點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1)中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金規(guī)定個(gè)人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的制度，

　　個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　(2) 下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點(diǎn)的是( )。

　　A: 設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的

　　B: 證權(quán)證券是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的

　　C: 設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式

　　D: 證權(quán)證券包括股票

　　答案:C

　　解析:

　　設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。

　　(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A:將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

　　B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C:基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高

　　D:基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用

　　答案:B

　　解析:

　　基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用�；�金有利于證券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿�。故選B。

　　(4) 風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。

　　A: 資源配置的功能

　　B: 聚斂資金的功能

　　C: 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　答案:D

　　解析:

　　風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險(xiǎn)的再分配，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)再分配功能。

　　(5) 我國(guó)股票基金大部分按照( )比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于( )。

　　A: 2.5%，2%

　　B: 2%，2.5%

　　C: 1.5%，1%

　　D: 1%，1.5%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。

　　(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中國(guó)結(jié)算公司、存管銀行

　　B: 證券交易所、證券公司

　　C: 證券公司、存管銀行

　　D: 證券交易所、存管銀行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。

　　(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

　　B: 證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

　　C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶

　　D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

　　(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在( )萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在1000萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。

　　(9)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。

　　A: 主板市場(chǎng)

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C: 三板市場(chǎng)

　　D: 四板市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　(10) 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為( )。

　　A: 綜合期權(quán)

　　B: 復(fù)合期權(quán)

　　C: 疊加期權(quán)

　　D: 嵌入式期權(quán)

　　答案:B

　　解析:隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展，其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢(shì)，不少金融期貨無(wú)法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，即所謂復(fù)合期權(quán)。

　　(11) 投資者需要通過(guò)( )領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

　　A: 證券公司

　　B: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C: 其托管證券公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析: 投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。

　　(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:A

　　解析:

　　一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(13) 證券交易所是( )線監(jiān)管者。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 證券交易所是一線監(jiān)管者。

　　(14)一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 基金

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　信托在國(guó)外已有3800年的歷史，因?yàn)樗�一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。

　　(15) 證券交易所實(shí)行( )管理。

　　A: 自律

　　B: 他律

　　C: 主動(dòng)

　　D: 被動(dòng)

　　答案:A

　　解析:

　　我國(guó)《證券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人�！�

　　(16) 從2002年第2期開(kāi)始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限縮短至( )以內(nèi)。

　　A: 1個(gè)月

　　B: 1個(gè)季度

　　C: 半年

　　D: 1年

　　答案:A

　　解析:

　　從2002年第2期開(kāi)始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限改為1個(gè)月，發(fā)行款的上劃采取一次繳款辦法，國(guó)債發(fā)行手續(xù)費(fèi)也由財(cái)政部一次撥付。

　　(17) ( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　(18) 投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按( )處理。

　　A: 當(dāng)日有效

　　B: 約定日有效

　　C: 無(wú)效

　　D: 撤銷

　　答案:A

　　解析:

　　當(dāng)日有效是指從委托之時(shí)起至當(dāng)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效。一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。

　　(19) 目前，上市證券的集中交易主要采用的是( )方式。

　　A: 總額結(jié)算

　　B: 凈額結(jié)算

　　C: 差額結(jié)算

　　D: 統(tǒng)一結(jié)算

　　答案:B

　　解析:

　　目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。

　　(20) ( )以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。

　　A: 抵押債券

　　B: 質(zhì)押債券

　　C: 保證債券

　　D: 無(wú)擔(dān)保債券

　　答案:B

　　解析: 質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。

　　(21)證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)投資規(guī)模不超過(guò)凈資本的( )%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

　　A: 80

　　B: 85

　　C: 90

　　D: 95

　　答案:A

　　解析:證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

　　(22) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

　　B: 采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

　　C: 收__________益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　D: 采用電子方式記錄債權(quán)

　　答案:C

　　解析: 儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅。故選C。

　　(23) 金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(也譯為“富時(shí)指數(shù)”)是( )最具權(quán)威的股價(jià)指數(shù)。

