。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況，選項C正確。金融債券定向發(fā)行的，經(jīng)認(rèn)購人同意，可免于信用評級，選項D錯誤。

　　(88) 下列關(guān)于深圳證券交易所規(guī)定的說法，錯誤的是( )。

　　A: 臨時停牌期間，可以繼續(xù)申報

　　B: 臨時停牌期間，不能撤銷申報

　　C: 復(fù)牌后對已接受的申報進(jìn)行先復(fù)牌集合競價

　　D: 復(fù)牌后對已接受的申報進(jìn)行完復(fù)牌集合競價后進(jìn)行收盤集合競價

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定：臨時停牌期間，投資者可以繼續(xù)申報，也可以撤銷申報。深圳證券交易所于14：57將其復(fù)牌并對已接受的申報進(jìn)行復(fù)牌集合競價，再進(jìn)行收盤集合競價。

　　(89) 下列不屬于基金份額持有人的是( )。

　　A: 基金的出資人

　　B: 基金資產(chǎn)的所有者

　　C: 基金投資回報的受益人

　　D: 基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　(90) 深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當(dāng)Et開盤價首次上漲或下跌達(dá)到或超過( )%的，臨時停牌至14：57。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，當(dāng)股票上市首日出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所可以對其實施盤中臨時停牌至14：57：①盤中成交價較當(dāng)日開盤價首次上漲或下跌達(dá)到或超過10%的;②盤中換手率達(dá)到或超過50%的。

　　(91) 上證A股指數(shù)的基期指數(shù)為( )點。

　　A: 10

　　B: 50

　　C: 100

　　D: 150

　　答案:C

　　解析:

　　上證A股指數(shù)以1990年12月19日為基期，設(shè)基期指數(shù)為100點，以全部上市的A股為樣本，以市價總值加權(quán)平均法編制。

　　(92)由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為( )。

　　A: 低風(fēng)險債券

　　B: 無風(fēng)險債券

　　C: 風(fēng)險債券

　　D: 高風(fēng)險債券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險。因此又被稱為“無風(fēng)險債券”。

　　(93) 下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法，錯誤的是( )。

　　A:證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　B:證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

　　C:客戶融資買人證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融人的資金;客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融人的證券

　　D:客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1

　　日交易

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以自己的名義而不是以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(94)除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為( )。

　　A: 非累積優(yōu)先股票

　　B: 非參與優(yōu)先股票

　　C: 可贖回優(yōu)先股票

　　D: 股息率固定優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(95) ( )是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　A: 金融遠(yuǎn)期

　　B: 金融期權(quán)

　　C: 金融互換

　　D: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用(稱為“期權(quán)費”或“期權(quán)價格”)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　(96) ( )股是指注冊在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。

　　A: A

　　B: H

　　C: N

　　D: S

　　答案:B

　　解析: H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在香港地區(qū)的外資股。香港的英文是HongKong，取其字首，在港上市外資股就叫做H股。

　　(97) 我國證券公司的設(shè)立實行( )。

　　A: 報備制

　　B: 審批制

　　C: 注冊制

　　D: 備案制

　　答案:B

　　解析:

　　我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　(98) 資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到( )賬戶。

　　A: 實收資本

　　B: 權(quán)益資本

　　C: 自有資本

　　D: 未分配利潤

　　答案:A

　　解析:

　　資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到“實收資本”或者“股本”賬戶，并按照投資者所持有公司的股份份額比例的大小分到各個投資者的賬戶中，以此增加每個投資者的投入資本。

　　(99) ( )指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。

　　A: 公募債券

　　B: 私募債券

　　C: 付息債券

　　D: 貼現(xiàn)債券

　　答案:A

　　解析:

　　公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　(100) ( )是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 企業(yè)年金管理

　　D: 投資咨詢服務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。

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