　　A: 美國(guó)

　　B: 英國(guó)

　　C: 德國(guó)

　　D: 日本

　　答案:B

　　解析:

　　金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(也譯為“富時(shí)指數(shù)”)是英國(guó)最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，原由《金融時(shí)報(bào)》編制和公布，現(xiàn)由《金融時(shí)報(bào)》和倫敦證券交易所共同擁有的富時(shí)集團(tuán)編制。

　　(24) ( )方式是指監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明。

　　A: 市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　B: 監(jiān)管談話

　　C: 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D: 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　答案:B

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管談話、信息披露監(jiān)管。題干所述為監(jiān)管談話方式。

　　(25)基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總市值的( )%。

　　A: 4

　　B: 8

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總市值的20%。

　　(26) 下列不能擔(dān)任國(guó)際債券發(fā)行人的是( )。

　　A: 各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

　　B: 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　C: 自然人

　　D: 工商企業(yè)及國(guó)際組織

　　答案:C

　　解析:

　　國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。

　　(27)某一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是( )

　　A: 國(guó)際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國(guó)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。

　　(28)除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于( )的條件。

　　A: 6%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 3%

　　答案:A

　　解析:

　　除一般規(guī)定的條件以外，公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足以下條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)依據(jù);②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公債券1年的利息。

　　(29) 下列關(guān)于證券流通市場(chǎng)組織方式的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 場(chǎng)內(nèi)交易包括證券交易所交易和柜臺(tái)交易

　　B: 場(chǎng)外交易是指在證券交易所以外進(jìn)行的交易

　　C:在各國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展歷程中，無(wú)論是參與者、交易品種還是交易數(shù)量，場(chǎng)內(nèi)交易均占主導(dǎo)地位

　　D: 證券交易所在一級(jí)市場(chǎng)上處于核心地位

　　答案:B

　　解析:

　　柜臺(tái)交易屬于場(chǎng)外交易，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。隨著交易品種的擴(kuò)大和現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展，場(chǎng)外交易已經(jīng)占主導(dǎo)地位，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。證券交易所在一級(jí)市場(chǎng)上處于核心地位，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　(30)對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由( )托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　A: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C: 交易參與人

　　D: 證券公司

　　答案:B

　　解析:

　　對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn)，其與指定交易證券公司(指定的交易參與人)的托管關(guān)系即建立，即投資者持有的上海市場(chǎng)證券將由其指定的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

　　(31) 我國(guó)有權(quán)調(diào)整金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 財(cái)政部

　　B: 國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)

　　C: 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:D

　　解析: 中國(guó)人民銀行有權(quán)調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存貸款基準(zhǔn)利率。

　　(32) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于( )。

　　A: 資本證券

　　B: 虛擬證券

　　C: 證權(quán)證券

　　D: 實(shí)物證券

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。

　　(33) ( )應(yīng)當(dāng)建立市場(chǎng)準(zhǔn)人制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。

　　A: 證券交易所

　　B: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C: 證券公司

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。

　　(34) 企業(yè)債券籌集的資金可用于( )。

　　A: 房地產(chǎn)買賣

　　B: 本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

　　C: 股票買賣

　　D: 彌補(bǔ)虧損

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》，企業(yè)債券籌集的資金可用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，包括固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目、收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金。

　　(35) CBOE推出的中國(guó)指數(shù)期貨( )。

　　A:以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場(chǎng)或美國(guó)證券交易所上市的15只中國(guó)公司股票為樣本

　　B: 合約結(jié)算日為到期月的第3個(gè)星期五，采用非現(xiàn)金結(jié)算

　　C: 主要基于海外上市的中國(guó)公司

　　D: 合約標(biāo)準(zhǔn)為每點(diǎn)100元，最小變動(dòng)價(jià)位為0.05點(diǎn)

　　答案:C

　　解析: CBOE

　　推出的中國(guó)指數(shù)主要基于海外上市的中國(guó)公司，以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場(chǎng)或美國(guó)證券交易所上市的16只中國(guó)公司股票為樣本，按照等值美元加權(quán)平均計(jì)算而成。中國(guó)指數(shù)期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，代號(hào)為CX，交易時(shí)間為芝加哥時(shí)間8：30～15：15，交易平臺(tái)為CBO Edirect電子交易平臺(tái)。合約標(biāo)準(zhǔn)為每點(diǎn)100美元，最小變動(dòng)價(jià)位為0.05點(diǎn)，合約結(jié)算日為到期月的第3個(gè)星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算。

　　(36) 在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為( )。

　　A: 股票

　　B: 公司債券

　　C: 商業(yè)票據(jù)

　　D: 金融證券

　　答案:D

　　解析:在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見(jiàn)。

　　(37) 政府債券的特征不包括( )。

　　A: 安全性高

　　B: 流通性強(qiáng)

　　C: 收益穩(wěn)定

　　D: 低稅待遇

　　答案:D

　　解析: 政府債券的特征有：①安全性高;②流通性強(qiáng);③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。

　　(38) 下列不符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是( )。

　　A: 基金管理人應(yīng)于每?jī)蓚�(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

　　B:基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到某些特殊情況，可以暫停估值

　　C:采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

　　D:基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

　　答案:A

　　解析:

　　基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。基金管理人應(yīng)于每個(gè)交易日當(dāng)天對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值�；�金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。

　　(39) 中央銀行在金融市場(chǎng)買賣有價(jià)證券的行為屬于( )。

　　A: 窗口指導(dǎo)

　　B: 存款準(zhǔn)備金

　　C: 公開(kāi)市場(chǎng)指導(dǎo)

　　D: 再貸款

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行為達(dá)到貨幣政策目標(biāo)會(huì)采取一些手段，即貨幣政策工具。而存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，被稱為中央銀行的三大法寶，是最主要的貨幣政策工具。其中買賣有價(jià)證券的行為屬于公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，它是指中央銀行在金融市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出政府債券，以實(shí)施宏觀貨幣政策的活動(dòng)。如經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，實(shí)行賣出政府債券的政策，可以減少商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，降低它的信貸能力，減少市場(chǎng)的貨幣供應(yīng)量，促使貸款利率上漲，遏制過(guò)度的投資需求。

　　(40) 貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是( )。

　　A: 銀行長(zhǎng)期存款

　　B: 國(guó)債

　　C: 公司長(zhǎng)期債券

　　D: 銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　(41) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　B: 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C: 適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　答案:C

　　解析:

　　定向資產(chǎn)管埋業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　(42) 債券是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)債務(wù)

　　B: 所有權(quán)、使用權(quán)

　　C: 設(shè)權(quán)

　　D: 轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　答案:A

　　解析:

　　債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　(43) 根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:B

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價(jià)格由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。

　　(44) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，自有資金不少于人民幣2億元。

　　(45) ( )年無(wú)記名國(guó)債退出國(guó)債發(fā)行舞臺(tái)。

　　A: 1999

　　B: 2000

　　C: 2001

　　D: 2002

　　答案:B

　　解析:

　　隨著2000年國(guó)家發(fā)行的最后一期實(shí)物券(1997年3年期債券)的全面到期，無(wú)記名國(guó)債宣告退出國(guó)債發(fā)行市場(chǎng)的舞臺(tái)。

　　(46) 證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于( )%。

　　A: 15

　　B: 20

　　C: 25

　　D: 30

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

　　(47) 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為( )。

　　A: 經(jīng)營(yíng)租賃

　　B: 設(shè)備租賃

　　C: 短期租賃

　　D: 長(zhǎng)期租賃

　　答案:B

　　解析:

　　融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

　　(48)通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易場(chǎng)所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具是指( )。

　　A: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具

　　B: 獨(dú)立衍生工具

　　C: 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)

　　D: 信用衍生工具

　　答案:A

　　解析: 0TC

　　交易的衍生工具是指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易。

　　(49) 我國(guó)發(fā)行的主要的國(guó)際債券品種不包括( )。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(50) 普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營(yíng)銷權(quán)

　　B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析: 普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

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